国际贸易融资研究-法师兄

国际贸易融资研究

来源：互联网时间： 2023-05-07 14:44:28 309 人看过

1、国际商业融资概述国际商业融资是指企业在经营过程中运用各种商业手段和金融工具增加现金流量的融资方式。它是通过使用结构化的短期融资工具进行融资。在国际业务中，标准化金融工具在企业融资中发挥着重要作用。国际商业融资的主要方式包括保理、信用证、福费廷、一揽子贷款、出口跟单汇票和进口跟单汇票。国际保理融资是指银行或出口保理代理或进口保理以放弃追索权的方式批准和购买出口商的应收账款，使出口商获得出口后收回货款的担保。福费廷，也称为直接购买单据或直接购买单据，是指出口商在国际商业延期支付系统中持有的远期承兑汇票或本票的无追索权折扣（即直接）。打包贷款是指出口商在收到银行在进口商地址开立的不可转让且有用的信用证后，凭信用证原件向银行申请，以获得生产所需的短期流动资金（以人民币计），根据信用证采购和装运出口商品（IV）出口跟单汇票。出口跟单汇票，是指信用证受益人在货物发运后，将全套货运单据按地址质押给银行，银行在扣除利息及相关费用后，提前向受益人支付货款的商业融资业务，然后向开证行索赔，以收回货物的付款

（V）进口跟单汇票。进口跟单汇票是指开证行在收到信用证项下全套一致单据时，为支付信用证而向申请人提供的短期融资。进口跟单汇票通常与信托收据一起使用。开证行应根据开证申请人向银行出具的信托收据向申请人发放信用证项下的文件。如不付款，申请人应首先管理发货、报关、仓储、保险和销售，并使用货物售出后退还的资金支付银行预付的信用证金额和相关利息

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什么是国际贸易融资

贸易融资是指将融资与贸易紧密结合，为贸易行为的顺利开展提供所需资金的一系列融通服务的金融行为。在贸易融资中，贸易货物被用作对融资机构(银行和公司)的抵押品，这样信用不足的企业因此也可提高信贷价值，增加获得资金的信贷能力。与一般的资金融通行为相比，贸易融资的资金提供主体范围大为扩大。参与贸易融资的资金提供方通常包括：商业银行、生产企业、官方进出口信贷机构、各类国际多边发展银行、政策性银行、保险公司等非银行金融机构和专业融资服务公司等。贸易融资可通过多种形式实现资金融通行为，一般包括直接融资和间接融资两种类型。直接融资行为主要有：购买者的提前付款、销售方的延期支付、以及进货贷款；间接融资行为则主要是各种来自于保险和担保机构的各种担保承诺与借款，这些保证和借款建立在以应收账款作为抵押的基础上，如融资租赁、信用证业务、保理业务(应收账款购买)，各种形式的信保融资以及以贸易现金流为基础的债券。一、国

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中小外贸企业国际贸易融资现状

自我国改革开放以来，我国中小外贸企业开始积极开展对外贸易交易活动，相应的融资互动也从此时开始，相比较西方发达国家而言相对较晚，整个模式运用也相对落后，但我国中小外贸企业发展迅速，是一种处于“巨人肩膀”发展模式当中，整个国家的中小外贸企业占全国总企业数量的百分之九十以上，进出口额比例占国家对外贸易活动交易总额的百分之六十以上。随着我国改革开放的不断深化，市场经济的逐步成熟，我国对外贸易近年来获得了突破性发展，根据国家统计局发布的数据显示，从2012年开始，我国对外交易量超过了美国，成为世界第一对外贸易活跃国。在国家对外贸易活动不断活跃的带动下，中小企业对外贸易也呈现出积极活跃态势，但因中小企业本身限制，即企业规模有限，难以抵抗大型国际贸易公司的打压而出现生存问题，主要表现为融资短缺问题。根据国际金融组织的统计数据显示，我国中小贸易企业的融资行为仅占全部企业活动的百分之十，且融资对象相对集中，

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国际贸易融资按照什么分类？

（一）按照资金来源划分1．一般性贸易融资。它是指资金来自商业银行。通常情况下，这种融资多与国际结算紧密结合。贷款期限有短期、中期、长期三种；利率采用市场上固定或浮动利率。2．政策性贸易融资。它足指由各国官方或半官方出口信贷机构利用政府预算资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款，或半官方出口信贷机构提供的信贷担保，由商业银行利用其自有资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款。该贷款通常被限定用于购买贷款国的资本货物，以促进贷款国的出口。（二）按照融资的货币划分1．本币贸易融资。它是指使用贷款国的货币提供的融资。一般情况下，这种贷款的对象为本国外贸企业。2．外币贸易融资。它是指使用非贷款国的货币提供的融资。此处所言外币，可以是借款国的货币，也可以是第三国的货币，但必须是可自由兑换的货币。（三）按照融资有无抵押品划分1．无抵押品贷款，也称为信用贷款。它是指银行无须企业提供任何抵押品，而是凭借企

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国际贸易融资是否收印花税

贸易融资的业务主要为：1、进口押汇：银行在进口信用证或进口代收项下，凭有效凭证和商业单据代进口商对外垫付进口款项的短期资金融通。2、出口押汇：出口押汇是指出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后，银行凭所交单据向其提供的短期资金融通。3、进口汇利达：进口汇利达是指在进口结算业务项下，应客户的申请，银行凭其提交的保证金或人民币定期存款存单作为质押，为其办理进口押汇或汇出汇款项下融资（下统称进口融资）并对外支付，同时要求客户在银行办理一笔远期售汇交易，并约定到期由银行释放质押的保证金或人民币定期存款存单交割后归还进口融资款项。该项业务由保证金或人民币定期存款、进口融资和远期售汇三部分组成。4、出口汇利达：出口汇利达指在出口结算业务项下，银行应客户的申请，凭其出口收汇款项作为外币保证金质押，为其办理人民币出口融资，同时要求客户在银行办理一笔同期限的远期结汇交易，并约定到期由银行释放质押的外币

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国际贸易融资中存在的问题

(二)担保难问题仍是制约国际贸易融资发展的主要因素之一。据了解，由于外贸企业资产负债率普遍较高，大多数外贸企业在办理贸易融资时，即使在授信额度范围之内，也被要求提供相应的担保。因外贸企业普遍存在可供抵押的资产不多、能提供保证的单位难找的问题.担保条件难以达到银行要求。所以，担保难是外贸企业在办理国际贸易融资时面临的主要问题之一。(三)融资方式简单，融资对象集中。目前，国内各银行办理的业务主要以传统的贸易融资方式为主，如出口打包贷款、进出口押汇等，约占贸易融资总量的70%;，而相对较为复杂的保理、福费廷等业务则开展有限如福费廷是一项无追偿权的贸易融资方式，对外贸企业而言，可确保应收账款的安全性，加速资金周转，有效防范信用风险、汇率风险和利率风险，且不占用企业授信额度.但目前各银行对这项业务开发不够，业务额极其有限，很难满足企业需要。从融资对象来看，主要集中于大型外贸企业。这些企业国际竞争力强

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