吸收客户资金不入账罪的认定标准如何确定？-法师兄

吸收客户资金不入账罪的认定标准如何确定？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-01 11:44:19 226 人看过

我国刑法对吸收客户资金不入账罪的认定标准作出了明确的规定。吸收客户资金不入账罪的认定标准是：构成用帐外客户资金非法拆借、发放借款罪必须具备以下两个条件：第一、必须要有造成重大损失的结果；第二、要具备非法牟利的目的。如果不具备以上这两个条件，就不能构成犯罪。本罪的牟利通常是指，行为人谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益。

吸收客户资金不入账罪怎么判刑

吸收客户资金不入账罪的判刑规定是：数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。单位构成该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处上述刑罚。

《刑法》第一百八十七条规定，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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