银行卡被用于非法交易的后果是什么？-法师兄

银行卡被用于非法交易的后果是什么？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-02 22:40:49 337 人看过

银行卡借朋友用转了一些不干净的钱既是违约行为也是无效行为。随意出借银行卡转帐违反与银行的约定，办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。

别人用我的银行卡洗钱会判刑吗？

被别人使用自己的银行卡洗钱的，若不知情一般是不会被判刑的。根据我国《刑法》规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

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信用卡套现被银行发现的后果

一、信用卡套现被英航发现的后果：一旦银行发现你使用信用卡套现，那么你的信用卡轻则降额，严重的甚至会被封卡。可能有些人经常使用信用卡套现，但信用卡既没有被降额，也没有被封卡。不要以为银行没有封你卡就不知道你在套现，银行只是睁一只眼闭一只眼而已，如果你还坚持套现的话，那么你的信用卡迟早会被封的。二、信用卡套现被发现的其他后果：（一）坏征信信用卡套现失信行为，性质和逾期一样，一旦银行发现你使用信用卡套现，那么你的征信报告就会留下套现的记录，今后申请贷款会受到影响。（二）正常的信用卡业务无法办理一旦银行发现你套现，或者怀疑你使用信用卡套现，那么你的信用卡就基本“毁”了，申请提额、现金分期、账单分期都会被银行直接拒绝。（三）情节严重者会坐牢高危套现行为可能涉嫌信用卡诈骗，根据《刑法》第一百九十六条和第二百二十五条，套现后一直逾期不还的，将面临3～10年牢狱之灾，而且会处以2～50万的罚金。所以千万不

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盗窃银行卡不一定构成犯罪行为,但涉及金额较高时涉嫌盗窃罪。而盗窃罪数额较低时可以构成。如果涉及伪造或冒用他人信用卡的情况,则涉嫌信用卡诈骗罪,数额达到5000元以上即构成犯罪。盗窃银行卡是违反法律的行为,是否属于犯罪行为则需要考虑所涉及的金额。如果是盗窃并使用的，涉嫌是盗窃罪。盗窃罪数额较低就可构成。如果是伪造信用卡的，或者冒用他人信用卡的（比如捡到别人的信用卡使用的），涉嫌信用卡诈骗罪（冒用信用卡，数额达到5000元构成犯罪）。盗用他人信用卡会怎样？盗用他人信用卡是一种违法行为,会带来严重的法律后果。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定,盗用他人信用卡的行为被视为盗窃罪,会受到刑罚的处罚。盗用他人信用卡的行为包括未经授权使用他人信用卡、使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡等。这些行为都会构成盗窃罪,会受到刑罚的处罚,其中盗窃罪的最高刑罚为有期徒刑五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。盗用他人

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信用卡被盗刷，在符合下列标准时，公安机关应当予以立案：即行为人冒用他人的信用卡进行诈骗活动，数额在五千元以上的，可构成信用卡诈骗罪，公安机关应当予以立案。或者行为人盗窃他人的信用卡，盗刷一千元及以上的，可构成盗窃罪，公安机关也应当予以立案。一、经侦立案抓了人想起诉信用卡会被拘留吗经侦立案抓了人想起诉信用卡会被拘留。信用卡诈骗的立案标准：1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；2、恶意透支，数额在一万元以上的。恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。二、信用卡诈骗罪立案标准最新规定信用卡诈骗的立案标准：1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在

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被伪卡交易银行未尽到安全保障义务的要赔偿。银行是否要赔偿，要看情况。如果银行未尽到安全保障义务，造成了他人财产损失的，要担责；如果是由第三人造成的，银行未尽到安全保障义务的，只承担相应的补充责任。如果银行尽到相应职责的，银行不承担赔偿责任。被伪卡交易银行要赔偿吗的法律依据《民法典》第一千一百九十八条宾馆、商场、银行、车站、机场、体育场馆、娱乐场所等经营场所、公共场所的经营者、管理者或者群众性活动的组织者，未尽到安全保障义务，造成他人损害的，应当承担侵权责任。因第三人的行为造成他人损害的，由第三人承担侵权责任；经营者、管理者或者组织者未尽到安全保障义务的，承担相应的补充责任。经营者、管理者或者组织者承担补充责任后，可以向第三人追偿。《中华人民共和国民法典》：第一章　一般规定　　第一千一百七十六条　自愿参加具有一定风险的文体活动，因其他参加者的行为受到损害的，受害人不得请求其他参加者承担侵权责

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银行发行信用卡是为了让持卡人透支消费的，不过有很多卡友会使用信用卡进行虚假交易来获得现金，虽说能够满足自己的资金需求，但是信用卡虚假交易本质就是套现。那么，信用卡虚假交易所面临的法律后果？下面一起来了解下。1、信用卡虚假交易犯法吗？信用卡虚假交易是一种持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将信用卡额度里的现金套出来，但又不向银行提现费用的行为。而我们都知道信用卡套现会扰乱金融秩序，对银行和金融市场的正常运作有很大的风险，所以是犯法的。使用信用卡虚假交易一旦被查出是要付出代价的，严重者会被追究刑事责任。2、信用卡虚假交易犯什么法？这个要分别根据POS机主和持卡人进行区别。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的相关规定，POS机主会被以非法经营罪定罪并进行处罚，而信用卡持卡人会被以信用卡诈骗罪进行处罚，具体如

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非法交易信用卡乃是一种严重的违反法律法规之举，此类行为往往涉嫌妨害信用卡管理罪行。依据《中华人民共和国刑法》相关条款指出：如有以下任何一种情况，都将被判定构成妨害信用卡管理罪，应当判处三年以下有期徒刑或监禁，同时科处罚金10，000元至100，000元不等；倘若牵涉的非法数量庞大或者存在其他严重情节，则应被罚款20，000元至200，000元，同时被判刑期3年以上甚至10年。（一）明知是他人伪造的信用卡，仍予以持有或运输，或者知晓伪造的空白信用卡却依然进行持有和运送，且上述行为增加到了一定规模；（二）未经授权私自持有所属的他人信用卡，且数量达到了较大的标准；（三）通过使用虚假的身份证明文件来骗取信用卡；（四）从事出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡等活动。在对非法交易信用卡的行为进行处理时，我们会全面考虑到交易的数量、情节的严重程度以及由此产生的社会危害性等多

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一、银行卡异常交易被冻结怎么解除倘若您的银行卡由于产生了异常交易进而遭致冻结，则可遵循以下所述步骤及时进行解决：首先，您需主动联系所属银行的客户服务团队，无论是通过语音通话或者亲临银行营业部向工作人员详细叙述您所遇到的问题。他们届时将会为您提供详尽的解除冻结流程以及所需满足的条件。接下来，您需按照银行提出的要求提交相应的身份验证资料，这些资料或许包括：身份证明文件、银行卡相关信息以及贵宾账户的详细情况等等，以此来协助银行对您的身份及其拥有的账户所有权加以核实。随后，您需按照银行规定，认真填写完整的解冻申请表或提供相关支持材料，如冻结原因的陈述及解冻所依据的理由等，务求提供准确且全面无缺的信息，以便使银行能更有效地处理您的解冻申请。当您完成解冻申请的提交之后，请耐心等候银行方面的审核并积极配合他们的处理。通常而言，解除冻结的整个过程可能需要部分时间来完成。最后，弄清楚为何会出现冻结现象：如果

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