帮套现信用卡犯法吗?
来源：互联网
时间： 2023-03-07 18:20:39
103 人看过
套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。经济犯罪具有以下三个特点：（1）发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。（2）主观上为故意，过失不构成经济犯罪，并且一般都具有谋取非法利润的目的。（3）直接危害国家的经济管理活动。专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。持卡人套现1万元以上，并造成如下后果之一的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的。
一、套现犯法吗坐牢吗
信用卡套现是犯法的，情节严重的需要坐牢。法律规定违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
帮客户汽车套现犯法吗
335人看过
-
信用卡合法套现常用四招,信用卡套现违法吗
484人看过
-
商户是否涉嫌犯罪帮助客户刷信用卡套现？
255人看过
-
给别人刷信用卡套现犯罪吗
398人看过
-
信用卡套现后及时还上,这样犯法吗
323人看过
-
帮别人套现触犯什么法律
118人看过
律师服务
热门律师推荐
更多信用卡相关文章
-
有期徒刑一、油卡套现到底犯法吗油卡套现是违法的。如果金额过大，已经算职务侵占。而协助这些驾驶员套现的中石化油站员工，他们的行为在法律上也构成了共同犯罪。按照加油站章程规定，加油卡只能在指定的车辆使用，每次时加油员要要核对车牌号码，可避免加油卡遭挪用。而加油员与驾驶员勾结套现，会造成这些油卡主人的财物流失。因此，要按照正常用途使用油卡，而不能够将油卡套现，否则会触犯相关法律。《刑法》第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。二、公车油卡私用会判刑么1、公车油卡私用会判刑，公车2023-03-18460人看过 -
犯法属于信用卡诈骗罪。因为196条刑法第196条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。你的行为符合第一款啊，以虚假的身份证明骗领信用卡。单位存不存在不是关键，谁去银行办理手续不关键。只要有你伪造的事实，那边卡办了就行。犯罪金2023-03-0260人看过 -
刑事拘留如果是普通的套现到期前进行偿还的，不会构成犯罪，如果构成恶意透支，可能涉嫌信用卡诈骗罪，会追究刑事责任，数额一般在一万元左右。一、欠信用卡的民事纠纷会不会被刑事拘留欠信用卡的民事纠纷会不会被刑事拘留的情况如下：1、欠信用卡涉嫌犯罪的，才有可能被拘留。当事人有欠信用卡行为的，应当查明所欠行为是否构成恶意透支，当事人信用卡恶意透支的，涉嫌构成信用卡诈骗罪，有可能被司法机关刑事拘留，信用卡未恶意透支的，不构成犯罪，不会被拘留；2、欠信用卡是否被拘留，应当看当事人的信用卡是否涉及恶意透支，涉及恶意透支的，才有可能被拘留，未涉及的，一般欠信用卡只是民事纠纷，不会被拘留。二、帮别人刷卡是不是违法从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造2023-03-3177人看过 -
现实中提供了很多所谓的合法夹克的广告和服务，但这些行为都是违法犯罪行为，我国没有合法的信用卡夹克方法。由于信用卡夹克的手段不同，利用信用卡夹克的罪名也不同，常见的罪名是信用卡欺诈罪，欺诈贷款罪，妨碍信用卡管理罪和非法经营罪，其中信用卡欺诈罪恶意透支行为的量刑起点金额在1万元以上不足10万元，其他信用卡欺诈行为的量刑起点金额在5000元以上不足5万元，欺诈贷款罪获得贷款等金额在100万元以上，或者以欺诈手段获得贷款等交给银行，或者其他金融机构造成直接经济损失金额在20万元以上的情况下，被追诉的信用卡的10万元以上的法律损失金额，其他金额在100万元以上的信用卡的法律上的情况下，如果存在100万元以上的信用卡利用信用卡套现会坐牢吗信用卡套现犯法，但不一定会坐牢。以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。以非法占有为目的，恶意透支的，以信用2023-08-05265人看过
-
信用卡郎慧君律师执业20年，擅长工程建筑、房地产、知识产权、医疗事故纠纷等领域。>>详细介绍规范出台前，对于信用卡套现问题是怎么处理的?我认为这是民事行为!犯罪首先得有社会危害性，如果不是那么就不应当制裁，套现的人是钻政策的空子!这个规范就是怕有人恶意使用信用卡套现吧，信用卡透支就构成诈骗，可是套现不构成怎样认定规范中的情节严重?五年以下有期徙刑，数额特别具大的定为非法经营罪会怎样量刑?情节严重的五年以上七年以下对这次规范的颁布有什么看法?只靠解释来定罪有违立法法的规定!如果想制裁这些行为应该提请全国人大出台一刑法修正案，因为我国的刑法基本原则中规定罪行法定，两高将非法经营罪做了括大解释难免带有违反刑法这一原则之嫌!郑贴侨律师郑贴侨律师对刑事辩护及代理、合同纠纷及侵权纠纷、物权纠纷、劳动争议、婚姻家庭纠纷案件具有娴熟的服务技能，擅长刑事辩护以及仲裁、企业法律顾问、私人律师等非诉讼法律业务。>>详2023-04-22310人看过 -
信用卡公职人员信用卡套现是违法行为。公民利用信用卡套现肯定是属于违法的行为，而且造成的数额较大的话，那么就会处五年以下的有期徒刑，而对于数额较大的话，那么就会处十年以上的有期徒刑或者是直接给予无期徒刑。一、殴打到刑警的怎么判刑如果刑警不执行职务行为而被殴打的，造成轻伤以上伤情的，就会构成故意伤害罪，一般会被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制。如果是正在执行任务的话，那么就会构成妨碍公务罪，一般会被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制。二、挪用公款的违法规定是什么挪用公款的违法规定是：根据《中华人民共和国刑法》规定，国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款属于个人使用，进行非法活动的，挪用公款数额较大、从事营利活动的，挪用公款数额较大、三个月以上的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。三、印虚假名片违法吗印刷带有虚假信息的名2023-03-20261人看过 -
信用卡信用卡套现属于违法行为，在《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中明确的对信用卡套现行为作出了区分。数额在100万元以上、在金融机构资金借贷20万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失10万元以上的，将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。数额在500万元以上的，在金融机构资金借贷100万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失50万元以上的，将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。如果持卡人以非法占有为目的，恶意透支额度，将以信用卡诈骗罪定罪。恶意透支信用卡5000元以上的可判处有期徒刑3年。恶意透支1万到10万数额较大的处有期徒刑五年以上，10万到100万处有期徒刑五年以上十年以下，100万以上数额特别巨大的将处有期徒刑十年以上或无期徒刑。一、信用卡贷款还不上是刑事犯罪吗是有可能属于刑事犯罪判刑坐牢的。欠款本身和坐牢不挨着。欠信用卡钱不还，在一定情况2023-03-12230人看过
-
信用卡网上借款信用卡套现犯法。违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用法定方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照信用卡诈骗罪定罪处罚。《中华人民共和国刑法》规定以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为属于信用卡诈骗罪。一般透支一万以上，经两次催收三个月还为归还，就可以立案。借款人不还网上借款会被各种催收如果借款人的网上借款不还，放贷机构为了收回借款，就会走催收程序，常见的如短信催收、电话催收、上门催收。届时不光你自己的生活将受影响，如果留了紧急联系人，或者被读取了通讯录，那么你的亲人、朋友也将会被各种催收电话所骚扰。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有2023-07-05169人看过
-
信用卡超前消费观念的普及，很多人学会了用明天的钱做今天的事，信用卡也日益成为人们生活中不可缺少的一部分。信用卡的广泛使用也让部分人开始钻信用卡管理的空子，企图花银行的钱做自己的事情，于是信用卡套现的行为猛增，甚至部分人以此作为一项服务延伸出了很多诸如信用卡翻卡套现、空卡套现的方式。信用卡套现信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡翻卡套现部分银行的信用卡有一个分期付款额度，消费可以分期付款，分期付款用的是信用卡的分期额度，对于信用卡内的可用额度不会减少，那么信用卡的持卡人就可以用这些银行的信用卡消费两次：先分期付款一次，将分期额度用完，然后直接一次性刷卡一次将信用卡额度内的可用额度消费完，这样就可以消费分期额度+信用卡额度内可用额度的金额了。然后利用上述的套现方式，就可以很容易套2023-04-22160人看过 -
信用卡中央财经大学中国银行业研究中心主任郭*勇表示，由于在早期过于注重扩张的速度，中国信用卡在发展过程中存在诸多问题，要打击恶意套现等行为，首先要完善相关的法律法规，堵上政策方面的漏洞。经济半小时5月6日讯现在银行卡在我们生活中角色越来越重要，大到购房买车，小到网上购物，都离不开刷卡消费。按照央行的统计，我们日常生活中每花出去100块钱，几乎就有25块钱是通过银行卡支付。而其中，信用卡透支消费占到了相当大的比例，然而，就在昨天，央行、银监会、公安部和国家工商总局联合发出《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》要求从六个方面加强银行卡尤其是信用卡的安全管理，预防和打击相应的犯罪。其中信用卡的恶意套现也将是打击的重点。各种专门针对信用卡的违规套现行为泛滥随着信用卡在我国的广泛使用，一些不法分子开始盯上了信用卡套现这个生财之道。所谓信用卡套现，是指信用卡持卡人不通过ATM或银行柜台等正规渠2023-05-03126人看过 -
信用卡套现违法。信用卡诈骗的处罚标准：1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。什么是信用卡套现信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ＡＴＭ或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。因为信用卡用户有最高可享56天的免息消费期，持卡人一旦套现，在这段免息期内既能使用银行贷款又不用支付利息。所以说信用卡套现使得持卡人在获得现金的同时规避了银行高额的取现费用，相当于获得一笔无息贷款，极具诱惑力。但信用卡套现是违法行为，央行在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响2023-07-04278人看过 -
信用卡作者：佚名2009-11-309:55:18来源：中金在线信用卡套现是指信用卡客户与商户勾结，虚假消费并以信用卡支付，从而套取信用卡额度内现金的行为。目前信用卡套现主要包括通过实体特约商户套现和利用电子商务网站(淘宝网、拍拍网等)套现两类方式。鉴于网络支付目前规模相对较小，后者套现的数量也比较有限，大多是个人的少量套现，并且淘宝网和一些合作银行已采取限制交易金额等方法解决此类问题。本文主要讨论对通过实体特约商户套现进行审计的相关问题。一、信用卡套现的防控现状和误区www.iadit.cn各家银行总行在信用卡风险管理中都根据人民银行、银监会等监管部门的要求。设有对套现等欺诈交易的监控模块。其内部审计部门也在尝试相关审计。但往往收效甚微。信用卡套现之所以屡禁不止。主要是由于银行的监控经常陷入两个误区：(一)防控模式针对持卡人而不是特约商户。许多银行采用分析筛选单个持卡人的异常消费行为的策略。如2023-04-24160人看过
-
记者了解到，2006年，中国人民银行和银监会发出《关于防范信用卡风险有关问题的通知》，明确规定持卡人套现和商户提供套现服务属违法行为，要求金融机构联合工商和公安等部门进行打击和处理。并鼓励发卡银行、收单银行和银联充分利用风险信息共享系统等各类相关信息系统，提高对高风险持卡人和商户的风险识别和控制能力。一位银行业内人士介绍，银行内部有专门的办法监控套现交易，一旦发现持卡人进行非法套现，将采取止付和冻结账户等措施，持卡人的套现行为也将被记录在案，直接影响其个人信用记录。据了解，根据银联、银行、商户的三方协议，银行卡交易必须有实际购买行为。而大额整数的交易，是银联重点监控的对象之一。银联目前已建立了专门用于侦测非法套现交易的监控系统，并向各家发卡银行和当地公安机关通报套现信息，一旦发现，立即取消商户的入网资格。《银行卡业务管理办法》第八章罚责第六十一条明确规定：任何单位和个人有下列情形之一的，根2023-06-11386人看过 -
信用卡在网上百度一下“合肥信用卡套现”，共出现8万余条相关链接。非法套现公司竟在网上公布了所谓的套现“优势”、操作流程。银行界人士指出，恶意套现将造成不良信用;信用卡套现必经POS机商户，因此，管好商户是减少信用卡套现的关键环节。昨天，合肥市包河区法院开庭审理了一件信用卡诈骗案件，庭审中犯罪嫌疑人梁某一再提及一家办卡(信用卡套现)公司，声称自己正是通过他们实施了信用卡套现的。银行界人士表示，恶意套现将造成不良信用。“信用卡套现”网上叫得欢庭审中，梁某供述办卡公司可以为其办理信用卡及信用卡套现业务。记者在网上百度一下“合肥信用卡套现”，共出现8万余条相关链接。非法套现公司在网上声称，可办理信用卡套现、还款等业务。相关网文将信用卡套现的“优势”一一列举，并公布了操作流程：“和我们的工作人员到指定地点进行正常刷卡消费;消费完成，到柜台取货品，把货品交给我们的工作人员，工作人员将货品等值的钱扣除服务费后2023-05-03144人看过
#法律综合
北京
律师推荐
展开
#信用卡
最新文章
-
2024-01-29 -
2024-01-29 -
2024-01-27 -
2024-01-24 -
2024-01-23
#信用卡
相关咨询
-
别人帮我贷款中信用卡套现会犯法吗？河南在线咨询 2021-10-29违法者，达到一定数额将构成非法经营罪。违反国家规定，使用ＰＯＳ机等销售终端，通过虚构交易、虚假价格、现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金。，金额在100万元以上，或者金融机构资金逾期20万元以上，或者损失在10万元以上的，追究刑事责任。信用卡套现是指持卡人不通过正常合法手续（ＡＴＭ或柜台）提取现金，而是通过其他手段以现金形式提取卡中信用额度内的资金，同时不支付银行提现费用的行为。 -
我帮之前帮同事套现信用卡套现1万九香港在线咨询 2023-06-16《解释》共八条，主要有以下重点内容： （一）明确了伪造金融票证罪中“伪造信用卡”的认定，以及伪造信用卡犯罪的定罪量刑标准，规定伪造信用卡1张即可构成犯罪。 （二）明确了妨害信用卡管理罪的定罪量刑标准，以及“使用虚假的身份证明骗领信用卡”的认定问题。 -
朋友做信用卡套现被抓，帮人信用卡套现违法判几年香港在线咨询 2023-10-04(一)使用伪造的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
-
网上借款信用卡套现犯法吗上海在线咨询 2023-03-29网上借款信用卡套现犯法。违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用法定方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照信用卡诈骗罪定罪处罚。《中华人民共和国刑法》规定以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为属于信用卡诈骗罪。一般透支一万以上 -
信用卡套现逾期怎么还信用卡套现违法吗江苏在线咨询 2022-11-07犯法。信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，所以已经有贷款诈骗的嫌疑，这在一种程度上构成涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款，也触犯了刑法恶意透支的条款，要被判刑的。
