借贷公司转贷法律监管与处罚规定-法师兄

借贷公司转贷法律监管与处罚规定

来源：法律编辑整理时间： 2023-10-02 20:00:10 450 人看过

根据《刑法》第175条的规定，以转贷牟利为目的的犯罪行为将受到刑罚。如果违法所得数额较大，将会被判处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；如果数额巨大，将会被判处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

根据《刑法》第175条的规定,以转贷牟利为目的的犯罪行为将受到以下刑罚:

-处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金;

-如果数额巨大,将会被判处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金。《刑法》第一百七十五条第一款规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

转贷牟利案件的法律处理

高利转贷案件是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌违法所得数额在十万元以上或虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的情形之一。根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（公通字［2010］23号）第二十六条，应当立案追诉。

高利转贷案件通常是由于贷款牟利为目的，金融机构信贷资金高利润转贷他人而形成的。这种行为不仅违反了金融法律法规，还可能导致金融风险加剧，影响社会经济稳定。

对于高利转贷案件的刑事立案标准，根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（公通字［2010］23号）第二十六条，涉嫌违法所得数额在十万元以上或虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的情形之一，应当予立案追诉。

因此，若涉嫌高利转贷案件，应尽快向相关部门报案，避免其进一步发展。同时，也应该加强对金融法律法规的学习和监管，防范高利转贷等违法行为的发生，维护金融市场秩序和金融安全。

高利转贷案件是严重违反金融法律法规的行为，可能导致金融风险加剧，影响社会经济稳定。根据《刑法》第175条和《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，涉嫌违法所得数额在十万元以上或虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的情形之一，应当予立案追诉。因此，若涉嫌高利转贷案件，应尽快向相关部门报案，避免其进一步发展。同时，也应该加强对金融法律法规的学习和监管，防范高利转贷等违法行为的发生，维护金融市场秩序和金融安全。

《刑法》第一百七十五条第一款以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

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