有大额存款构成洗钱罪吗？-法师兄

有大额存款构成洗钱罪吗？

来源：法律编辑整理时间： 2023-02-06 17:40:32 148 人看过

1、有大额存款不一定构成洗钱罪。

洗钱罪是指为掩饰、隐瞒八种法定上游犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户的，或将财产进行转换，或转移资金的行为；不一定有大额存款即构成洗钱罪，应当判断该笔存款的来源、性质和存款目的等。

2、为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

(1)提供资金帐户的；

(2)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

(3)通过转钱或者其他支付结算方式转移资金的；

(4)跨境转移资产的；

(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

一、洗钱的表现形式有哪些？

常见的洗钱形式有化名存款或购置金融票证洗钱、利用关联单位洗钱等：

1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。

2、化名存款或购置金融票证洗钱。

3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。

4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。

5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。

6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。

7、利用关联单位洗钱。

8、异地大额套取现金洗钱。

9、“在地下的钱庄”洗钱。

10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。

11、以民间借贷形式洗钱。

12、通过频繁的证券期货交易洗钱。

13、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。

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