挪用客户保证金是什么罪-法师兄

挪用客户保证金是什么罪

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-14 14:31:52 196 人看过

如果保管保证金的单位是国家机关或国有企事业等国有单位的，构成挪用公款罪;其他非国有单位的，构成挪用资金罪。

法律规定

刑法第三百八十四条【挪用公款罪】

国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

中华人民共和国刑法

第三百八十四条

【挪用公款罪】国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。

一、挪用公款罪怎样量刑

国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的；

或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。

挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多保证相关文章

经理
挪用资金罪的客观表现

挪用资金罪在客观方面表现为行为人利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的。挪用资金罪在客观方面表现为行为人利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的。挪用是指利用职务上的便利，非法擅自动用单位资金归本人或他人使用，但准备日后退换。利用职务上的便利，是指利用本人在职务上主管、经管或经手单位资金的方便条件，例如单位领导人利用主管财务的职务，出纳员利用保管现金的职务，以及其他工作人员利用经手单位资金的便利条件。未利用职务上的便利，不可能挪用单位资金，也不可能构成挪用资金罪。所谓挪用单位资金归个人适用或者借贷给他人使用，根据2000年6月30日最高人民法院《关于如何理解刑法第272条规定的挪用单位资金归个人使用或借贷给他人问题的批复》，挪用单位资金归个人使用或者借贷给他人使用，是指公司、企业或者其他单位的非国家工

2023-06-11

104人看过
职务犯罪
挪用客户资金罪的量刑标准是否公平合理

公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金给个人使用或者借给他人量刑标准如下：一、数额较大，三个月以上未还的，处三年以下有期徒刑或者拘役；二、非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；三、挪用本单位资金数额巨大或者数额不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。银行员工挪用客户资金银行是否担责？视情况而定。若银行员工利用伪造的公章或者出售虚假理财产品，其行为构成表见代理，银行应承担民事责任；若是银行员工的行为不构成表见代理，银行员工划走客户款项虽然不构成职务犯罪，但是银行对其实施的犯罪具有明显过错，且该过错行为与客户经济损失之间具有因果关系的，银行应承担赔偿责任；当事人以金融合同纠纷提起诉讼，并诉请银行承担违约责任，但是提供的证据不能证实银行员工的行为构成职务行为或者表见代理的，银行不担责；不能证明银行对其员工的犯罪行为存在明显过错，同时也不能证明银行与客户经济损失之间存在关

2023-07-03

491人看过
有期徒刑
银行职工挪用客户三万存款犯什么罪

挪用资金罪。根据我国《刑法》第一百八十五条规定，银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。《刑法》第二百七十二条规定，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十

2023-04-17

356人看过
保证
保证金存款是客户资金吗

保证金存款是一种特殊的，用作信誉担保的客户资金，由于其风险抵押的性质不可自由支取。保证金存款是为了保证客户能够按照合同履行其该尽的义务，如果客户不能按照合同履行相关的义务，银行就有权利扣除客户的保证金存款金额。这样能尽量减少因客户违约给银行带来的损失。这也是对客户行为的一种约束。保证金存款可以简单地理解为“押金”的一种，它是银行和客户之间相互行为约束的一种保证。这一模式受到很多金融机构的使用，有效地维护了银行和客户之间地利益。另外，保证金存款确实是客户资金的一种，可以通过某些合法的方式取回，但一般情况下无法自由支配。不同银行对保证金的政策不同，具体情况还需要客户与银行沟通协商。什么是保证金存款1、保证金存款的概念保证金存款是企业向银行申请办理开立信用证、开立银行承兑汇票、贷款、担保等业务时按照银行的风险管理的要求和授信条件存入的资金。银行对企业存入的这部分资金实行专项账户管理。2、保证金存

2023-06-01

469人看过

法律综合知识
收了客户的钱挪用了是诈骗罪吗

一、收了客户的钱挪用了是诈骗罪吗在接受了客户所支付的款项之后，而将其私自挪用，通常而言，这种行为并不足以构成刑事犯罪中的诈骗罪。这不排除将可能导致您被指控为犯有挪用资金罪。依据中国现行刑法典之相关规定，公司以及各类企业或其他单位的员工，如果存在滥用职务便利来侵占本公司、本企业或者其他单位的资金，并且将这些资金用途转为个人消费或者提供给他人借贷的行为出现，当涉及的金额达到一定程度且逾期未还超过三个月的，甚至是虽然未超过三个月，但是侵吞的金额已经相当庞大并进行了商业经营活动，或者是从事了非法活动的话，那么无疑将会触犯挪用资金罪。究竟是否构成了挪用资金罪，还需要结合具体实际情况进行深入分析和判定，其中关键性的考量因素包括：所挪用的资金总额、挪用资金的时间跨度、以及挪用资金的主要目的等等多方面要素。《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资

2024-04-04

453人看过
有期徒刑
涉及客户资金挪用的判刑结果

看挪用资金的数额和具体情况。挪用的资金数额较大，超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者只是拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。所以量刑还是得根据具体情节判断。挪用公司资金50万判几年判处多少年要依据具体的案情而定，50万大约判处三年以上十年以下有期徒刑，。公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，50万属于数额巨大的情形，量刑的标准是处三年以上十年以下有期徒刑。《中华人民共和国刑法》第一百八十五条【挪用资金罪】商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第二百七十

2023-07-02

455人看过
法律综合知识
挪用资金罪的客观要件是怎样的

一、挪用资金罪的客观要件是怎样的挪用资金罪的犯罪构成要素中，客观方面的评价标准是行为主体借助其职务上的职权优势，以不适当的方式隐匿并挪用本单位的资金，同时将这些资金用于个人利益的攫取，或者是为了达到个人盈利的目的，亦或是通过挪用本单位的资金而使得这些资金未能及时归还给原本的主人。对于这种行为，有必要结合实际情况进行深入解析和剖析。具体而言，主要包括以下四个方面的内容：首先，行为人必须是利用了职务上的便利，这意味着他需要借助于自身在本单位所担任的职务所带来的便利条件；其次，挪用的对象必须是本单位的资金，其中包括但不仅限于本单位的公款以及公共财物等；再次，挪用的目的可以是为了实施非法活动，也可以是为了实现个人的盈利目的，或者是将这些资金用于个人的消费，并且数额较大；最后，如果行为人挪用的资金数额较大，并且已经超过了三个月的期限仍未归还，那么即便他并没有明确的非法活动或者盈利活动的意图，同样可以

2024-07-17

462人看过
政府证券
银行员工挪用客户资金银行是否担责？

视情况而定。若银行员工利用伪造的公章或者出售虚假理财产品，其行为构成表见代理，银行应承担民事责任；若是银行员工的行为不构成表见代理，银行员工划走客户款项虽然不构成职务犯罪，但是银行对其实施的犯罪具有明显过错，且该过错行为与客户经济损失之间具有因果关系的，银行应承担赔偿责任；当事人以金融合同纠纷提起诉讼，并诉请银行承担违约责任，但是提供的证据不能证实银行员工的行为构成职务行为或者表见代理的，银行不担责；不能证明银行对其员工的犯罪行为存在明显过错，同时也不能证明银行与客户经济损失之间存在关联，当事人主张银行承担侵权责任的，不予支持。一、短期贷款的类型有哪些(一)自偿性贷款自偿性贷款(self-liqidatingloan)通常用于企业购买存货，以出售存货所得现金偿还。这种贷款便利企业内的正常现金循环。具体过程如下：(1)用从银行借人的现金及其他现金购买原材料、半成品或产成品等存货。(2)生产出

2023-06-19

377人看过

保证
甲方挪用工程保证金是犯罪吗

属于违法行为，建设工程合同履约保证保险一般包括投标保证、履约保证、预付款保证、支付保证等四类品种，主要是为建设工程中的投标人向招标人提供各类合同义务的履约保证。在建设领域保证环节全面引入保险机制，是世界通行的做法。履约保证金，是指施工单位为了全面履行合同条款中，所承的条件，在施工前，用自己的流动资金抵押在建设单位用，不计利息，待工程全部完工后该款元、、并且全部履行合同条款时，建设单位将此款推给施工单位，施工单位如果有违约行为，建设单位按事先拟定的数额扣除，余者返回施工单位。一、支付预付工程款必须取得履约担保吗法律并无强制规定。工程合同履约担保是指保证担保人(担保公司)向招标人出具履约保函，保证建设工程承包合同中规定的一切条款将在规定的日期内，以不超过双方议定的价格，按照约定的质量标准完成该项目。一旦承包商在施工过程中违约或因故无法完成合同，则保证担保人可以向该承包商提供资金或其他形式的资助

2023-02-18

225人看过
管制
什么是挪用资金罪，挪用资金罪立案标准有哪些

1、挪用本资金的数额。这是衡量挪用本单位资金的行为的社会危害性的一个重要方面，对于挪用单位资金罪中“数额较大，超过3个月未还的”、“虽未超过3个月，但数额较大、进行营利活动的”这两种情形来说，“数额较大”是构成犯罪的必备要件。因此，在这种情况下，是否达到“数额较大”，就成为区分一般的挪用本单位资金的违法行为和挪用单位资金罪的重要标准之一。对于挪用单位资金罪中“进行非法活动的”这种情况，虽然本法并未规定数额上的要求，但是，从有关的司法解释的精神看，挪用数额很小，社会危害性不大的，并不为犯罪，而只是作为一般的违法行为处理。2、挪用本单位资金的时间。这是衡量挪用本单位资金的行为的社会危害性的另一个重要方面。对于本罪中“数额较大、超过3个月未还的”这种情况而言，“超过3个月未还”就是构成挪用资金罪的必备要件。在这种情况下，挪用本单位资金是否超过3个月未还就成为区分一般的挪用本单位资金的违法行为和挪

2023-08-15

96人看过
有期徒刑
挪用公款的客体是什么触犯挪用公款罪如何判刑

一、挪用公款的客体是什么本罪侵犯的客体，主要是公共财产的所有权，同时在一定程度上也侵犯了国家的财经管理制度。二、触犯挪用公款罪如何判刑1、根据刑法第三百八十四条规定，构成挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。2、挪用公款归个人使用,进行非法活动,数额在三万元以上的,应当依照刑法第三百八十四条的规定以挪用公款罪追究刑事责任;数额在三百万元以上的,应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的,应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”:(1)挪用公款数额在一百万元以上的;(2)挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物,数额在五十万元以上不满一百万元的;(3)挪用公款不退还,数额在五十万元以上不满一百万元的;(4)其他严重的情节。3、挪用公款归个人使用,进

2023-04-28

481人看过
保证
动用保证金是挪用公款吗？

私自动用客户保证金如果保管客户保证金的单位是国家机关或国有企事业单位等国有单位的，有可能构成挪用公款。挪用公款罪，是指国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用数额较大、超过3个月未还的行为。外资保险公司动用保证金情节严重如何处罚依据我国相关法律的规定，外资保险公司动用保证金情节严重的，可以责令停止接受新业务或者吊销经营保险业务许可证。《中华人民共和国外资保险公司管理条例》第十三条外资保险公司成立后，应当按照其注册资本或者营运资金总额的20％提取保证金，存入中国保监会指定的银行；保证金除外资保险公司清算时用于清偿债务外，不得动用。第三十三条外资保险公司违反本条例规定，有下列行为之一的，由中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，可以责令停止接受新业务或者吊销经营保险业务许可证：（一）未按照规定提存

2023-07-29

453人看过

法律综合知识
房产中介挪用客户购房定金怎么处理

如问题涉及沟通协商解决的话，可以尝试向中介方提出还款请求。若双方无法就此达成共识，您便需要着手收集相关的证据材料，并且撰写完备的诉讼状，然后向所在地区的法院提起诉讼。倘若在这个过程中，中介公司有故意侵占他人财产的企图，蓄意捏造虚假情况或者刻意掩盖真实状况，从而骗取了受害人的财产，且所涉金额达到一定标准的话，那么他们则可能会因涉嫌合同诈骗罪而面临刑事指控。《刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行

2024-08-14

496人看过
法律综合知识
挪用个体户的资金构成挪用资金罪吗？

一、挪用个体户的资金构成挪用资金罪吗？挪用个体户的资金不构成挪用资金罪，我们国家《刑法》当中关于挪用资金罪当中的构成要件，客观表现行为必须是挪用单位的资金。行为人利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为，具体地说，它包含以下二种行为：1、挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的。这是较轻的一种挪用行为。其构成特征是行为人利用职务上主管、经手本单位资金的便利条件而挪用本单位资金，具用途主要是归个人使用或者借贷给他人使用，但未用于从事不正当的经济活动，而且挪用数额较大，且时间上超过三个月而未还。根据最高人民法院《关于办理违反公司法受贿、侵出、挪用等刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定，挪用本单位资金一万元至三万元以上的，为“数额较大”。2、挪用本单位资金

2024-01-16

480人看过