非法集资有哪些风险-法师兄

非法集资有哪些风险

来源：互联网时间： 2023-05-03 00:00:37 483 人看过

非法集资在我们的日常生活中有哪些风险p>在投资理财领域：近两年来，各地出现了一大批以投资理财咨询为名从事各种金融业务活动的公司，如投资咨询、非融资性担保、第三方理财等，财富管理等，往往打着投资理财的旗号，承诺无风险、高回报，向社会销售理财产品，吸纳公款，甚至编造投资项目或借款人，直接融资欺诈：这是为了提醒投资者，P2P网络借贷属于信息中介，只能进行“点对点”和“个人对个人”的交易撮合，不能充当信用中介，投资者签订贷款合同的对象不能是平台本身；P2P本质上就是把自己的资金借给陌生人，这是一种高风险的投资。投资者需要具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力；要警惕“保”和“保收”的宣传，警惕一些组织和人员通过论坛、网帖，甚至街头、路边，以“P2P”的名义招揽客户，集市等线下渠道

农民专业合作社：部分农民专业合作社突破会员制和封闭原则，超范围吸收农民资金，但不用于农业生产。相反，他们高息放贷赚取息差，资金链断裂、暴力讨债和“出逃”事件频频发生。此类案件主要涉及河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地，个别地方出现了产业风险。一些农民专业合作社是由原来设立担保公司、投资公司的经营者设立，或者以合法身份为幌子，仿照银行的面貌设立营业网点，通过代理人、业务员广泛吸收农民存款，具有极强的欺骗性，严重损害农民利益，影响农村金融秩序和社会稳定

其他方面：如在房地产行业，采取资金回笼销售、售后包租、协议回购、出售房地产股份等方式；以转让林权、代为经营、代为种植（养殖）、代为联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的。如不具备发行股票、债券的真实内容，虚假转让股权，出售虚假债券；在募集资金内容不真实的情况下，以借入境外资金、销售虚假资金等方式非法吸收资金的。比如，以高价回购收藏品为名非法集资

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