非公开发行债券的条件-法师兄

非公开发行债券的条件

来源：互联网时间： 2023-03-28 19:11:57 369 人看过

2、发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍；

3、期限在一年（含）以上。

一、增资扩股时的增资条件

相关规定在《首次公开发行股票并上市管理办法》(证监会令第32号))第九条“发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上，但经国务院批准的除外。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。”和第十二条“发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。”因此，以上市为目的进行增资扩股的，在一定时期内，公司的董事、高级管理人员和实际控制人不能发生变更，主营业务不能发生重大变化。

二、转账记录可以起诉高利贷吗？

可以起诉的，但是除了转账记录还需要其他的证据来证明借贷的利率高于中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。根据《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》的规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。

三、如何区分高利贷的合同或借条是否有法律效力

年利率如果超过同期基准利率的4倍以上为高利贷。高利贷合同不具有法律效力。

法律规定民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多银行贷款相关文章

债券发行
非公开发行公司债券发行对象有什么规定

一、非公开发行公司债券发行对象1、非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行。2、合格投资者的界定合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人；(2)上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经基金业协会备案的私募基金；(3)净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业；(4)合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)；(5)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；(6)名下金融资产(包括银行存款、股票

2023-02-21

189人看过
债券发行
公司债券和企业债券的区别，公司债券发行的条件是什么？

一、公司债券和企业债券的区别我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：第一，发行主体的范围不同。企业债券主要是以大型的企业为主发行的；公司债券的发行不限于大型公司，一些中小规模公司只要符合一定法规标准，都有发行机会。第二，发行方式以及发行的审核方式不同。企业债券的发行采取审批制或注册制；公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。第三，担保要求不同。企业债券较多地采取了担保的方式，同时又以一定的项目（国家批准或者政府批准）为主；公司债券募集资金的使用不强制与项目挂钩，包括可以用于偿还银行贷款、改善财务结构等股东大会核准的用途，也不强制担保，而是引入了信用评级方式。第四，发行定价方式不同。企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40％；公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。二、公司债券发行的条件是什么？（一）发行主体1、具独立法人地位的股份有限公司和有限责任

2023-04-12

459人看过
债券发行
我国公司债券的含义是什么,债券发行条件

一、我国公司债券的含义有哪些1、公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。且公司以实物券方式发行公司债券的，必须在债券上载明公司名称、债券票面金额、利率、偿还期限等事项。2.、法律依据：《公司法》第一百五十三条，本法所称公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券公司发行公司债券应当符合《中华人民共和国证券法》规定的发行条件。第一百五十五条，公司以实物券方式发行公司债券的，必须在债券上载明公司名称、债券票面金额、利率、偿还期限等事项，并由法定代表人签名，公司盖章。第一百五十六条，公司债券，可以为记名债券，也可以为无记名债券。二、公司债券发行的条件有哪些1、股份公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司净资产额不低于人民币6000万元。净资产是指公司所有者权益，也是股东权益。股份公司要发行公司债券，其净资产额不低于3000万元，这样

2023-06-25

268人看过
股票
股票发行债券是好事吗，股票发行债券的条件

一、股票发行债券是好事吗股票发行债券是否为好事要从以下三个方面辩证来看：1.看债券类型如果发行的是可转换债券，折股后会稀释每股业绩，有一定负面作用。2.看公司债券投入的项目能不能带来可观的收益如果投入的项目效益非常好，发行债券就表现出积极的一面，那就是利好。3.看企业是否具有发展前景当一家非常优秀的上市公司，短期急需大量资金推动项目突破技术瓶颈，这种情况下，应该算是一种利好。二、股票发行债券的条件股票发型债券的条件根据具体债券的种类有所不同，这里以企业债券为例：1.股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币6000万元。2.累计债券余额不超过企业净资产（不包括少数股东权益）的40%。3.最近三年平均可分配利润（净利润）足以支付企业债券一年的利息。4.筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。5.债券的利率由企业根据市场

2023-04-24

444人看过

公司发行债券
公司发行债券的条件有哪些，什么情况下不得发行公司债券？

公开发行公司债券，应当符合下列条件：1、股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元；2、累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十；3、最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；4、筹集的资金投向符合国家产业政策；5、债券的利率不超过国务院限定的利率水平；6、国务院规定的其他条件。存在下列情形之一的，不得发行公司债券：1、前一次公开发行的公司债券尚未募足；2、对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处于继续状态；3、违反《证券法》规定，改变公开发行债券所募集资金的用途；4、最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为；5、本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；6、严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。律师补充：公司债券的发行方式有三种，即面值发行，溢价发行，折价发行。假设

2023-05-07

204人看过
债权人
非公开发行的公司债券需在发行结束后有什么义务

1、发行人、承销机构应当按照中国证监会、证券自律组织规定的投资者适当性制度，了解和评估投资者对非公开发行公司债券的风险识别和承担能力，确认参与非公开发行公司债券认购的投资者为合格投资者，并充分揭示风险。2、非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定，并在债券募集说明书中披露。非公开发行债券的备案非公开发行公司债券，承销机构依照相关规定自行销售的发行人应当在每次发行完成后五个工作日内向中国证券业协会备案。中国证券业协会在材料齐备时应当及时予以备案。备案不代表中国证券业协会实行合规性审查，不构成市场准入，也不豁免相关主体的违规责任。发行公司债券应当由具有证券承销业务资格的证券公司承销。取得证券承销业务资格的证券公司、中国**金融股份有限公司及中国证监会认可的其他机构非公开发行公司债券可以自行销售。非公开发行债券的转让非公开发行公司债券，可以申请在证券交易所、全国中小企业股份转让系统、机构间

2023-04-16

120人看过
短期融资券
短期债券的概念，短期债券的发行条件

一、短期债券的概念短期债券的概念：偿还期限在1年以下的债券为短期债券。短期债券的发行者主要是工商企业和政府，金融机构中的银行因为以吸收存款作为自己的主要资金来源，并且很大一部分存款的期限是1年以下，所以较少发行短期债券。政府发行短期债券多是为了平衡预算开支。二、短期债券的发行条件短期债券的发行条件有：1.发行短期融资券的企业必须是非金融企业，在中国注册并通过评级机构的信用评级。评级结果需向跨银行债券市场公示。2.发行和交易的对象不是普通大众，而只是银行债券市场的机构投资者。3.企业自身不能自行发售融资券，需要有资质的金融机构承销。4.发行融资券的企业应当实行余额管理，待偿还融资券余额应当保持在企业净资产的40%以下。5.融资券必须在中央结算公司以实名制簿记方式登记管理，相关服务由中央结算公司提供。三、债券的种类有哪些?债券的种类有：1.公司债券。由中国证监会核准，在沪深交易所发行，发行主体

2023-06-19

437人看过
债权人
公司债券申请发行条件分析

公司发行的债券条件是：1、资产条件：股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元；2、对累计发行债券的限制规定：累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十；3、盈利要求：最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；4、用途要求：筹集的资金投向符合国家产业政策；5、利率要求：债券的利率不超过国务院限定的利率水平；发行公司债券的限制性条件根据《公司法》第161条规定，发行公司债券，必须符合下列条件：（1）股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元。有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元。由此可见，中国公司法只允许资本实力比较雄厚的公司发行债券。一般来讲，发行债券都是为某急需投资和市场前景好的项目，而进行的大规模的集资活动，且关系众多债券投资人利益，如果公司无论大小，均有发行债券的权利，难免不导致发行债券意图和市场的混乱，而一般小规模公司通过

2023-07-11

60人看过

律师事务所
律师事务所非公开发行公司债券怎么进行

一、非公开发行公司债券条件(一)上海交易所：《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》第九条：在本所备案的私募债券，应当符合下列条件：1、发行人是中国境内注册的有限责任公司或者股份有限公司;2、发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍;3、期限在一年(含)以上;4、本所规定的其他条件。《上海证券交易所中小企业私募债券业务指引(试行)》第六条：试点期间，在本所备案的私募债券除符合《试点办法》规定的条件外，还应当符合下列条件:1、发行人不属于房地产企业和金融企业;2、发行人所在地省级人民政府或省级政府有关部门已与本所签订合作备忘录;3、期限在3年以下;4、发行人对还本付息的资金安排有明确方案。(二)深圳交易所：试点期间，私募债券发行人范围仅限符合《关于印发中小企业划型标准规定的通知》【工信部联企业(2011)300号】规定的，未在上海、深圳证券交易所上市的中小微型企业，但暂不包括房地产企

2023-06-01

64人看过
债券发行
债券发行条件是什么？哪些情况下公司不能发行债券？

公司债券发行的条件是：1、股份有限公司的净资产额不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币六千万元。2、累计债券总额不超过公司净资产额的百分之四十。3、最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息。4、筹集的资金投向符合国家产业政策。5、债券的利率不得超过国务院限定的利率水平。6、国务院规定的其他条件。存在下列情形之一的，不得发行公司债券：1、前一次公开发行的公司债券尚未募足;2、对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处于继续状态;3、违反《证券法》规定，改变公开发行债券所募集资金的用途。4、最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;5、本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;6、严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。一、公开发行公司债券应当符合哪些条件?(1)股份有限公司的净资产不低于人民币3

2023-05-07

249人看过
有限责任公司
面向合格投资者公开发行公司债券的条件有哪些？

一、面向合格投资者公开发行公司债券的条件有哪些?上海交易所官网发布了《上海证券交易所公司债券上市规则(2015修订)(征求意见稿)》、《债券市场投资者适当性管理办法(2015修订)(征求意见稿)》和《上海证券交易所非公开发行公司债券业务管理暂行办法(征求意见稿)》三份文件。与此同时深圳交易所官网也发布了对应的三份文件的征求意见稿。上述文件是交易所根据证监会规范发展债券市场的总体部署，目的是进一步规范公开发行公司债券的上市交易，形成系统的非公开发行公司债券业务规则体系，以及加强投资者适当性管理。由此，对债券市场的长远健康发展也将产生一定的影响。证券法第十六条公开发行公司债券，应当符合下列条件：(一)股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元;(二)累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十;(三)最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息;(四)筹

2023-06-02

156人看过
合同期限
非公开发行公司债券什么意思,购买公司债券有哪些步骤

非公开发行公司债券根据公司债券发行对象的不同，可以将公司债券发行方式分为非公开发行(Privateplacement)与公开发行(Pblicoffering)。前者只针对特定少数人进行债券发售，而不采取公开的劝募行为，因此也被称为“私募”、“定向募集”等等；后者则是向不特定的发行对象发出广泛的认购邀约。购买公司债券的步骤场内交易也叫交易所交易，证券交易所是市场的核心，在证券交易所内部，其交易程序都要经证券交易所立法规定，其具体步骤明确而严格。债券的交易程序有五个步骤：开户、委托、成交、清算和交割、过户。1、开户债券投资者要进入证券交易所参与债券交易，首先必须选择一家可靠的证券公司，并在该公司办理开户手续。(1)订立开户合同开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为

2023-06-13

127人看过

承诺
申请公开发行公司债券的条件是什么，程序怎么走？

一、申请公开发行公司债券的条件是什么公司债券是股份制公司发行的一种债务契约，公司承诺在未来的特定日期，偿还本金并按事先规定的利率支付利息。公司债券是公司债的法定形式，公司债是公司债券的实质内容。1、发行公司债的一般条件：(1)发行主体;(2)发行公司的净资产额;(3)发行公司的累计债券总额;(4)发行公司的盈利能力;(5)所筹资金的投向;(6)债券的利率水平;(7)国务院规定的其他条件。2、发行公司债的禁止性条件：(1)前一次发行的公司债券尚未募足的;(2)对已发行的公司债券或者其债务有违约或者延迟支付本金的事实，且仍处于继续状态的。二、发行债券的程序怎么走1、作出决议或决定股份有限公司、有限责任公司发行公司债券，由董事会制订方案，股东会作出决议;国有独资公司发行公司债券，应由国家授权投资的机构或者国家授权的部门作出决定。2、申、请发行公司在作出发行公司债券的决议或者决定后，必须依照公司法

2023-06-01

442人看过
承诺
公开发行公司债券申请文件包括哪些？

公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第24号——公开发行公司债券申请文件(2015年修订)第一条为规范公开发行公司债券申请文件的报送行为，根据《公司法》、《证券法》、《公司债券发行与交易管理办法》制定本准则。第二条申请公开发行公司债券的，应按本准则的规定制作申请文件。第三条本准则规定的申请文件目录是对发行申请文件的最低要求，中国证监会根据审核需要，可以要求发行人和中介机构补充材料。如果某些材料对发行人不适用，可不必提供，但应向中国证监会作出书面说明。第四条发行人、主承销商报送申请文件，应当提交原件一份，复印件两份。第五条发行人不能提供有关文件的原件的，应由发行人律师提供鉴证意见，或由出文单位盖章，以保证与原件一致。如原出文单位不再存续，由承继其职权的单位或作出撤销决定的单位出文证明文件的真实性。所有需要签名处，均应为签名人亲笔签名，不得以名章、签名章等代替。第六条申请文件的封面和侧面应

2023-06-01

93人看过