吸收客户资金不入账罪立案标准是怎样的-法师兄

吸收客户资金不入账罪立案标准是怎样的

来源：法律编辑整理时间： 2024-01-10 11:44:16 330 人看过

一、吸收客户资金不入账罪立案标准是什么

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，涉嫌下列情形之一，应予追诉。

（1）个人吸收客户资金不入帐，造成直接经济损失数额在50万元以上的；

（2）单位吸收客户资金不入帐，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

二、如何认定吸收客户资金不入账罪

（一）罪与非罪

构成吸收客户资金不入账罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪。

（二）区分用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪与违法发放贷款罪的界限

两罪的区别在于前者使用的是帐外客户资金，而后者使用的是帐内资金；前者要求有牟利的目的，后者则没有牟利目的要求。

（三）本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪的区别

对于利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，或者吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为该款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给他人的，均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。

三、吸收客户资金不入账罪如何处罚

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

个人和单位其实都是有可能构成吸收客户资金不入账罪的，但在进行处罚的时候，需要考虑到对单位的处罚往往都是双罚制，也就是说既要对单位进行处罚，同时也要追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。

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