金融机构的反洗钱措施-法师兄

金融机构的反洗钱措施

来源：互联网时间： 2023-07-06 11:01:01 403 人看过

反洗钱是金融机构的法定义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三章：金融机构反洗钱义务，第十五条：金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

哪些属于反洗钱行为

首先我们了解一下洗钱的涵义，按照专业词条解释，洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。现在，你懂洗钱的概念了吧？那么，究竟什么行为属于洗钱呢？据了解，洗钱的主要行为有三种：

1、存款，即将非法所得的现金存入银行；

2、通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；

3、将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。在电视剧里，我们经常看到某某不法分子进行洗钱行为，之后都会被逮捕。其实，银行查洗钱并不难，大家不能以身犯法。那么，银行是怎么判断洗钱行为呢？很多人都不知道，其实是有判断方式的。据了解，银行判断用户存在洗钱行为的嫌疑，主要根据两个方式。分别是：1、账户业务发生频繁，转入转出金额大；2、没有正当的资金来源或没有正当的资金流向。如果有这两种行为，将会调查用户是否有洗钱的嫌疑。

《中华人民共和国反洗钱法》第三章金融机构反洗钱义务第十五条金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

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