利用信用卡违约诈骗
来源:法律编辑整理 时间: 2023-03-08 15:00:14 499 人看过

信用卡诈骗罪办案流程一般如下:当事人到公安机关进行报案,公安机关审查后会做出是否进行立案的决定。立案后公安机关会立刻开展侦查。在公安机关侦查结束后,公安机关会将案件移送相应的人民检察院,审查起诉后交由法院判决审理。如果不予立案,公安机关也会将不予立案的原因告诉当事人。

一、经侦如何调查职务侵占

一个经济案件进入公安系统后,经侦部门会尽快开展立案审查工作,一般在7个工作日内,作出立案或不予立案的决定。遇疑难、重大经济犯罪案件,可以延长30到60个工作日决定是否立案。公安机关在经审查决定不予立案的,如果有控告人,应当制作《不予立案通知书》,并在七日内送达报案的控告人。控告人对公安机关不立案的决定不服的,可以向原决定的公安机关申请要求立案的复议,或向同级人民检察院提出异议。如果立案了,就要要求开展侦查工作,经过侦查,具备以下条件的,经县级以上公安机关负责人批准,经侦部门可以宣布破案:第一、犯罪事实已有证据证明;第二、有证据证明犯罪事实是犯罪嫌疑人实施的;第三、犯罪嫌疑人或者主要犯罪嫌疑人已经归案。最后,对于犯罪事实清楚,证据确实、充分,犯罪性质和罪名认定正确,法律手续完备,依法应当追究刑事责任的案件,应当制作《起诉意见书》,经县级以上公安机关负责人批准后,连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查起诉。

二、异地被骗在本地报可以立案吗

异地被骗在本地报案可以立案。诈骗报警去当地公安机关或者诈骗案发生地的公安机关报案即可。警察办理诈骗案的流程如下:

1、公安机关在接到报案、控告、举报后应当积极调查立案;

2、立案后,应当立即开始侦查;

3、侦查终结后,移送检察院审查起诉。

公安机关侦查终结的案件,应当做到犯罪事实清楚,证据确实、充分,并且写出起诉意见书,连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查决定。

三、对故意伤害宣布逮捕的机关是谁

对故意伤害宣布逮捕的机关是公安机关,正式逮捕之后的流程依然是刑事侦查,逮捕证下来,是检察院已经批捕了,公安机关还有一定期限的侦查,然后会移送检察院,检察院审查起诉后,决定起诉的,会移送到法院,由法院根据具体案情和证据,作出判决。根据相关规定,检察院对犯罪嫌疑人做出批准逮捕后,公安机关要马上执行,并且在逮捕后继续进行侦查。在相关证据具备的情况下,检察院会对犯罪嫌疑人提起公诉,交给法院判决。

1、对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月。案情复杂、期限届满不能终结的案件,可以经上一级人民检察院批准延长一个月。

2、公安机关侦查终结的案件,应当做到犯罪事实清楚,证据确实、充分,并且写出起诉意见书,连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查决定。

3、人民检察院对于公安机关移送起诉的案件,应当在一个月以内作出决定,重大、复杂的案件,可以延长半个月。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年02月06日 07:24
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多信用卡相关文章
  • 利用电信卡诈骗要判多久?
    一、利用电信卡诈骗要判多久?1、利用电信卡诈骗构成诈骗罪,数额较大的,量刑标准为处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。2、诈骗不仅仅是按流水量刑诈骗是按流水来定罪量刑,但确定最终刑事处罚的时候不仅仅考虑流水,具体数额根据不同地区的发展状况有所不同,数额在3000到10000的量刑较轻;三万到十万的则要处以更高的刑罚。五十万以上的,则有可能被判处无期徒刑。二、被诈骗的钱怎么追回来?1、要想将被诈骗的钱追回来,首先可以报警,向警方提供相应财产证据以及涉嫌诈骗人员的各种信息。如果是支付宝转钱可以去投诉带上聊天记录以及转账记录微信也是如此只不过支付宝的追回率比较高。2、被诈骗的钱不一定能追回来,只能说
    2024-01-17
    323人看过
  • 信用卡诈骗是否违反刑法
    违反。我国刑法第一百九十六条规定:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:使用伪造的信用卡的;使用作废的信用卡的;冒用他人信用卡的;恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。所谓情节严重,是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。这里的数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指诈骗5万元以上者。至于其他严重情节,主要是指利用先进的技术手段伪造后又使用的;使用信用卡进行诈骗的犯罪集团的首要分子;
    2023-06-12
    455人看过
  • 利用信用卡诈骗的形式是怎样的?
    (一)使用伪造的信用卡使用伪造的信用卡是信用卡诈骗罪的重要表现形式。伪造信用卡主要有两种:一是完全模仿真实信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等非法制造信用卡;二是在真实信用卡基础上进行伪造,如在空白信用卡上输入其它用户的的真实信息进行复制,或者在空白卡上输入虚假信息等。另外,还有一些行为也属于伪造信用卡,如在原有信用卡上涂改、变造等。行为人必须有使用伪造的信用卡的行为,才构成本罪。所谓“使用”,是指利用信用卡进行支付、消费、结算等行为。使用伪造的信用卡,可以是行为人自己伪造后使用,也可以是明知是他人伪造的信用卡而使用,如果行为人将伪造的信用卡出售或者单纯伪造信用卡而没有使用的,以伪造、变造金融票证罪处理。(二)使用作废的信用卡作废的信用卡是指因法定原因而失去效用的信用卡。根据信用卡章程,可以导致信用卡作废的原因一般有以下几种情形:第一,信用卡超过有效期限而自动失效;第二,持卡人在有
    2023-03-06
    356人看过
  • 信用卡诈骗100000
    法律综合知识
    信用卡诈骗100000,会判刑的量刑标准是:1、犯本罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产;2、所谓情节严重,是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。这里的数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指诈骗5万元以上。至于其他严重情节,主要是指利用先进的技术手段伪造后又使用的;使用信用卡进行诈骗的犯罪集团的首要分子;多次使用信用卡进行诈骗,屡教不改的;因其诈骗行为造成他人公私财物的巨大损失的;因其行为造成恶劣影响的等等行为;3、所谓情节特别严重,是指诈骗数额特别巨大以及其他特别严重情节。数额特别巨大的起点标准,是指50万元。至于其他特别严重情节,主要是指以利用信用卡进行诈骗
    2024-01-12
    301人看过
  • 信用卡违约金利息减免话术
    一、信用卡违约金利息减免话术信用卡的逾期违约金一般情况下是不能减免的。不过,如果存在以下几种情况下的话,还是有机会减免的:1、因银行未说明的收费项目以及不明费用而产生的信用卡逾期,违约金是可以申请减免的。2、在信用卡还款日期之前就已经和银行协商好了延期还款的方案,但是还是造成了逾期的违约金,是可以找银行减免的。3、因为重大疾病或者是失业等原因造成的非恶意信用卡逾期,可以找银行说明具体情况,申请减免违约金。二、信用卡不还得后果是怎样的信用卡透支后逾期不还款是一种违约行为,银行可以要求持卡人偿还本金以及逾期利息、滞纳金、超限费等;如果银行向法院起诉并胜诉了,持卡人还要承担诉讼费用。其次,如果持卡人以非法占有为目的恶意透支达一定数额,逾期不还款,构成信用卡诈骗罪的,还要承担刑事责任。(逾期1万以上,经发卡银行催收2次并超过3个月仍为归还,涉嫌信用卡诈骗罪)最后,逾期不还款会给持卡人留下不良信用记
    2023-05-17
    251人看过
  • 如何区分信用卡诈骗罪与信用卡诈骗案
    以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为认定构成信用卡诈骗罪。利用信用卡,一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。一、信用卡欠款5万会如何判信用卡欠款5万会以信用卡诈骗罪判刑。恶意透支信用卡一万元以上的,持卡人以非法占有为目的,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,以信用卡诈骗罪追究刑事责任。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。利用信用卡,一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种,该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系,信用卡在该罪中是犯罪工具,行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的,按照特别法优于一般法的原则,以本罪定罪处罚。二、推销信用卡是不是违法?倒卖信用
    2023-03-14
    412人看过
  • 信用卡诈骗在哪方立案,信用卡诈骗有哪
    一、信用卡诈骗在哪方立案信用卡诈骗罪作为刑事案件,由犯罪地的公安机关管辖。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的,可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。法律依据为《公安机关办理刑事案件程序规定》第十五条规定:刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的,可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。犯罪行为发生地,包括犯罪行为的实施地以及预备地、开始地、途经地、结束地等与犯罪行为有关的地点;犯罪行为有连续、持续或者继续状态的,犯罪行为连续、持续或者继续实施的地方都属于犯罪行为发生地。犯罪结果发生地,包括犯罪对象被侵害地、犯罪所得的实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地。居住地包括户籍所在地、经常居住地。经常居住地是指公民离开户籍所在地最后连续居住一年以上的地方。法律、司法解释或者其他规范性文件对有关犯罪案件的管
    2023-03-31
    92人看过
  • 利用信用卡诈骗,信用卡犯罪的表现形式有什么呢
    一、利用信用卡诈骗,信用卡犯罪的表现形式有什么呢1、使用伪造的信用卡所谓伪造的信用卡,是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等制造出来的信用卡。所谓使用,是指以非法占有他人财物为目的,利用伪造的信用卡,骗取他人财物的行为。包括用伪造的信用卡购买商品、支取现金,以及用伪造的信用卡接受各种服务等。2、使用作废的信用卡作废的信用卡,是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡、被依法宣布作废的信用卡和持卡人在信用卡的有效期内中途停止使用,并将其交回发卡银行的信用卡,以及因挂失而失效的信用卡。此外,使用作废的信用卡还包括使用涂改卡。所谓涂改卡是指被涂改过卡号的无效信用卡。这些信用卡本身因挂失或取消而被列入止付名单,但卡上某一个号码被压平后再压上另一个新号码用于逃避黑名单的检索。《刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有
    2024-01-17
    326人看过
  •  利用信用卡透支是否属于诈骗行为?
    信用卡透支是否属于诈骗罪,取决于透支是否出于恶意且是否有非法占有的目的。如果透支符合这两个条件,那么就可能构成信用卡诈骗罪。欺诈罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。信用卡透支是否属于诈骗罪,取决于以下两个因素:1.如果透支并非出于恶意,也没有非法占有的目的,那么透支不会被视为信用卡诈骗罪。2.如果透支是出于恶意,并进行了信用卡诈骗活动,无论是数额较大还是巨大,都可能构成诈骗罪。诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。 信 用 卡 透 支 是 否 构 成 诈 骗 罪 ?信用卡透支本身并不构成诈骗罪,而可能构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支等方法,使用信用卡进行诈骗活动,数额较大的行为。然而,如果信用卡透支的金额超过了个人的信用额度,且透
    2023-09-11
    356人看过
  • 利用信用卡诈骗罪客观要件是什么
    信用卡诈骗罪客观要件是:1、使用伪造的信用卡;2、使用作废的信用卡;3、冒用他人的信用卡;4、恶意透支。一、信用卡欠款八万逾期了现在还可以坐牢吗信用卡欠款八万逾期了是否要坐牢要分情况来看:一、如果行为人是恶意透支,数额较大的,则可能构成信用卡诈骗罪,要坐牢;二、如果只是一般的借款民事纠纷,主观上不是恶意的,则不会坐牢。信用卡诈骗的情形:1、使用伪造、作废的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;2、冒用别人信用卡骗取财物;3、信用卡恶意透支的。二、信用卡欠了3万多已经被下来了要坐牢吗信用卡欠了3万多是否要坐牢,分情况:1、如果行为人是恶意透支,数额较大的,则可能构成信用卡诈骗罪,要坐牢;2、如果只是一般的借款民事纠纷,主观上不是恶意的,则不会坐牢。信用卡诈骗的情形:1、使用伪造、作废的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;2、冒用别人信用卡骗取财物;3、信用卡恶意透支的三
    2023-03-07
    128人看过
  • 30万左右信用卡诈骗信用卡诈骗能如何判
    一、30万左右信用卡诈骗信用卡诈骗能如何判量刑要根据当事人是否构成犯罪,综合考虑犯罪动机、主观恶性、是否累犯、有无自首、立功情节,是否具有从轻或者减轻情节,以及当事人的认罪态度等因素确定。建议及时委托辩护人,会见当事人,了解案情提供法律帮助,阅读案卷,调取有利证据,查清案情,减少您的法律风险和经济损失,以免错过最佳时机,最大限度维护当事人合法权益。希望我的解答对你有所帮助,敬请采纳!建议您考虑委托律师提供专业的法律帮助,便于避免您的法律风险和经济损失,以此来最大限度的维护您的合法权益。《刑法》第六十七条【自首】犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪
    2024-01-15
    153人看过
  • 信用卡被扣违约金怎么办,一般信用卡不还会利滚利吗?
    一、信用卡被扣违约金怎么办信用卡逾期一天扣了违约金之后,有还款能力的客户最好赶紧把欠款给还清。虽说违约金是按最低还款额未还部分的5%收取一次就行了的,但信用卡逾期后,还会计收利息,且是每天都会计收,直到持卡人全部还清为止。且不仅逾期部分会自逾期那天起开始计息,因为逾期就享受不了免息期,所以不符合免息条件的交易款项还会从记账日起开始计收透支利息。因此,持卡人不尽快还清欠款的话,逾期的时间越长,利息就会越多,再加上违约金,要还的也就会越来越多,还款压力也会越来越大。若没有还款能力,无法在短时间内还清欠款的话,那持卡人只有联系工行协商延期还款了。而大家平时就应该养成按时还款的好习惯,用卡时也应考虑到自己的还款能力,免得消费过多导致还不上。要知道,若信用卡连续两次收取违约金的话,工行是有权停止卡片的使用的。二、如果信用卡已经逾期了怎么办1、最好继续使用这张卡逾期后,最好的办法就是继续使用这张卡片,
    2023-12-09
    383人看过
  • 信用卡利息上线包括违约金吗
    违约金:若持卡人未能在到期还款日(含)前还清上期账单最低还款额,我行将根据《招商银行信用卡章程》,按最低还款额未还部分的5%计收相应的违约金,最低收取人民币10元或或美金1元。利息:上期账单的每笔消费金额为计息本金,自该笔账款记账日起至该笔账款还清日止为计息天数,日息万分之五为计息利率。
    2024-04-20
    238人看过
  • 信用卡违约利息太高怎么样办
    一、信用卡违约利息太高怎么样办可以提起民事诉讼请求人民法院适当调整逾期利息和违约金标准,逾期偿还信用卡的,银行可以同时主张逾期利息和违约金,但逾期利息和违约金相加总额已经超过法定上限的话,可以被认定成高利贷,高利贷并不受法律保护。《刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规
    2024-01-20
    110人看过
换一批
#法律综合
北京
律师推荐
    展开
    #信用卡
    相关咨询
    • 我表弟利用信用卡进行诈骗 请问信用卡诈骗2万判几年
      江西在线咨询 2023-09-05
      “恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为,属于信用卡诈骗犯罪行为。刑法规定,恶意透支信用卡5000元以上就构成信用卡诈骗罪,可能被判处3年以下有期徒刑恶意透支5万元至20万元之间属于数额巨大,可能被判处5年至10年有期徒刑20万元以上属于数额特别巨大,刑期在10年以上。
    • 信用卡逾期违约金复利
      北京在线咨询 2022-11-28
      2017年1月信用卡新规正式实施,原来的滞纳金现在改为违约金,由发卡行和客户协商收取。 复利还是存在的,持卡人欠款的部分还是会收取复利。但是新规规定:原来的滞纳金是没有上限的,而现行的违约金则有上限,且一次性收取,不会按月复利。是费用的部分,不能收取复利。
    • 信用卡诈骗并借用他人信用卡是否违法
      西藏在线咨询 2022-10-16
      1、从规范层面看,借用人可单独构罪符合刑法条文内涵。 对恶意透支型的信用卡诈骗罪,刑法规定的主体是“持卡人”,但立法者并未限定为登记持卡人还是实际持卡人。从实践看,申领人为登记持卡人,借用人为实际持卡人,两者都属于合法持卡人,都可以纳入刑法第196条的“持卡人”范畴。 2、从犯罪原因看,借用人可单独构罪符合立法预期。 实践中,部分银行因各种原因,未经审慎审查义务乱发、滥发信用卡的现象客观存在。在恶
    • 信用卡违约金达到多少构成诈骗罪
      山西在线咨询 2022-03-29
      1、透支信用卡除要支付利息外,如果不能及时还款还要支付高额滞纳金及影响个人信用记录,恶意透支还会涉嫌构成信用卡诈骗罪。 2、持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,就可以认为是恶意透支,构成信用卡诈骗罪。 3、逾期金额在1万-10万的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;10万-100万的,处五年以上十年以下有期徒刑
    • 请问信用卡诈骗信用卡诈骗报案有用吗?
      江苏在线咨询 2023-11-29
      有用,可以直接向当地经侦报案处理。根据《刑法》第一百九十五条有下列情形之一,进行信用证诈骗活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。