有的企业在交易的过程中,买方以支票支付货款,而且一般是“期票”。也就是说,一般都开出远期支票,而当支票到期日,卖方前往银行或信用社取款时,才得知该支票为空头支票,因而遭拒,而当卖方再向买方追要货款时,麻烦也就产生了。
案例:甲公司向乙公司供货,乙公司向甲公司开出付款期限为3个月的现金支票,可谓“一手交钱,一手交票”。但当支票到期时,甲公司到付款银行要求付款时,被告知支票为空头支票。甲公司向法院起诉追要回货款,乙公司辩称甲公司没有交货,乙公司是故意支空银行账户的。而此时,甲公司提供不了乙方的售货凭证,而根据最高院的相关规定,票据的直接关系人之间应当存在真实的原因关系,也就是说,甲公司要证明与乙公司之间比存在原因关系,而甲公司提供不了,因而败诉。
还有案例中,买方认为这是票据纠纷,而不是买卖合同,有意搅浑案件性质,徒增诉累。
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经营中的纠纷复杂多样,企业在经营过程中一定要小心谨慎,建议企业聘请法律顾问,为经营法律问题及时把关,避免经营风险。下面,简要说一下避免这类情况的防范措施:
1、保留送货单原件。(即使收到支票,毕竟不是现金。)
2、收到对方支票时如写收条,一定要写清智票号码以及该支票系付某年某月某日之前的货款。
3、付款遭拒时要求银行或信用社出示证明。
4、最好供货前双方定有书面或合同。
5、接受背书转让的支票,虽不必证明原因关系,但一定要考虑付款人的付款能力因素。
开空头支票的处罚程序是怎样的?
1调查取证
(1)银行发现出票人有签发空头支票行为的,应立即填制《空头支票报告书》(以下简称《报告书》),将支票和其他足以证明出票人违规签发空头支票的资料复印并签章后作《报告书》附件,于当日至迟次日(节假日顺延)报送当地人民银行分支行支付结算管理部门(以下简称人民银行)。
(2)人民银行收到《报告书》之日起3个工作日内进行核实,并作出是否进行行政处罚的决定。
2告知
银行应在收到人民银行作出的拟处罚决定和《告知书》之日起5个工作日内,填写《告知书》中出票人名称违规事实等有关内容,并送达出票人。送达情况应在当日至迟次日(节假日顺延)报告人民银行。
3决定
人民银行在银行送达《告知书》之日起5个工作日内,未收到出票人陈述或申辩的书面材料的,或在对当事人提出的陈述或申辩意见复核后不予采纳的,应编制《中国人民银行行政处罚决定书》(以下简称《决定书》),并通知银行。
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空头支票是指支票持有人请求付款时,出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。 对签发空头支票骗取财物的,要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微,不构成犯罪,票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚... 更多>
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用空头支票支付货款算不算诈骗?天津在线咨询 2022-10-17用空头支票支付货款的算诈骗,构成票据诈骗罪。一、定义:票据诈骗罪(刑法第194条第1款),是指以非法占有为目的,明知是伪造、变造、作废的票据而使用,或冒用他人的票据,或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票,或捏造其他票据事实,利用金融票据进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。票据诈骗罪在主观上须由故意构成、且以非法占有为目的。二、司法解释(量刑):最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的苦
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空头支票罚款云南在线咨询 2023-06-03对于签发空头支票或者与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,出票人将被处以支票票面金额5%但不低于1000元的罚款,持票人还有权要求出票人赔偿支票票面金额2%的赔偿金;以骗取财物为目的的,出票人还将被追究刑事责任。 对于屡次签发空头支票或者与其预留的签章不符的支票的单位或个人,除以上处罚外,央行还将其列入支付信用黑名单中,这对于纳入黑名单管理的单位或个人,将降低其信用等级,会对该出票人今后
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