洗钱罪大额交易报告标准-法师兄

洗钱罪大额交易报告标准

来源：法律编辑整理时间： 2023-11-22 10:51:34 419 人看过

银行需要加强跨境交易管理。对于每日或累计人民币交易20万元以上,或者等值1万美元的外币交易,需要向相关部门缴纳现金。银行还需要监管和管理法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

1.每日或累计人民币交易20万元以上，或者等值1万美元的外币交易，需要向相关部门缴纳现金。

2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

4、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

自然人与法人账户划转金额标准

根据我国《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，自然人与法人账户划转金额标准如下：

1. 个人银行结算账户与单位银行结算账户的划转金额标准：

- 个人银行结算账户向单位银行结算账户划转，金额不得超过该个人银行结算账户存款余额的10%；

- 单位银行结算账户向个人银行结算账户划转，金额不得超过该单位银行结算账户存款余额的10%。

2. 非自然人客户账户与自然人客户账户的划转金额标准：

- 非自然人客户账户向自然人客户账户划转，金额不得超过该非自然人客户账户的10%；

- 自然人客户账户向非自然人客户账户划转，金额不得超过该自然人客户账户的10%。

以上标准是为了保障金融机构和客户的资金安全，防止洗钱、恐怖融资等违法行为。同时，金融机构应根据实际情况，制定具体实施细则，并报相关部门备案。

《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

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