非法吸收公众存款与集资诈骗区别有哪些-法师兄

非法吸收公众存款与集资诈骗区别有哪些

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-25 20:45:30 264 人看过

（一）概念不同

前者是指行为人违反国家有关规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。后者是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

（二）客观方面表现不同

前者表现为，行为人实施了非法向社会公众吸收存款或者变相吸收公众存款的行为。“非法吸收公众存款”，是指完全仿造银行吸收存款的做法，以确定的存款期限、利率，面向社会公众吸收存款。“变相吸收存款”，是指行为人为回避以“存款”的形式吸收公众资金引起麻烦，受到追究，在未经过中国人民银行或者国务院批准的情况下，擅自开办所谓的“基金”或“基金会”等，再以此名义“合法”地吸收公众资金以开展所谓活动，还有的以吸收投资，扩大企业再生产为名，无固定利率，年底分红，实际许以高出银行利率很多的股息，吸收公众存款。后者表现为使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。“使用诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资额的一种手段。“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有关机关批准，向社会公众募集资金的行为。

（三）主观方面不同

前者具有非法牟利的目的。但行为人非法吸收公众存款的行为是否已获利，获利数额大小，甚至亏损，资不抵债，都不影响罪名的成立。只有达到“扰乱金融秩序”的程度的，才构成犯罪。后者具有非法占有集资款的目的。间接故意和过失不构成犯罪。按照法律规定，非法集资的行为，必须达到“数额较大”的程度，才构成犯罪。

一、非法集资员工怎么处理方案

非法集资员工股构成犯罪的应当承担相应的刑事责任。非法集资罪涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为；集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多中国人民银行相关文章

犯罪构成
集资诈骗罪非吸收公共存款罪的区别是什么

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别从理论角度看，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪主要有六个方面的不同：(一)客体不同。刑法将犯罪客体分为一般客体、同类客体、直接客体，其中一般客体是从总体上揭示犯罪所侵害的社会关系的本质，同类客体反映的是某一类犯罪与另一类犯罪的差别，而直接客体反映的是具体罪名的特点。非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪都规定在我国刑法分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪中，即两罪的一般客体是一致的。然而，非法吸收公众存款罪在破坏金融管理秩序一节，其侵害的是国家正常的金融管理秩序;集资诈骗罪在金融诈骗罪一节，其侵犯的是复杂客体，但主要侵害的是他人的财产权利，因而这两者不属于同类客体，这也是两个罪名在本质上的区别。(二)主观目的不同。纵观刑法分则中侵犯财产类犯罪，犯罪构成中皆要求以非法占有为目的，集资诈骗罪也不例外，但非法吸收公众存款罪则无此要求，进而对于使用欺骗方法非法吸收公众存款

2023-06-03

316人看过
刑事责任年龄
非吸与集资诈骗有什么区别

两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。一、怎么认定非法吸收公众存款罪数额非法吸收公众存款罪的认定为：1、侵犯的客体是国家的金融信贷秩序；2、客观方面表现为，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为；3、主体为年满16周岁具有刑事责任能力的自然人，单位也可以构成本罪；4、主观方面表现为故意，并且只能是直接故意。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。二、构成信用卡诈骗罪的要件有哪些1、本罪侵犯的客体是信用卡

2023-06-21

143人看过
罪刑法定
如何从集资诈骗罪改判为非法吸收公众存款罪？

【案情结果】2016年7月29日，青海省西宁市中级人民法院作出判决撤销青海省西宁市城东区人民法院作出的被告人李某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年的判决，改判被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年。【案件经过】李某因范某甲(在逃)答应给其100000元报酬与每月2000元的工资为条件，于2014年7月与范某乙(在逃)注册成立青海某茂投资管理有限公司(下称某茂公司)，李某任公司法定代表人；于2014年10月与范某甲、范某乙注册成立青海某誉投资管理有限公司(下称某誉公司)，由李某任法定代表人。两家公司均未经中国银监会青海省管理局批准备案，两家公司成立后，均以组织员工散发传单的途径向社会公开宣传，并以定期支付1.2%-1.6%月利息、到期归还本金为由，向社会公开募集资金。其中，宣称通过某茂公司募集的资金将全部投入洛阳某明实业有限公司；宣称通过某誉公司募集的资金全部投入洛阳某辰新型焊材有限

2023-06-11

373人看过
有期徒刑
集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的异同分析

1、犯罪的方式不同，集资诈骗罪要求采用欺骗手段筹集资金，而非法吸收公众存款罪不要求采取欺骗手段。2、刑罚不同，集资诈骗罪，犯罪人诈骗金额达到一百万，最高刑期可以到无期徒刑，而非法吸收公众存款最高刑期为十年。3、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的最大区别就是前者具有非法占有目的。非法集资和非法集资诈骗罪的区别是什么侵犯的客体不同。侵犯的对象不同。诈骗侵犯的对象是某一特定人或单位的公私财物；而集资诈骗侵犯的对象则是社会不特定公众或单位的资金。客观方面不同。诈骗数额不同。诈骗的数额一般都比集资诈骗的数额小，从而两罪的起刑点有较大的差异，诈骗的起刑点比集资诈骗的起刑点低。犯罪主体不同。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元

2023-06-30

115人看过

法律综合知识
集资算不算非法吸收公众存款罪

判断集资活动是否属于触犯非法吸收公众存款罪这一犯罪法律的范畴，须依据具体案情加以分析。通常而言，若相关的集资行为并未获得政府有关部门依照相关法律法规所授权批准，抑或是利用了合法营运的形式来吸引外来资本，同时通过各类媒介如电视、网络、推介会、传单、手机短信等途径向广大社会公众进行公开宣传，承诺在一段时间期限内以货币、实物、股权等多种方式偿还本金和支付利息，或者给予投资人相应的回报，从而向社会大众即社会上的非特定人群吸收资金，并且达到了一定的金额标准或者产生了一定程度的负面影响，那么这种集资行为便有可能被认定为非法吸收公众存款罪。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十

2024-07-30

171人看过
有期徒刑
公众吸收存款多少属于非法集资

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的；(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的；(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的；(四)造成恶劣社会影响的；(五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。一、非法集资罪判刑标准是怎么样的非法集资罪判刑标准是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没

2023-02-28

460人看过
有期徒刑
非法吸收公众存款罪与正常借贷有什么区别

非法吸收公众存款罪与正常借贷的区别为：1、两者的行为目的不同。正常借贷往往是用于生产经营等特定的急需资金的目的，而非法吸收公众存款的行为人通过非法手段吸取公众资金至其“金融机构”后，一般用于借贷等非法营利活动。2、两者的行为对象不同。3、两者的利率合法性不同。非法集资罪与非法吸收公众存款罪有什么区别两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。1、从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则

2023-07-27

160人看过
法律综合知识
云南史上最大非法集资案：金座公司集资诈骗、非法吸收公众存款案

案情简介2005年10月，被告人包崇华成立云南金座农业科技有限公司，该公司先后设立7个管理处，下设总监、处长、部长、经理、业务员等职位。通过刘某某等41人，以金座公司发展香椿林种植，猪、鸡、兔等养殖项目为名，承诺半年期回报率7％、一年期回报率15％，到期还本返利的条件吸引集资人，先后向12608名集资人非法吸纳资金高达人民币4．846亿元。至案发时尚未返还吸纳资金本金共计人民币3．018623亿元。办案思路及心得我们担任该案被告人毕某某的辩护人。对毕某某做有罪罪轻辩护，向法庭提出：起诉书指控被告人毕某某团队非法吸收存款金额5，083，300元有异议，实际数额宜认定为3，433，920．00元。本案全案属于单位犯罪，对被告人毕某某的量刑幅度只应当参考适用单位犯罪的量刑标准，而不应对各部各处的行为及涉案人分开处理。被告人毕某某具有自首情节、且属于从犯、主观恶性较小，悔罪明显，依法应对其从轻减轻

2024-01-19

306人看过

有期徒刑
浅析非法集资与非法吸收公众存款的本质差异

非法集资与非法吸收公众存款区如下：1、行为的目的不同，集资诈骗罪的行为人必须具有非法占有募集资金的目的；2、不同的行为方式，非法集资是利用欺诈手段，非法吸收公众存款不要求使用欺诈手段；3、侵犯的对象不同，非法集资主要侵犯公司财产所有权，非法吸收公众存款主要侵犯国家金融管理秩序。非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资与非法吸收公众存款的特征非法集资：（一）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的问题超越权限批准的集资；（二）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式；（三）向社会不特定对象即社会公众筹集资金；（四）以合法形式掩盖其非法集资的性质。非法吸收公众存款：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

2023-07-16

215人看过
承诺
非法吸收公众存款和变相吸收公众存款

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的表现形式有：(1)不具有真实销售内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房屋产权份额等形式向社会公众吸收资金。(2)通过虚假宣传并承诺高额回报，以转让林权并代为管护等形式向社会公众吸收资金。(3)通过虚假宣传并承诺高额回报，以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等形式向社会公众吸收资金。(4)以销售商品、提供服务为名，不提供商品、服务或者所提供商品、服务的价格明显高于市场价格，通过承诺回购、代为销售等方式向社会公众吸收资金。(5)以发行证券为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(6)以募集基金或者基金管理为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(7)以投资入股、委托理财等形式，通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(8)利用民间“会”、“社”等组织，通过公开宣传并承诺高额回报向社

2023-03-06

58人看过
有期徒刑
区分非法吸收公众存款罪和非法集资的关键点

非法吸收公众存款罪是非法集资的一种表现形式，二者的区别主要是外延不同。根据我国刑法的相关规定，涉及非法集资类的罪名共有7个，分别为欺诈发行股票、债券罪，擅自设立金融机构罪，擅自发行股票、公司、企业债券罪，集资诈骗罪，组织、领导传销活动罪，非法经营罪以及此处的非法吸收公众存款罪。非法集资和非法融资的区别非法融资和非法集资的区别为：1、非法融资通过一个以上主体，包括一个主体获得融资，非法集资，是通过两人或者两个人以上的主体获得融资；2、非法集资一般泛指超过法定融资对象人数上限获得社会资金的行为；非法融资指通过不法手段获得的融资。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对

2023-07-01

56人看过
有期徒刑
非法集资与非法吸收公众存款罪的关系是什么

一、非法集资与非法吸收公众存款罪的关系是什么?非法集资与非法吸收公众存款罪的关系是，非法吸收公众存款罪属于非法集资。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、非法吸收公众存款罪的数额认定标准是怎样的?《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或

2023-04-14

200人看过

有期徒刑
非法集资和非法吸收存款区别是什么？

非法集资和非法吸收存款这两个名词都带有“非法”，由此见得这是不正规的两种操作。那既然把这两个名词拿来做比较进行区分，说明二者是有很多相似之处，所以造成很多人对它们的概念还是模糊会经常弄混的，因此，我们来捋顺一下非法集资和非法吸收存款区别到底是什么。1、侵犯的对象不同。本罪的对象是他人用于集资获利所交付的集资款，既可以表现为资金，又可以表现为财物；后罪的对象则是公众的存款，它只能表现为金钱的形式，并且只能以存款人用于存款而获取一定利息的形式出现。2、犯罪客观行为的表现方式不同。本罪是以诈骗的方法高利放贷等生产或服务的经营活动。3、侵犯的客体不同。本罪侵犯的客体为双重客体，其既侵犯了国家有关集资的金融管理制度、而且亦会侵犯公私财物所有权；可后罪侵犯的客体却是单一的，即为国家有关集资主要是吸收公众存款的金融信贷管理制度。行为人出于营利之目的非法吸收公众存款用于了经营，但由于经营不善或意外事故等原

2023-04-28

114人看过