根据《关于取缔非法金融机构相关事项和非法金融经营活动的通知》,非法集资是指发行股票、债券、,未经有关部门依照法定程序批准,单位或者个人发行彩票,通过投资基金证券或者其他债权凭证向社会募集资金,并承诺以货币形式向投资者还本付息或者给予回报的行为,根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的有关规定,“非法集资”可以概括为:
1.发行证券吸收资金,会员卡或债务凭证
以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证的名义,或以期货交易、典当等名义,非法筹集资金的现象屡见不鲜。认股、参股、委托投资、委托理财等非法集资。通过会员卡、会员卡、席位卡、优惠卡、消费卡等非法集资
2.将财产、房地产和其他资产平分,通过出售其股份处置权以高利率筹集资金最新变化是:通过出售其股份并承诺售后回租、售后回购、定期回扣、,etc
3.以非政府组织的形式非法筹款最近的变化:利用地下银行进行筹款活动
商品分销等经济合同的形式非法筹款
通过商品交易非法筹款是很常见的销售和售后回租、回购和转让、会员发展、,商户加盟和“快速整合法”
5.以发行或变相发行彩票的形式筹集资金
6.以传销或秘密系列的形式非法筹集资金
7.以果园或庄园开发的形式非法筹集资金
,以种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资
8.利用现代电子网络技术构建的“虚拟”产品,如“电子商店”、“电子百货”投资,委托经营、到期回购、,etc
9.利用互联网设立非法集资投资基金
10.以“电子黄金投资”形式非法集资
非法集资的特点
1.未经有关部门依法批准集资,包括无审批权限的
有审批权限的部门越权审批集资,即集资人不具备集资主体资格
2.承诺在一定期限内向投资者偿还本息。除了货币形式外,还有实物形式和其他形式
3.从社会上未指定的对象筹集资金。在这里,“未指明的对象”指的是公众,而不是特定的少数群体。4.以法律形式掩盖非法集资的本质。犯罪分子为了掩盖其非法目的,往往与投资者(被害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地达到诈骗资金的最终目的。非法集资罪的行为表现集资诈骗罪是指以非法占有为目的,以欺诈手段非法集资的行为。司法实践中,行为人有下列情形之一的,应当认定其行为属于非法集资诈骗:(1)集资后携集资款潜逃;(2)集资款未按约定用途使用的,(三)利用募集资金进行违法犯罪活动,(4)承诺集资者支付高于同期银行最高浮动利率50%的高回报率
III.非法集资的备案标准:未经银行批准发行股票或公司或企业债券的有下列情形之一的,由国家有关主管部门提起公诉:
(一)发行金额在50万元以上的;(二)不符合上述金额标准,擅自发行的,(三)未及时清偿或者返还的;(四)非法集资的其他严重后果或者其他严重情节,主要犯罪有非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。根据相关司法解释,如果同时满足四个条件,将被定性为“非法吸收公众存款罪”:/P>第一,未经相关部门依法批准,以合法经营的形式吸收资金
第二,通过媒体、传单、手机短信等渠道向公众宣传
第三,承诺在一定期限内以货币、实物、权益等方式偿还本息或支付回报
第四,非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的最大区别在于是否“以非法占有为目的”
对于日常生活中的一些众筹,我们必须在投资前弄清楚。很多投资行为都是风险越大,回报率越高,但我们必须结合自己的实际情况来理解
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债权凭证是由人民法院发给债权人一种书面凭证。它是指在执行程序中,被执行人无财产可供执行,或现有财产经强制执行后仍不足清偿债务的,由执行法院向申请执行人发放的、用以证明申请执行人对被执行人尚享有债权的权利证书。... 更多>
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