金融机构从业人员违法发放贷款罪会如何判刑-法师兄

金融机构从业人员违法发放贷款罪会如何判刑

来源：互联网时间： 2023-03-28 05:30:26 249 人看过

《刑法》第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上100万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

构成本罪，必须达到“造成重大损失”的标准。由于这类犯罪与违法向关系人发放贷款罪相比，行为人的主观恶性和客观危害要相对小一些，因此，构成犯罪的数额要求相应高一些。

本罪立案标准的第1项规定，“个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的”，应当立案追究。

所谓违法发放贷款，是银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，严重不负责任或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款的行为。

本罪立案标准的第2项规定，“单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的”，应当立案追究。

一、违法发放贷款罪的特征有哪些？

(一)、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度；

(二)、本罪在客观方面的表现为：

1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为；

2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生；

3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。

(三)、本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体；

(四)、本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

借款
银行职工违法发放贷款，被判违法发放贷款罪

一、银行职工违法发放贷款被公诉2008年，刘某因工程需要急需办理一笔5万元贷款，当托人询问贷款事项时被告知因其贷款有不良记录已被列入黑名单，已经无法办理贷款。但当刘某得知可以使用他人名义贷款时，刘某立即带着张某的身份证复印件找到银行职工王某，要求其办理贷款的相关手续。而王某在了解相关情况后，虽然知道这是违法操作，但也很快为刘某办理了相关手续，5万元的贷款不久就发放到刘某手中。2012年，王某再次以张某的名义为刘某贷款6万元，用于偿还2008年5万元贷款的本金和利息。而直到2014年12月，张某在办理贷款时才得知自己欠了6万多元的贷款，而且已经被征信系统列入黑名单。经奈曼旗检察院审查，犯罪嫌疑人王某违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规，明知借款人非实际使用人，安排借用他人身份证以他人名义违法发放贷款，未严格审查贷款用途、还款能力的情况下，在2011年至2014年期间违法发

2023-02-22

367人看过
上市公司
银行业金融机构从业人员职业操守指引

银监发〔2009〕12号第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命(推荐任命、聘用)的银行业金融机构董(理)事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。第三条本指引适用于银行业金融机构(含外资银行业金融机构从业人员)在中华人民共和国境内的从业人员和银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、附属公司的从业人员。第四条银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评价，建立可持续的评价和监督机制。第五条从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产

2023-05-03

224人看过
社会保险
社会保险机构如何向失业人员发放失业保险

社会保险经办机构。失业保险金按当地最低工资标准的百分之八十，由社会保险经办机构按月发放。省人民政府可以根据国家规定和本省实际情况作适当调整，但不得高于当地最低工资标准或者低于当地城市居民最低生活保障标准。失业保险金申领发放初次办理失业登记、求职登记、失业保险金申领在法定劳动年龄内、有劳动能力、有就业意愿、处于无业状态的人员，在与原用人单位解除或终止劳动关系后，可到选定的公共就业服务机构办理失业登记、求职登记，申领失业保险金。业务受理部门负责对失业人员提交的以下材料进行审核：失业人员身份证、社会保障卡原件及复印件；解除或终止劳动关系的《劳动合同书》原件；《失业保险待遇申请表》原件，重点审核《申请表》中劳动者是否有求职要求，单位填写的“终止（解除）劳动关系原因”是否属于《广东省失业保险条例》第十六条所列非因本人意愿中断就业情形；对资料齐全的，工作人员现场办理求职登记和失业登记，并同步将信息反馈

2023-07-07

479人看过
有期徒刑
非法金融机构信贷业务罪

银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；（二）违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。违法发放贷款罪如何量刑处罚1、自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。法律依据：《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大

2023-07-10

362人看过

有期徒刑
如何判断一个人是否犯有违法发放贷款罪？

符合下列条件才构成违法发放贷款罪：1、违法发放贷款罪的主体限于经营贷款业务的个人和金融机构；2、主观上是出于过失；3、侵害的客体是国家对金融机构贷款管理秩序；4、客观上表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。如何认定违法发放贷款罪认定违法发放贷款罪要注意以下两点：（一）区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：1、行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，由于行为人对损失的发生既无故意，也不存在过失，当然不能对其追究刑事责任。2、造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。（二）与违法向关系人发放贷款罪的区别两者的区别主要是：1、行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款；后者是

2023-08-11

373人看过
有期徒刑
假币罪金融从业者的判刑情况如何

金融工作人员购买假币罪的判刑是：1、处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产；3、情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。金融机构工作人员购买假币罪，是指银行或者其他金融机构工作人员购买伪造货币或者利用职务上的便利，以伪造货币换取大量货币的行为。犯了购买假币罪既遂怎么判刑？根据国家相关法律规定，犯本罪数额较大的，一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一定的罚金。犯本罪的行为人在主观上出于故意，在客观上必须有出售、购买、运输伪造的货币的行为。而且必须达到数额较大，才构成犯罪。《中华人民共和国刑法》第一百七十条伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（

2023-07-02

499人看过
有期徒刑
法院如何处理违法发放贷款罪？

法院对非法发放贷款罪有下列判决：根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。违反国家规定，向关系人发放贷款的银行或者其他金融机构工作人员，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处以罚款。法院对盗窃枪支罪如何裁判盗窃、抢夺枪支、弹药、爆炸物的，或者盗窃、抢夺毒害性、放射性、传染病病原体等物质，危害公共安全的，处三年以上十年以下有期徒刑；情节严重的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。抢劫枪支、弹药、爆炸物的，或者抢劫毒害性、放射性、传染病病原体等物质，危害公共安全的，或者盗窃、抢夺国家机关

2023-07-02

493人看过
银行贷款
企业从银行贷款炒房将触发金融危机

媒体近日报道说，知名经济学家赖伟民教授从2009年开始实地走访了全国60多个城市的150多个楼盘以及很多企业主，试图解开楼市火爆背后的谜团。赖教授的这一工作，对中国经济有着极为重要的预警作用。有的企业主向赖教授坦白：别看我厂里的机器在转、工人在忙，可那是亏本的，但我得做给银行看，这样才能拿到贷款，才能去炒楼。还有的则分析道：人民币升值预期、劳动力成本上升、出口退税减少、原材料上涨，加上金融危机的冲击，许多企业便顶不住了。中国是否存在着房地产泡沫?泡沫崩解的冲击力将有多大?对此人们一直见仁见智。从收入与房价比、租售比等指标看，中国大都市的楼市泡沫早已超过美国房地产泡沫崩解前的水平。不过许多人认为，中国经济增长势头强劲、人们手里的钱越来越多，更重要的是，中国没有美国的次贷问题，因而不会出现美国式的危机。但是，赖教授的行动则揭示出：中国房地产泡沫中的问题，也许不比次贷来得更轻。楼市实际上是被许多

2023-04-23

195人看过

高利贷
证券从业人员放高利贷违法吗

一、证券从业人员代客理财违法吗证券从业人员代客理财违法。根据《中华人民共和国证券法》第一百零九条因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。第一百四十六条证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。第四十三条证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。违规代客理财的构成1、主体(1)证券公司员工；(2)证券经纪人。注：证券公司可以通过公司员工或者证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动。前者与证券公司存在劳动关系，后者与证券公司存在民事代理关系

2023-03-26

484人看过
有期徒刑
小贷公司金融机性质及违法发放贷款罪的认定是什么？

小贷公司金融机性质及违法发放贷款罪的认定主要从以下几点来了解：(一)与违法向关系人发放贷款罪的区别1、行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款；后者是向关系人发放贷款。2、行为表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而向关系人以外的其他人发放贷款的行为；后者表现为向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。3、构成犯罪的具体标准不同。前者要求造成重大损失的才构成犯罪；后者要求构成较大损失的就可以构成犯罪。(二)与玩忽职守罪的区别玩忽职守罪是指国家工作人员违反职责规定，不履行或者不正确履行自己的职责义务，致使国家和人民利益遭受重大损失的行为。非法发放贷款罪与玩忽职守罪的区别主要是：1、侵犯的客体不同。前者侵犯的是国家的金融管理秩序；后者侵犯的是一般国家机关的正常管理活动。2、客观方面表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而非法发放贷款的行为，其造成的损失

2023-03-25

350人看过
有期徒刑
金融工作人员违法发行假币罪如何处理？

根据相关法律法规，犯有金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪的人，将会受到以下刑罚：处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚款二万元以上二十万元以下；如果数额巨大或有其他严重情节，将会被判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚款二万元以上二十万元以下或没收财产；如果情节较轻，将会被判处三年以下有期徒刑或拘役，并处罚款一万元以上十万元以下。根据相关法律法规，犯有金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪的人，将会受到以下刑罚：-处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚款二万元以上二十万元以下；-如果数额巨大或有其他严重情节，将会被判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚款二万元以上二十万元以下或没收财产；-如果情节较轻，将会被判处三年以下有期徒刑或拘役，并处罚款一万元以上十万元以下。金融工作人员犯有假币罪如何定性处罚？假币罪是指金融工作人员违反货币管理法规，以伪造、变造的货币或者以其他方法取得的货

2023-08-30

50人看过
工资
判刑人员工资如何发放

判刑人员工资停发并且会被公司解除劳动合同，国家机关事业单位工作人员被判处拘役、有期徒刑宣告缓刑的，在缓刑期间，停发原工资。被采取强制措施期间，停发工资待遇，按本人原基本工资的75%计发生活费，不计算工作年限；被刑事拘留在逃或批准逮捕在逃的，停发工资待遇，不发生活费。经审查核实，公安机关撤销案件或人民检察院不起诉或人民法院宣告无罪、免予刑事处罚，且未受处分的，恢复工资待遇，减发的工资予以补发，被采取强制措施期间计算工作年限。一、服刑期间退休人员工资计发什么时候正常发放坐牢后没有退休工资。退休人员被判处拘役、有期徒刑及以上刑罚或被劳动教养的，服刑或劳动教养期间停发基本养老金，服刑或劳动教养期满后可以按服刑或劳动教养前的标准继续发给基本养老金，并参加以后的基本养老金调整。退休人员被判处管制、有期徒刑宣告缓刑和监外执行的，可以继续发给基本养老金，但不参与基本养老金调整。退休人员因涉嫌犯罪被通缉或在

2023-02-28

227人看过

贷款诈骗
金融机构员工贷款诈骗怎么定罪？

金融机构员工贷款诈骗应这样定罪：金融机构员工有“用虚假的经济合同”等法定情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。一、贷款还不上是民事还是刑事贷款手续合法的贷款还不上，属于民事纠纷。在申请贷款的过程中有虚假材料、欺骗手段等，就可能构成骗取贷款罪或者贷款诈骗罪。根据我国相关法律规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、合同诈骗罪和贷款诈骗罪有什么不同合同诈骗罪和贷款诈骗罪的区别如下：1、侵犯的客体

2023-03-30

399人看过
有期徒刑
2021年：如何认定违法发放贷款罪？

非法发放贷款罪的认定标准如下：1、对象要求：非法发放贷款罪的对象是贷款，即贷款人向借款人提供的货币资金，并按约定的利率和期限偿还本息。贷款既可以是人民币，也可以是外币；2、客观要求：本罪客观上表现为行为人违反法律、行政法规、玩忽职守、滥用职权、发放贷款造成重大损失的行为；3、主观要件：非法发放贷款罪主观上表现为过失，即行为人非法发放贷款可能造成的重大损失是过失，一般是过于自信的过失；4、主要要件：本罪主体为特殊主体，只能由中国设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社等金融机构组成，以及上述金融机构的工作人员。违法发放贷款罪的立案标准对违法发放贷款案（刑法第一百八十六条）立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；2、违反国家规定发放贷款，造

2023-07-12

142人看过