希腊危机中国警示
来源:法律编辑整理 时间: 2023-06-06 16:44:42 98 人看过

近来希腊债务危机越演越烈,葡萄牙,爱尔兰,西班牙等国而也可能步其后尘。它的盟友欧盟各国目前则为是否应该救助希腊等国争论不休。今天我就来给大家介绍一下希腊危机的根源和发展脉络,并谈谈这场危机对中国的借鉴意义。

此次希腊危机和刚刚过去的美国次贷危机不同,美国次贷危机是企业和个人热炒房地产及相关的衍生金融产品亏损,由此引起企业和家庭破产,进而引发经济危机。希腊危机则是希腊政府本身欠债累累而无力偿还,是一场公共债务危机。

希腊政府债台高筑的最主要原因是经济发展缓慢,而福利标准太高。希腊是欧盟中经济发展较落后的国家,但福利标准非常高:例如,希腊公务员每年可享受14个月的工资,不会被裁员,40岁以后就可以退休,去世以后未婚子女还可以继续领取退休金。

由于福利开支太大,2009年希腊政府财政赤字达到了全年GDP的12%,历年累积的债务总额接近3000亿欧元,已经超过了希腊一年的GDP。而希腊的储蓄率却很低,仅为7.2%,因此希腊政府只能从国际金融市场上借钱来弥补亏空。

在过去几年中,在高盛等金融巨头的帮助下,希腊政府通过财务技巧暂时掩盖了已经负债累累的事实,得以从国外借到钱维持。但最终纸包不住火,当债务的真相被揭露后,没人再愿意继续借钱给希腊政府,危机随之爆发。

希腊危机是对欧盟的严峻考验。作为一个政治经济同盟,欧盟不应当坐视任何一个成员国陷入危机而不救;而且希腊危机如果恶化,其他国家对希腊的出口也会受到影响,以前向希腊提供贷款的金融机构也会损失惨重甚至破产,后果将非常严重。但如果要救,谁来买单?

从经济实力来看,欧盟巨人德国法国都有救助希腊的能力。只需要德法提供一定金额的紧急援助,并对其他债务提供担保,希腊政府就能继续运作,可以通过削减福利增加税收,逐步偿还债务。

然而它们担心的是,这次救了希腊,以后其他国家要是也大手大脚,最后面临危机时再像德法求助,怎么办?欧盟条约明确规定成员国年度财政赤字不得超过GDP的3%,累计债务总额不得超过GDP的60%,但希腊并没有遵守,那谁又能保证希腊政府得到救助以后,就会勤俭节约,而不是继续大手大脚呢?

因此德国的主流民意反对为希腊买单,导致欧盟迟迟不能作出决定。直到5月10日才由各国财长协商达成了一个救助计划,但计划能否顺利实施仍有疑问。希腊政府宣布破产,拒绝偿还债务的可能性依然存在。

希腊经济规模不大,GDP仅为欧元区GDP总额的2.5%,如果是破产也影响有限。但为什么金融市场却对希腊危机如此敏感呢?其实人们担心的是希腊之外的问题。如果希腊破产,同样债台高筑的葡萄牙,爱尔兰,西班牙甚至意大利也会陷入危机。如果这些国家都破产,将会拖垮对这些国家提供贷款的银行和金融机构,进而引发连锁反应,导致欧元区乃至全世界的经济衰退,后果将非常严重。

希腊危机对中国有很强烈的警示作用。虽然从政治结构来看,中国是单一制国家,欧盟接近一个邦联,差别很大;但在财政结构上,中国存在一种事实上的财政联邦制结构,各地政府有相当的财政自主权,与欧盟各国的独立财政权不无相似之处。那么中国地方政府是否也同样存在债务风险呢?

从表面上看,在目前的法律制度下,中国地方政府借贷、发债都受到严格限制,福利支出也不高,似乎不会有太大的债务风险。但事实上,很多地方政府为了追求经济增长,设立了政府控制的公司,以地方财政为担保向银行大举融资,投资于各种大型工程。因此,中国地方政府实际负债已经很高了,根据一些调查估算,地方政府负债总额可能已经超过了地方财政一年的收入总和。而这些债务投资的却往往是短期见效快,但实际利润低的公共工程,未来是否能偿还这些债务颇有疑问。可以说,中国地方政府的债务风险已较为严重,不容忽视了。

如果对地方债务不加以控制,地方政府很可能像希腊一样陷入困境,造成巨额呆坏账。最后,政府只能是或者通过增加税收来还债,或是通过印刷货币来弥补亏空,都会造成巨额损失,严重影响经济健康发展。

当然,幸运的是,中央政府已经认识到地方政府债务隐含的风险,正在通过各种措施抑制风险进一步扩散。如果政策得当,危机是可以避免的。

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2025年03月13日 23:28
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