赌徒冒名办信用卡套现偿还赌债
来源：互联网
时间： 2023-04-23 11:40:27
456 人看过
因银行在办理信用卡时把关不严，给犯罪分子钱娟(化名)使用他人身份证复印件，办妥了信用卡大肆套现和消费近6万元，并将所得钱款用于还债等。昨天，静安法院以信用卡诈骗罪判处罪犯钱娟有期徒刑5年，并处罚金人民币5万元;追缴钱娟人民币59822.80元，抵赃款发还被害单位。
现年49岁的钱娟系本市无业人员，文化程度不高的她却染上了恶习，热衷于赌博玩二八杠。2008年2月初，钱娟因赌博偿还欠下一赌徒1万元高利贷，双方约定日利息每天200元。
不久，一直逃避该笔赌债的钱娟被债主堵在家门口，债主威逼要求她利滚利偿还2.3万元。被逼无奈的钱娟只得向相识的周某提出代偿还债，好话说尽的钱娟就差跪地哀求，抹不开面子的周某同意了帮助她偿还赌债，但仍按日利200元一天来计息。
同年3月，没有收入来源的钱娟为能偿债，使用别人提供季女士的身份证复印件，通过周某办理了某银行信用卡后，在同年6月间，钱娟先后多次冒用该卡，进行套现及消费共计人民币近6万元，用于还债。
直到去年8月，季女士收到银行信用卡透支催款单时，才发觉被人冒名顶替，办理了银行信用卡透支，即向公安机关报案遂案发。
昨天，法院在案件判决后，还专门向该出卡银行办理信用卡把关不严提出司法建议，银行应健全申办信用卡材料的审核制度，落实防范信用卡风险有关的通知学习。
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
青年办15张信用卡套现赌球变卖2套房产抵债
140人看过
-
赌徒欠赌债不还被绑架两次
497人看过
-
赌徒死了债务怎么办
385人看过
-
赌徒办9张信用卡恶意透支15万元
166人看过
-
败金女赌博欠下高利贷恶意透支信用卡偿还赌债被拘
391人看过
-
好赌经理为偿还赌债，挪用公款48万
429人看过
律师服务
热门律师推荐
更多信用卡相关文章
-
信用卡信用卡欠赌债七十万，此种情况之下，信用卡还不起，可以和发卡行协商分期偿还。如果不还会产生个人产生不良记录，影响房贷、车贷等金融业务。严重的还会涉嫌信用卡诈骗罪。《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。一、2023-06-26406人看过 -
逮捕昨天，临海市汛桥人蒋某被临海检察院以涉嫌贷款诈骗罪批准逮捕。赌博害人，为了偿还赌债，她竟冒充弟弟到金融部门贷款。前年3月，临海市某金融机构向临海市法院起诉，要求蒋先生偿还一笔2005年到期的4.5万元贷款及其产生的利息。同年6月，因为找不到蒋先生，临海市法院作出缺席判决：判决蒋先生在10日内偿还4.5万元贷款及利息。判决生效后，经该金融机构申请，判决转入强制执行。面对这笔借款，蒋先生感到非常意外，因为他并没有贷过这笔钱，于是怀疑有人冒充自己的名义进行贷款。去年7月，蒋先生向台州市中级法院申请对贷款合同上的笔迹和指纹进行鉴定。经鉴定，作出合同书上的笔迹和指纹均非蒋先生所留。是谁在冒充他呢?警方经过调查，发现蒋先生的亲姐姐有重大嫌疑。今年39岁的蒋某有赌博的陋习，她承认这笔钱是她冒充弟弟贷的。2004年12月，蒋某被人逼债，由于自己已向金融机构贷过款，已经不能再贷款，便产生了冒充弟弟贷款的念头2023-04-2384人看过 -
信用卡一个赌徒债台高筑，身揣9张信用卡，整天东躲西藏。连儿子也备受牵连，居无定所玩起躲猫猫。正是这么一个赌徒，银行里登记的资料却是年薪百万的成功人士。这是今年江东公安分局经侦大队侦办的众多银行卡犯罪案件中最典型一例，嫌疑人孙某累积拖欠银行60多万元本金。□通讯员许炯君冯永明记者王波实习生陆李翔一个银行账户引发的疑惑今年6月，宁波某银行发现一个账户很不对劲：从2007年1月到今年5月，该账户不断透支为数不小的钱，总共已透支12万元，累积拖欠时间在10个月以上。有鉴于此，银行报案告知了警方这一情况，而该账户的所有人孙某也进入了警方的视线。孙某是象山人，生于1964年，无业游民。初步调查，民警发现，孙某平常是“神龙见首不见尾”，时常住在酒店里，对外的接触也比较少，无固定行动轨迹，因此很难将其抓获。于是民警另辟蹊径，改由从其的家属入手查找线索，发现孙某已离婚多年，儿子与其十分类似也居无定所，不过孙某的儿2023-04-26405人看过 -
逮捕8年前，叶某迷上地下六合彩，欠下4万元赌债。债主伙同他人绑架叶某，索要赌债不成，将其殴打致死后沉尸邕江。今年4月，潜逃几年的嫌疑人林某被抓。4月15日，南宁市青秀公安分局提请检察机关逮捕林某。8年前，无正当职业的叶某迷上地下六合彩。虽然他知道地下六合彩是虚假和非法的，但仍决定铤而走险。起初，他赌赢了一些钱，日子过得很不错。然而，好日子不长，随着时间的推移，叶某在赌博中越输越多。其间，叶某遇到了林某，他俩轮流坐庄对赌，叶某由于多次赌输，欠下林某4万元赌债。追债不成两次绑架当时，4万元是一笔不小的数目。叶某欠了赌债，迟迟不还。为此，债主林某很不爽。两人每次见面，林某就不断催叶某还钱，叶某总是称很快就还了，但始终不见行动。林某恼羞成怒，一个邪念在他心里产生。2003年1月17日晚8时许，林某伙同澎某、陈某乘坐出租车，来到燕子岭叶某家。3人见叶某家没有值钱的东西，便将叶某挟持到出租车上。林某等人没2023-04-2360人看过
-
个人债务为偿还个人债务，白水男子李某办信用卡恶意透支10余万元，之后藏匿北京躲债。近期白水警方赴京，在出租屋内将嫌疑人李某抓获。8月6日下午，白水县公安局经侦中队接到县工商银行工作人员报警称：该行持卡人李某恶意透支10余万元，多次提醒仍不归还且失联。接警后，民警重点围绕李某身份展开调查。因李某以渭南市某公司职工身份办理信用卡，民警立即前往该公司，公司负责人称，李某曾为公司职工，但2014年9月份后无故缺岗，已被辞退。民警寻找至李某家中，未见其踪迹，经走访得知，李某一家人很久未回，案件侦办一时陷入僵局。随后，民警又设法与李某亲属取得联系，劝说中获悉李某藏于北京。10月24日，白水警方赶往北京，和当地警方配合，在一间出租屋内将其抓获。经查，李某在白水县工商银行办理信用卡后，多次套现偿还个人债务，恶意透支达10余万元，作案后带着妻子藏在北京打工，他对犯罪事实供认不讳。目前，李某已被白水县公安局依法刑拘，2023-04-23270人看过 -
赌头是指聚众赌博的人，即为赌博提供赌场、赌具，组织、招引他人参加赌博，本人从中抽头渔利。赌头可能参与赌博也可能不参与赌博，可能是一人也可能是多人。赌棍是以赌博为常业的人，即以赌博所得为其生活或者挥霍的主要来源。对以上三种人应当以赌博罪追究刑事责任，但对于一般参赌群众，可以批评教育，情节严重的，还可以视情节给予治安处罚，但不能追究刑事责任。行为人非法招赌什么罪？引诱他人赌博，如果是以盈利为目的聚众赌博或者以赌博为业涉嫌赌博罪，如果有聚众赌博开设赌场以赌博为业的行为，会构成赌博罪，给予刑事处罚。1、开设赌场的，应予立案追诉。2、在计算机网络上建立赌博网站，或者为赌博网站担任代理，接受投注的，属于本条规定的开设赌场。3、以营利为目的，聚众赌博，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）组织三人以上赌博，抽头渔利数额累计五千元以上的；（2）组织三人以上赌博，赌资数额累计五万元以上的；（3）组织三人以2023-08-1559人看过 -
有期徒刑浙江青田籍男子老几赌博欠下100万美金的债，因为不堪忍受屡遭逼债，特意从朋友处借来一把仿六四手枪，到处炫耀以恐吓逼债债主，后来该枪支被朋友要回并藏匿于他人住处。5月4日上午，浙江省丽水市莲都区人民法院开庭审理了这起非法持有枪支弹药罪案件。四名被告人因非法持有枪支、弹药罪被判处有期徒刑一年到两年不等。老几是浙江丽水青田县人，今年31岁，平时嗜赌如命的他欠下100万美金的债，整天被逼债的他打算弄把手枪吓唬债主。正当老几为寻枪无门一筹莫展时，他从安徽籍女子萍萍口中得知其男友阿建被公安机关抓获后留下一把手枪，就藏在出租屋内。2009年11月14日，觊觎已久的老几去到阿建的出租屋内将枪和三发子弹取走。之后一个多星期，老几四处炫耀自己有枪在手，恐吓那些债主。2009年11月23日，萍萍打电话给老几说：枪是阿建以一万元的价格买来的，当时只付了一半款项，尚欠5000元，现在卖枪人来催了，你要么付钱，要么还2023-06-11340人看过 -
赌博输钱不算夫妻共同债务。赌博行为没有为家庭生活带来任何利益，应当认定为个人债务。一方赌博所欠的债务，由于该债务未用于夫妻共同生活和家庭生活，属于一方个人不合理的开支，不属于夫妻共同债务的范围。夫妻共同债务是指为了满足夫妻双方共同的生活需要所欠的债务。也就是说支付夫妻共同生活支出欠下的债务，包括生活必须的消费、夫妻共同经营产生的债务等等。网络上赌博输钱怎么办对于赌博，可以向当地警方报案，可以采取电话、书信、网络等方式。就是当面举报，举报人也有权不透露自己的身份信息。如果是举报人自己参与赌博的，会受到治安管理处罚，情节严重的，会受到刑事处罚。法律依据：《中华人民共和国治安管理处罚法》第七十条以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。《中华人民共和国刑法》第三百零三条以营利为目的2023-07-07437人看过
-
如果催告后，对方仍然拒不还款，收集好证据，可以选择起诉，因为已经构成侵占罪。通过对方进行信用卡套现，对方占有以后，拒不归还，数额3万元已经超过法定追诉额度，即五千元至2万元各地标准不一样，以上，属于数额较大，构成侵占罪。信用卡套现的司法解释在中国人民银行发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中，信用卡套现司法解释为：信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。解释中规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑罚第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。《中华人民共和国刑法》第二百七十条将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚2023-07-07397人看过 -
现实中提供了很多所谓的合法夹克的广告和服务，但这些行为都是违法犯罪行为，我国没有合法的信用卡夹克方法。由于信用卡夹克的手段不同，利用信用卡夹克的罪名也不同，常见的罪名是信用卡欺诈罪，欺诈贷款罪，妨碍信用卡管理罪和非法经营罪，其中信用卡欺诈罪恶意透支行为的量刑起点金额在1万元以上不足10万元，其他信用卡欺诈行为的量刑起点金额在5000元以上不足5万元，欺诈贷款罪获得贷款等金额在100万元以上，或者以欺诈手段获得贷款等交给银行，或者其他金融机构造成直接经济损失金额在20万元以上的情况下，被追诉的信用卡的10万元以上的法律损失金额，其他金额在100万元以上的信用卡的法律上的情况下，如果存在100万元以上的信用卡利用信用卡套现会坐牢吗信用卡套现犯法，但不一定会坐牢。以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。以非法占有为目的，恶意透支的，以信用2023-08-05107人看过 -
刑事责任年龄参赌人员不构成赌博罪。参与赌博属于违法行为，一般给予治安处罚，处五日以下有期徒刑；情节严重的，处十日以上或者十五日以下拘留。旅馆业、饮食服务业、文化娱乐业、出租汽车业等单位的人员，在公安机关查处赌博时，为违法犯罪行为人通风报信的，处十日以上十五日以下拘留。赌博罪的构成要件：1、客体要件，本罪侵犯的客体是社会主义的社会风尚。赌博不仅危害社会秩序，影响生产、工作和生活，而且往往是诱发其他犯罪的温床，对社会危害很大，应予严厉打击；2、客观要件，本罪在客观方面表现为聚众赌博或者以赌博为业的行为。所谓聚众赌博，是指组织、招引多人进行赌博，本人从中抽头渔利。这种人俗称“赌头”，赌头本人不一定直接参加赌博。所谓以赌博为业，是指嗜赌成性，一贯赌博，以赌博所得为其生活来源，这种人俗称“赌棍”，只要具备聚众赌博或以赌博为业的其中一种行为，即符合赌博罪的客观要件；3、主体要件，本罪主体为一般主体，凡达到法定刑事2023-07-08121人看过 -
债权人这段内容讲述了欠债无法偿还时，当事人需提供证据证明这些债务是赌债。赌债不受法律保护，即使对方起诉，法院也不会支持对方的诉讼请求。出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。违反法律、行政法规的强制性规定，或者公序良俗的借款行为属于无效民事法律行为。欠债无法偿还时，当事人需提供证据证明这些债务是赌债。赌债不受法律保护，即使对方起诉，法院也不会支持对方的诉讼请求。出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。违反法律、行政法规的强制性规定，或者公序良俗的借款行为属于无效民事法律行为。 赌债纠纷如何解决？违反法律规定怎么办？赌债纠纷如何解决？违反法律规定怎么办？赌博是一种违法行为，而赌债纠纷可能会导致更加严重的法律后果。如果您或您身边的人正在面临赌债纠纷，以下是一些解决方法和应对措施：1. 寻求法律帮助：如果您无法偿还赌债，可以寻求法律帮助。您可以咨询律师或2023-08-29496人看过
-
遗产范围出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。赌博在我国属于违法行为，所有的赌博活动都不受法律的保护。因赌博而产生的债务，俗称赌债。赌债在我国不受法律保护。如果当事人经过协商自愿偿还的，可根据协商一致的数额及方式偿还。夫妻双方共同签名或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，以及夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义为家庭日常生活需要所负的债务，属于夫妻共同债务。夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务，不属于夫妻共同债务；但是，债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。一、赌债的分类赌债的分类认定涉赌债务可以结合涉赌债务中的当事人主体以及相互之间的行为不同而划分为以下几种类型。1、赌博过程中当事人之间产生的直接用于赌博的债务，或者是先赌后借，一般情况是在赌博过程中，因赌博输赢没有实际支付，而采取欠条2023-02-22179人看过 -
强制执行根据我国法律规定,赌债属于非法债务,不受法律保护。因此,债务人无需偿还。赌博是国家法律严令禁止的行为,赌债不受法律保护。赌博属于违背社会公共利益的行为,同时也违反法律、行政法规的强制性规定,因此属于无效的民事行为,没有法律约束力,也不受法律的保护。根据我国法律规定，赌债属于非法债务，不受法律保护。因此，债务人无需偿还。赌博是国家法律严令禁止的行为，赌债不受法律保护。赌博属于违背社会公共利益的行为，同时也违反法律、行政法规的强制性规定，因此属于无效的民事行为，没有法律约束力，也不受法律的保护。 非 法 债 务 曝 光 ： 赌 债 背 后 的 法 律 风 险 与 防 范非法债务曝光可能会涉及到赌债背后的法律风险与防范。赌债属于非法债务，如果债权人或者债务人将赌债曝光，则可能会涉及到法律问题。例如，债权人可能会面临诉讼或者仲裁，而债务人可能会面临罚款、拘留或者强制执行。为了避免非法债务曝光所带2023-09-05305人看过
#法律综合
北京
律师推荐
展开
#信用卡
最新文章
-
2024-01-29 -
2024-01-29 -
2024-01-27 -
2024-01-24 -
2024-01-23
#信用卡
相关咨询
-
信用卡网赌套现输了可该怎样办？现在还不上了浙江在线咨询 2023-05-24《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条 持卡人以非法占有为目的超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。 有以下情形之一的应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”： (一)明知没有还款能力而大量透支无法归还的 (二)肆意挥霍透支的资金无法归还的 -
怎样才能让老公不赌信用卡套现台湾在线咨询 2022-10-26婚内保证书的效力问题，一直有争议，看是否有效，主要要看是规定了人身权利还是财产方面的权利，若限制离婚自由或抚养、探视权或保证书内容违反法律强制性规定的话，这些是无效的。有些保证书的财产约定较大，如约定一方如何就不要财产或净身出户，这些就要结合保证书及具体案情才能判断是有效，还是部分有效，还是无效。一方当事人以另一方当事人违反忠诚协议导致离婚为由请求另一方当事人在离婚时履行其在忠诚协议中所作损害赔偿 -
丈夫贷款赌博信用卡被套怎么办山西在线咨询 2022-07-14一方赌博所借的债务，由于该债务未用于夫妻共同生活和家庭生活，属于一方个人不合理的开支，不属于夫妻共同债务的范围，因而应由举债人个人自行承担，配偶另一方不承担偿还责任。《最高人民法院关于人民法院审理离婚案件处理财产分割问题的若干具体意见》第十七条夫妻为共同生活或为履行抚养、赡养义务等所负债务，应认定为夫妻共同债务，离婚时应当以夫妻共同财产清偿。下列债务不能认定为夫妻共同债务，应由一方以个人财产清偿： -
信用卡欠100万赌债怎么办江西在线咨询 2021-12-22信用卡负担不起，可以与发卡行协商分期偿还。如果个人没有不良记录，将影响抵押贷款、汽车贷款和其他金融业务。严重的，还将涉嫌信用卡欺诈。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一的，处五年以下有期徒刑或者拘役，处二万元以上二十万元以下罚款；有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，五万元以上五十万元以下罚款；十年以上有期徒刑或者无期徒刑，五万元以上五十万元以下没收财产：（1）使用伪造信用卡 -
冒名信用卡套现判几年，还是这个根本不用承担责任内蒙古在线咨询 2022-07-14根据《刑法》第一百九十六条规定，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，成立信用卡诈骗罪。所谓冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》规定，个人诈骗数额较大是指5000元以上。根据上述法律规定，冒名使用他人的信用卡，诈骗数额较大的，构成信用卡诈骗罪。最终定罪量刑由人民法院依法确定。以上建议供您参考。
