用别人的银行卡走账是不是违法-法师兄

用别人的银行卡走账是不是违法

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-03 21:46:43 126 人看过

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。

如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。

《银行卡业务管理办法》第二十八条

个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；

凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；

银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

会计凭证
公司使用雇员银行卡进行走账是否合法？

公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，您可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。公司财务账户使用私人账户是不合法的。用别人的银行卡走账违法吗用别人的银行卡走账是违法行为。所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给别人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。将银行卡借给嫌疑人，首先当事人违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果嫌疑人拿着卡洗钱或从事其他非法交易活动，当事人要承担连带责任。《中华人民共和国会计法》第四十三条伪造、变造会计凭证、会计帐簿，编制虚假财务会计报告，构成犯罪的，依法追究刑事责任。有前款行为，尚不构成犯罪的，由县级以上人民政府财政部门予以通报，可以对单位并处五千元以上十万元以下的罚款；对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员

2023-07-05

401人看过
法律综合知识
去别人公司要账赖着不走是否违法

一、去别人公司要账赖着不走是否违法在探讨是否存在对债务人企业进行债务索偿的法律风险时，我们需要首先明确，这取决于索偿的具体形式是什么。若是采用了诸如暴力冲击或持续围堵企业这类非法手段来索偿，那么无疑将涉及严重的法律违规行为。与此同时，当债务人未能按照事先签署的合同中规定的期限履行其偿债义务时，便已经构成了债务违约。作为受损方的债权人，此时他们拥有通过多种合法途径来向债务人索回所拖欠的债务的权利，这些途径包括但不限于申请支付令以及向当地法院提起诉讼等。《中华人民共和国治安管理处罚法》第二十三条有下列行为之一的，处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款：（一）扰乱机关、团体、企业、事业单位秩序，致使工作、生产、营业、医疗、教学、科研不能正常进行，尚未造成严重损失的；（二）扰乱车站、港口、码头、机场、商场、公园、展览馆或者其他公共场所秩序的；（三）扰乱

2024-07-17

440人看过
有期徒刑
公司用自己的银行卡进行违规转账，是否违法？

根据该公司的规定,将公司款项转入个人银行结算账户是不合法的。如果存款人想要使用银行结算账户,则必须遵守相关规定,否则将违反规定。具体来说,存款人不能违反相关规定将单位款项转入个人银行结算账户,也不能违反相关规定支取现金、利用开立银行结算账户逃废银行债务、或者出租、出借银行结算账户。因此,存款人应该遵守相关规定,否则将面临违规的后果。根据该公司的规定,将公司款项转入个人银行结算账户是不合法的。如果存款人想要使用银行结算账户,则必须遵守相关规定,否则将违反规定。具体来说,存款人不能违反相关规定将单位款项转入个人银行结算账户。（二）违反本办法规定支取现金。（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。（四）出租、出借银行结算账户。银行结算账户违规操作会怎样？银行结算账户是企业进行日常经营活动的资金收付中心，是企业资金的重要出口。在银行结算账户的操作中，如果出现违规行为，将

2023-09-10

205人看过
工资
工资不走银行卡违法吗

不使用银行卡，那么工资就是以现金的形式发放的，这种方法本身是合法的。现行的《工资支付暂行规定》和《企业工资支付条例》中都没有禁止企业以现金形式支付工资，所以现金支付工资是合法的。一、公司发现金怎么提供收入证明工资发现金如何举证用人单位给劳动者发放工资，可以要求劳动者在工资表上签字代表收到了当月工资。也可以通过银行卡转账的形式向劳动者工资卡内转账，那么转账记录，就可以作为已支付工资的记录。在劳动争议中，工资是否支付的举证在用人单位，所以用人单位务必需要保存好工资支付的凭证。二、疫情期间工资正常吗？疫情期间工资不是正常发放的，企业停工停产在一个工资支付周期内的，企业应按劳动合同规定的标准支付职工工资。超过一个工资支付周期的，若职工提供了正常劳动，企业支付给职工的工资不得低于当地最低工资标准。职工没有提供正常劳动的，企业应当发放生活费，生活费标准按当地有关规定执行。三、工资是按30天算还是按31

2023-02-20

231人看过

法定代表人
公司借用银行卡走账的风险是什么？

公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，您可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。公司财务账户使用私人账户是不合法的。涉赌银行卡要是要注销个人的银行卡有风险吗算违法的，一般是会被行政处罚的，严重的话，会构成赌博罪的，会负刑事责任的。赌债不受法律保护，一般难以追回。你本人也属于聚众赌博的犯罪嫌疑人，可以收集证据向警察举报，如果你能积极举报他人的赌博，公安机关会根据具体情节予以从轻减轻处罚。《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。（二）违反本办法规定支取现金。（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。（四）出租、出借银行结算账户。（五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入

2023-07-04

128人看过
毒品犯罪
银行卡帮别人走账后会判几年刑

银行卡帮别人走账，如果知道对方涉及诈骗还故意提供银行卡的，按照共犯论处，最低可处处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。若行为人明知他人具有洗钱行为，仍将自己的银行卡交给对方进行洗钱的，构成洗钱罪的共同犯罪。构成洗钱罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。一、把卡给别人用犯洗钱罪吗明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，行为人还将自己银行卡借别人使用，就涉嫌洗钱罪。根据我国《刑法》规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没

2023-02-08

80人看过
洗钱犯罪
银行卡最高可以同时帮别人走账吗

1、银行卡帮别人走账，如果知道对方涉及诈骗还故意提供银行卡的，按照共犯论处，最低可处处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。2、若行为人明知他人具有洗钱行为，仍将自己的银行卡交给对方进行洗钱的，构成洗钱罪的共同犯罪。构成洗钱罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。银行卡借给别人走账有什么风险银行卡借给别人走账可能会涉嫌洗钱犯罪。银行卡不能借给他人使用。根据相关法律规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。《刑法》第一百九十一条，洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯

2023-07-24

381人看过
法律综合知识
帮别人银行卡转账走流水算诈骗吗

一、帮别人银行卡转账走流水算诈骗吗帮别人银行卡转账走流水的行为：1．如果明知他人利用银行卡进行非法活动，如洗钱、诈骗等，而仍然提供帮助，那么这种行为可能被视为参与诈骗活动，属于违法行为。2．如果仅仅是出于帮助朋友或亲戚的目的，并不知道资金的具体来源和用途，那么这种情况下的转账行为通常不会被认定为诈骗。需要注意的是，即使主观上没有诈骗的故意，如果客观上帮助他人实施了诈骗行为，仍可能承担相应的法律责任。二、银行卡走流水违法责任是什么银行卡走流水的违法责任主要取决于资金的具体来源和用途。如果资金来源于非法活动，如洗钱、诈骗等，那么使用银行卡进行转账走流水就可能构成违法行为。1．根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，将受到刑事处罚。2．如果违反《银行卡业务管理办法》中的相关规定

2024-07-25

324人看过

法律综合知识
银行卡给别人走账后果掩饰犯罪吗

向他人泄露您的银行卡信息以便其作为资金中转账户使用，有可能导致涉嫌触犯“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益”这一刑事罪名。然而，这类行为的性质和影响实际上会受到诸多因素的制约和影响。比如，如果明知他人正在利用此种方式从事不法活动（如洗钱或诈骗），但是仍然为他们提供服务以完成转账行为，那么这样的做法很可能会被视为犯罪行为。依据我国现行的《中华人民共和国刑法》相关条例，对明知属于犯罪所得到来以及由此产生的那部分利益进行窝藏、转移、收购、代为销售或者采用其他任何手段予以掩盖、隐藏的人士，应判处至少三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时还需承担罚金的责任；若情节严重者，则可能面临三年以上七年以下有期徒刑，同样需要缴纳罚金。《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、

2024-07-26

209人看过
法律综合知识
别人使用我的银行卡存款取款请问是违法吗？

一、别人使用我的银行卡存款取款请问是违法吗？以不正当手段取得的收益，可被视为不当得利，若遭对方提出追索请求，便须予以偿还。正因如此，尽管不当得利已形成既定现实，但却无法得到法律的庇护与保障，所获不当利润亦需奉还给遭受损失方。这种权益和责任之间的关系，便构成了不当得利债务。《民法典》第九百八十五条得利人没有法律根据取得不当利益的，受损失的人可以请求得利人返还取得的利益，但是有下列情形之一的除外：（一）为履行道德义务进行的给付；（二）债务到期之前的清偿；（三）明知无给付义务而进行的债务清偿。二、别人使用我的身份证正反面可以贷款吗不能，银行有审查核实的义务，且盗用身份证信息办理贷款或透支卡构成贷款诈骗罪或者信用卡诈骗罪。相关法律法规如下：《中华人民共和国商业银行法》第七条商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行担保，保障按期收回贷款。第三十五条商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿

2024-04-15

442人看过
网络犯罪
男子用银行卡帮助转移诈骗资金，用自己银行卡帮别人转账违法吗

一、男子用银行卡帮助转移诈骗资金11月17日，大庄派出所民警在工作中获悉辖区黄某强涉嫌电信诈骗，并在西安某地活动。办案民警经过分析研判确定了黄某强的行为轨迹后奔赴西安将其抓获。经查，犯罪嫌疑人黄某强为赚取手续费，在明知他人有可能实施网络电信诈骗的情况下，仍用自己的银行卡帮助他人收款转账，其名下银行卡交易流水频繁，涉案金额10万余元，且黄某强将涉案的27000元进行提现转移。经审讯，犯罪嫌疑人黄某强对其涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪行为供认不讳。目前，犯罪嫌疑人黄某强已被武功警方依法刑事拘留，案件正在深挖中。二、用自己银行卡帮别人转账违法吗1．如果是正常业务，对方使用自己银行卡转账操作就行；如果对方转账业务涉及洗钱，诈骗赌博等，你的实名认证的账户会被冻结，如果涉嫌刑事犯罪，得去协助警方调查。2．我国法律规定洗钱就是通过不正当的走账，掩盖赃款的性质，使赃款变成正当的资金往来。明知是毒品犯罪、黑

2023-03-02

253人看过
法律综合知识
私自用别人银行卡贷款违法吗

一、私自用别人银行卡贷款违法吗1．若您在未经他人允许的情况下，利用其名义进行贷款行为，无疑属于违法范畴；2．若是获得了相关人员的允许授权，则在此基础上，您与授权人、以及银行便可构成两重借贷法律关系。首先是银行与其之间建立的借贷关系，其次是您与授权人之间构建的借贷关系。这两个法律关系都具备合法性。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、欠贷款其它银行卡的钱会被划走吗关于欠款是否会从其他银行账户中的资金自动扣除的问题，答案是明确的：不会。当客户成功申请贷款后，贷款机构仅仅会依据规定，从其所签署的委托支付协议中所指定的银行账户中进行自动扣款操作，而其

2024-04-19

435人看过

毒品犯罪
违规吗？公司帮别人走账是否涉及违法？

公司帮别人走账是否违法依据实际情节来看。在实际的生产经营活动中，有的公司因缺乏资质或因信用问题无法取得增值税专用发票而采取通过别人走账的方式；而且需要从外面找一些增值税专用发票来抵扣。而且这些不符合开具的发票作为被走账公司的入账凭证，税收风险一般由被走账公司承担；因此，涉嫌虚开增值税专用发票。虚开税额超过5万的，还将面临刑事责任，涉嫌构成虚开增值税专用发票；骗取出口退税、抵扣税款发票罪，可以判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万以上二十万以下罚款。公司用个人银行卡走账应怎么处罚公司用个人银行卡走账，处五年以下有期徒刑或者拘役。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪；恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质；有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之

2023-07-10

343人看过
毒品犯罪
借银行卡走账是否存在风险？

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。如果有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果无法证明自己不知情，或知情不报，那就必须承担一定的责任。公司用员工银行卡走账的如何处罚一、公司用员工银行卡走账的如何处罚1、公司用员工银行卡走账的处罚如下：（1）公司用个人银行走账的行为，如果构成洗钱罪，则应当处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，还应当没收实施犯罪的所得以及产生的收益；（2）如果情节严重，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私

2023-07-04

287人看过