在我国非法集资的钱能退吗？-法师兄

在我国非法集资的钱能退吗？

来源：互联网时间： 2023-06-25 08:32:43 445 人看过

一

、非法集资到底是如何定义的呢？

非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。

非法集资需同时具备“四个条件”：

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

（二）通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传

（三）承诺在一定期限内还本付息

（四）向社会不特定对象吸收资金——个人向30人以上吸收存款；单位向150人以上吸收存款。

二

、朋友圈内集资到底是不是非法集资？

最高人民法院刑三庭罗国良副庭长称，“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”，是认定非法集资的必要条件。有的人员没有向社会公开宣传，而是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金。这种情形之下，由于集资对象具有特定性，限定于亲友圈或者单位内部人员等有限范围之内，不是“社会公众”，因此不符合非法集资的社会性特征。这种“针对特定对象吸收资金”的行为不属于非法集资。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多承诺相关文章

佣金
在我国非法集资从中抽取佣金犯法吗

在我国非法集资从中抽取佣金是犯法的，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。一、非法集资的特点1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。二、非法集资的特征一是非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合法的公司或

2023-02-20

58人看过
众筹
在我国关于股权众筹算非法集资吗

一、在我国关于股权众筹算非法集资吗?不是众筹则是产生在网络等新经济成长繁荣的后工业时代，创业者通过微信、微博、互联网等网络工具、或者专门的众筹网站发起自己的众筹项目，快速的聚集感兴趣的小伙伴们的资金、智慧和资源，实现快速的崛起，这是一种典型的民间小额资金的融资模式。二、众筹和非法集资的区别根据众筹分类，下面依次说明四种众筹模式与非法集资的关系与区别：1、债权众筹与非法集资的“三条红线”。(1)当前相当普遍的理财-资金池模式，即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，产生资金池，此类模式下，平台涉嫌非法吸收公众存款。(2)不合格借款人导致的非法集资风险。即一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息(又称借款

2023-04-17

320人看过
死刑
在我国法律上非法集资罪可判死刑吗

1、我国非法集资罪最高刑期是无期徒刑，没有死刑；2、法律依据：《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、非法集资六种典型手法1、假冒民营银行的名义。借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或者吸收存款。2、非融资性担保企业以开展担保业务为名。主要有两个方面：一是发售虚假的理财产品，另一个是虚构借款方，以提供借款担保非法吸收资金。3、打着境外投资、高新科技开发旗号。假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境

2023-02-18

248人看过
管制
在我国民间非法集资怎么解决

一、在我国民间非法集资怎么解决?1、受害人务必提早报警在大多数维权中,受害人意见不统一阻碍了维权进程。在非法集资行为即将败露的时候，受害人可以先与相关人员谈判，要求将钱财退换。非法集资人希望息事宁人,与受害人交涉回款的可能性较大，但不能拖太久,时间拖久了就为非法集资人跑路提供了条件。2、第一时间搜集四类证据受害人需要搜集、保存的证据有四组，根据重要程度排列如下：(1)理财款项支付划拨证据。首先去银行卡开卡银行调出账户流水单，并联系该第三方支付公司提供款项划转流水单，并加盖其公章。(2)合同协议类证据。纸面的投资协议一定要保存好。(3)理财交流过程证据。纸面的宣传资料，以及在投资人群中的聊天记录，以及和非法集资宣传人的聊天记录和往来邮件。(4)第三方证据。第三方证据主要包括非法集资人在媒体或者互联网上所做宣传的证据。3、尽早申请冻结问题平台资产在问题初期,很多投资人希望通过民事诉讼途径来获得

2023-04-28

129人看过

承诺
在我国非法集资公司怎么举报

一、在我国非法集资公司怎么举报?可以向相关工商局、公安机关、信访等部门进行举报。二、非法集资的特征主要是什么?(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。三、非法集资的主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：(一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。(二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。(三)通过认领股份、入股分红进行非法集资。(四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。(五)以商品销售与返租、回购与转让

2023-04-17

482人看过
众筹
在我国众筹与非法集资有多远

众筹与非法集资有多远?众筹(crowdfnding)，即大众筹资或群众筹资，香港译作“群众集资”，台湾译作“群众募资”，由发起人、跟投人、平台构成。具有低门槛、多样性、依靠大众力量、注重创意的特征。众筹最初是艰难奋斗的艺术家们为创作筹措资金的一个手段，现已演变成初创企业和个人为自己的项目争取资金的一个渠道。众筹网站使任何有创意的人都能够向几乎完全陌生的人筹集资金，消除了从传统投资者和机构融资的许多障碍;非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为;区别：1)集资目的不同众筹对发起人而言不仅是追求资金，还需要得到大家智慧的滋养、口碑的传播，而集资的目的则比较简单主要是解决资金短缺的问题。2)风险承受度不同股权众筹是以募集资金召集志同

2023-04-28

62人看过
承诺
在我国对于消费返利是非法集资吗

部分高额消费返利会涉及到非法集资。涉嫌非法吸收公众存款的非法集资行为。在资本运作型为主的所谓消费返利模式中，多数参与者在高利润的诱惑下，交易的目的已经改变了“为生活需要购买商品和接受服务”的初衷，从而涌现出大量以投资、盈利为目的的虚假交易，进而演变成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪。一、非法集资的特点1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。二、非法集资的特征一是非法集资

2023-02-23

471人看过
有期徒刑
在我国非法集资退赔后应该怎样进行判刑？

一、非法集资退赔贷款以后该怎么判刑自首减40%以下，犯罪较轻的减40%以上或者免除处罚，一般立功减20%，重大立功减20%-50%，主动退赃减30%以下其中抢劫等严重危害社会治安犯罪的应从严掌握。对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。即处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。由于这类犯罪案件情况较为复杂，从实际发生的案例来看，诈骗的数额一般都很大，有的数额在百万元、千万元以上，有的甚至达到数亿元、数十亿元。至于何谓数额巨大、数额特别巨大，何谓情节严重、情节特别严重，可由最高人民法院、最高人民检察院做出司法解释予以明确。二、非法集资主要特征都有哪些1、未经

2023-06-19

496人看过

犯罪构成
在我国非法集资一般返还多少

一、什么是非法集资？非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。我国《刑法》没有规定“非法集资罪”这个罪名，“非法集资”是对一类犯罪的统称，常见的罪名主要包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，这两个罪名在犯罪构成上基本相同，唯一不同的就是相比非法吸收公众存款而言集资诈骗社会危害性更为恶劣，它一般集跑路、卷钱走人、挥霍和从事其他违法活动于一身。非法集资一般要具备非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征，非法性就是未经有关部门依法批准吸收资金；社会性就是向社会不特定人员吸收资金，如仅仅局限于单位内部职工和亲友范围内的集资行为，不属于犯罪；公开性就是向社会公开宣传；利诱性就是公开承诺给你回报多少。一是参与非法集资的人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法

2023-03-25

169人看过
有期徒刑
在我国非法集资共犯如何处理

在各大企业公司进行运行时所需要的资金，相关企业公司的负责人应当承担起募集资金的重大责任。但是有不少人会进行非法集资，这是属于违法行为。那么，您知道非法集资共犯如何处理吗？按照刑法的规定，共犯的处罚行径应当根据案情的实际情况进行判定，轻则罚款重则承担刑事责任。按照集资诈骗罪论处，根据犯罪数额大小和犯罪情节轻重决定判刑标准。在共同犯罪中，分为主犯和从犯，主犯判的多从犯判的少。主犯，要承担整个犯罪过程中的一切法律后果或者重要后果、主要后果，所以判刑最重。从犯，则根据本人在本案中所发挥的作用和个人涉案金额决定刑罚标准。一、《刑法》对集资诈骗罪的处罚：第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他

2023-04-10

433人看过
死刑
在我国一般非法集资多久暴露?

目前关于非法集资还没有唯一的准法定概念，而且刑法也没有规定非法集资罪的罪名，根据刑法规定，与非法集资有关的罪名有：是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。一、非法集资和民间借贷的本质区别非法集资需同时具备“四个条件”：（一）、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）、通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传；（三）、承诺在一定期限内还本付息；（四）、向社会不特定对象吸收资金——个人向30人以上吸收存款；单位向150人以上吸收存款。同时，《解释》还规定：“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的”，不属于非法集资。在“四个169817条件”基础上，最高法还列举了10种具体的非法集资形式，可以分为三大类：1、是假直接投资项目。比如，在房产界中以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式；以转让林权并代为管护、以代种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金

2023-03-12

214人看过
有期徒刑
在我国亲戚非法集资是否构成

你好，没有向社会公开宣传，而是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金。这种情形之下，由于集资对象具有特定性，限定于亲友圈或者单位内部人员等有限范围之内，不是“社会公众”，因此不符合非法集资的社会性特征。我们这个司法解释第一条第二款明确规定，这种“针对特定对象吸收资金”的行为不属于非法集资。一、非法集资的常见手段1、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。2、编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同

2023-03-03

103人看过

有期徒刑
在我国非法集资大约多久跑路

如果非法集资涉嫌犯罪的，依法应追究刑事责任。如果犯罪嫌疑人已经逃跑，公安机关的办案单位会进行网上通缉，在全国范围内抓捕犯罪嫌疑人。对于犯罪事实明显的案件，警察会全力破案的。附：《刑事诉讼法》第一百五十三条应当逮捕的犯罪嫌疑人如果在逃，公安机关可以发布通缉令，采取有效措施，追捕归案。各级公安机关在自己管辖的地区以内，可以直接发布通缉令；超出自己管辖的地区，应当报请有权决定的上级机关发布。一、2020年非法集资罪判刑标准对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。即处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。由于这类犯罪案件情况较为复杂，从实际发生的案例来看，诈骗的数

2023-03-27

246人看过
传销
在我国传销非法集资是否一样

非法集资和传销不同。【非法集资】：是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。【传销】：指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。一、【传销的六大特点】：1、组织严密、行动诡秘：一般采取把人员骗到异地参与，实行上下线人员单独联系，而组织者异地遥控指挥；2、杀熟：以“找工作”、“合伙做生意”、“外出旅游”等为借口，诱骗亲戚朋友、同乡同事等到异地参与传销；3、编造暴富神话：利用一套貌似科学合理的奖金分配制度的歪理邪说理论，鼓吹迅速暴富，鼓动人员加入；4、洗脑：对加入传下组织

2023-03-02

284人看过