什么是反洗钱监督管理-法师兄

什么是反洗钱监督管理

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-22 15:02:42 70 人看过

反洗钱监督管理：是预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪。

金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的工作，或说是相关部门、机构的职责。

负责全国反洗钱监督管理的是哪个机构

中国人民银行，中国银行业监督管理委员会，中国证券监督管理委员会，中国保险监督委员会。同时为深入贯彻落实党中央和国务院关于反腐倡廉、打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序。

按照《反洗钱法》的第二章有关规定，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，主要履行以下监管职责：

1、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测。

2、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。

3、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况。

4、在职责范围内调查可疑交易活动，接受单位和个人对洗钱活动的举报。

5、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多经济犯罪相关文章

法律综合知识
反洗钱工作的监管机构有什么

反洗钱工作的监管机构主要包括中国人民银行；公安部门；国家监察委员会；最高人民法院；最高人民检察院；国家安全部；国家税务总局；银保监会；证监会；国家外汇管理局等。其中中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。《反洗钱法》第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

2024-05-07

325人看过
反洗钱监管
完善反洗钱非现场监管

21日至22日，中国人民银行反洗钱工作会议在深圳召开。会议指出，2011年反洗钱工作任务十分艰巨。央行将完善反洗钱非现场监管工作，有计划、有重点地做好现场检查工作，帮助金融机构提高预防风险的能力，并做好大额和可疑交易的监测分析工作。央行副行长杜金富对做好今后反洗钱的工作提出了具体要求：一是要科学定位反洗钱工作职责，着力构建和完善金融领域洗钱风险预防体系，维护金融秩序的稳定;二是研究完善现行反洗钱制度，通过制度的动态更新，解决现实矛盾和问题;三是依法履行反洗钱监管职责，发挥反洗钱非现场监管和现场检查合力，监管金融机构履行反洗钱义务;四是加强反洗钱队伍建设，建立一支业务过硬、清正廉洁的干部队伍。

2023-04-24

163人看过
反洗钱监管
保监会发力保险业反洗钱监管

中国保监会日前发布《保险业反洗钱工作管理办法》(以下简称《办法》)，要求各保监局及保险机构自10月1日起遵照执行。保监会相关负责人表示，此举旨在进一步加强保险业反洗钱工作，防范洗钱风险，促进行业持续健康发展。《办法》要求各保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。《办法》明确，申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件：投资资金来源合法;建立了反洗钱内控制度;设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训;信息系统建设满足反洗钱要求等。同时，设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件中应当包括下列反洗钱材料：投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明;反洗钱内控制度;反洗钱机构设置报告;反洗钱机构

2023-04-23

491人看过
反洗钱监管
反洗钱监管的目的和作用

我国反洗钱工作旨在预防和遏制洗钱、恐怖主义融资及相关违法犯罪活动，维护国家安全和金融秩序。针对金融机构和特定非金融机构，我国制定了反洗钱制度体系，采取原则性或限定交易额上限的方式规定特定非金融机构范围，避免遗漏。同时，根据不同行业领域的特点，制定了差别化原则的规章准则。我国反洗钱工作旨在预防和遏制洗钱、恐怖主义融资及相关违法犯罪活动，维护国家安全和金融秩序。根据法律规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，遏制相关违法犯罪活动，依法采取相关措施的行为。本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构，包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用使用社、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司以及中国人民银行确定并公布的其他

2024-01-05

377人看过

国务院
哪些机构负有反洗钱监督检查职责

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构有国务院反洗钱行政主管部门、反洗钱信息中心。负责接收、分析和移送反洗钱相关信息的反洗钱信息中心是反洗钱预防监控和刑事打击的桥梁，是开展反洗钱工作的重要机构。反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。中华人民共和国反洗钱法第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

2023-04-15

114人看过
反洗钱监管
关于反洗钱法律监管的强化

要强化我国第三方电子支付反洗钱的法律监管，需要健全相关法律体系，并完善相关监管内容。(一)健全反洗钱法律监管体系我国应着力构建一个以《反洗钱法》为基础，包含多个层次立法，并与国际监管规则相接轨、与支付行业自律规范相配合的法律监管体系。1.《反洗钱法》的修订。目前，我国的《反洗钱法》规定按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构应当履行反洗钱义务，在修订时应当明确规定履行反洗钱义务的非金融机构，将第三方电子支付机构囊括其中;另外，关于反洗钱的预防、监控措施，可采两种立法体例：一是对金融机构和非金融机构作统一规定，并提出特殊非金融机构，例如第三方电子支付机构，在反洗钱监管方面的特殊性;二是在目前第三章金融机构反洗钱义务后，增加一章非金融机构反洗钱义务，对包括第三方电子支付机构在内的非金融机构反洗钱的原则与规则作专门规定。2.《非金融机构支付服务管理办法》及其实施细则的修订。一方面，目前该办法对

2023-03-13

367人看过
反洗钱监管
规则为本的反洗钱监管方式

规则为本的反洗钱监管方式是反洗钱处于起步阶段比较通行的监管模式。其工作重心主要表现在以下方面：一是制定规则和各种规定；二是监督检查各类金融机构执行规定的合规性；三是将不合规处罚作为一种日常机制和主要监管方法。规则为本的监管实际上是一个制定规范—检查执行—调整规范—再检查执行的过程。在一国反洗钱制度的初创期，反洗钱工作的机理及价值还未被金融机构所广泛接受的情况下，以规则为本的监管方式既直接，也富有效率。风险为本的反洗钱监管贯彻以关注洗钱风险为核心，以原则性监管为导向，以非现场监管为主要手段，以现场检查为必要补充的监管方法。规则为本监管与风险为本监管贯穿着两种不同的监管理念，但两种监管方式并非截然对立，水火不容，而是层次递进，互为补充的关系。强调风险为本的监管,并不意味着放松合规性监管,而是要将着力点放在风险上,注重对风险的早期识别、预警和控制,尤其注重金融机构内部的风险控制和管理,注重对其风

2023-04-24

233人看过
反洗钱监管
反洗钱监管实践存在的问题

随着反洗钱形势的发展，风险为本反洗钱监管理念逐渐成为反洗钱领域的共识。人总行在2007年11月召开的反洗钱监管座谈会上，针对监管资源有限，监管手段不足的问题，提出了要树立风险为本的监管思想，采取风险为本的监管方法，合理配置监管资源；在2008年初全国人民银行反洗钱工作会议上，对风险为本反洗钱监管做出安排部署，提出要加强反洗钱非现场监管，逐步推进非现场监管指标体系建设，建立非现场监管评级机制，确立和完善以洗钱风险管理为中心的反洗钱非现场监管体系。这两次会议的召开，标志着风险为本反洗钱监管的研究和实践在全国范围内拉开帷幕。经过三年多的探索性研究和实践，实施风险为本反洗钱监管还存在以下几个层面的问题：一是在理论认识层面，存在片面性和绝对化的倾向。认为风险为本反洗钱监管与规则为本反洗钱监管相对立，风险为本是对规则为本的否定；风险为本的优势明显优于规则为本；当前对所有金融机构都应当要求以风险为本开展

2023-04-24

479人看过

反洗钱监管
当前反洗钱监管面临新挑战

随着《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施和一些配套的反洗钱规定办法的陆续出台，标志着我国反洗钱法规建设趋于完善，为开展反洗钱监管工作奠定了坚实的基础。但通过日常的反洗钱工作及调查，笔者认为，当前反洗钱工作还面临着几个挑战。部分金融机构对反洗钱法规学习深度不够，理解不透，把握不准。当前，部分金融机构对反洗钱工作缺乏主动性，抱有麻痹思想，没有具体的工作措施，没有建立相应的内控制度;有些金融机构虽然做了一些基础性工作，但还存在着反洗钱制度建设相对滞后、客户身份识别不到位，上报大额和可疑交易的准备工作进展缓慢等问题。非现场监管工作缺乏评估、分析体系。《反洗钱非现场监管办法》明确了具体的监管措施和工作方向，规范了非现场监管工作，为我们顺利开展反洗钱工作奠定了基础。由于反洗钱非现场监管工作刚刚起步，在实际工作中容易出现评价指标没有统一标准、工作人员反洗钱意识不强、反洗钱岗位人员变动频繁、统计表缺乏表间

2023-04-24

366人看过
毒品犯罪
反洗钱身份识别标准在监管中的作用是什么？

监管反洗钱身份识别标准是，对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应及时予以更新。在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。以下哪些机构应履行反洗钱义务应履行反洗钱义务的机构如下：1、在中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构；2、二是按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。特定非金融机构的范围由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门另行制定。同时，金融机构在反洗钱实际工作中还必须坚持三项基本原则，即合法审慎原则、保密

2023-07-08

157人看过
反洗钱监管
反洗钱监管面临的问题及对策

《中华人民共和国反洗钱法》实施以来,基层人民银行反洗钱监督管理职责逐渐加强,有效地打击和防范了洗钱犯罪活动。但随着被监管机构的增加以及业务范围的不断拓宽,基层人民银行反洗钱监管工作的开展还面临一些问题,需要改进和进一步完善。当前基层人民银行反洗钱监管面临的问题(一)反洗钱监管相关配套制度不完善。《金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱相关制度、办法的建立,为开展反洗钱工作提供了重要的法律依据和制度规范。但随着经济快速发展和金融业务的不断创新,一些反洗钱监管配套制度显得不够完善。(二)反洗钱监管信息共享机制不健全。在人民银行内部,反洗钱调查往往需要查询人民币账户管理系统中单位和个人在商业银行的开户情况、征信管理系统中的贷款信用情况、国际收支申报系统中企业和个人的外汇收付情况以及个人结售汇系统中境内居民的购汇结汇情况等,但这些系统在人民银行内部分属不同部门管理,系统之间不能互联,要查询相关数据只能

2023-04-24

174人看过
反洗钱监管
中国保险监督管理委员会关于贯彻落实《反洗钱法》防范保险业洗钱风险的通知

发布部门:中国保险监督管理委员会发布文号:各保险公司、保险资产管理公司、保险公司筹备组：《反洗钱法》已于2007年1月1日施行。为贯彻落实《反洗钱法》，防止洗钱行为给保险业带来潜在风险，促进保险业又好又快发展，现就有关事项通知如下：一、提高对反洗钱工作的认识在当前经济全球化、资本国际化、信息技术高速发展的情况下，日益猖獗的各种洗钱活动已经威胁经济和金融安全，各保险公司、保险资产管理公司应当充分认识贯彻落实《反洗钱法》的重要性和必要性，预防洗钱行为给保险业带来潜在风险，正确处理保险业反洗钱与业务发展的关系，维护和促进保险业又好又快地发展。二、建立健全反洗钱组织机构（一）各公司应当成立以公司领导为组长、相关部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并于2007年3月9日前将领导小组成员名单及通讯方式报中国保监会。（二）各公司应当根据《反洗钱法》的规定，设立反洗钱专门部门或者指定现有内设部门负责反洗

2023-04-24

466人看过

反洗钱监管
日美反洗钱监管值得中国借鉴

据日本共同社报道，美国花旗银行在日本的当地法人———花旗银行(东京)由于在反洗钱方面存在过失使公司遭受日本金融监管机构处罚，以总裁达伦.巴克利为首的16名高管将被减薪：此前日本金融厅在调查中发现花旗银行监测洗钱等可疑交易的内部监管系统存在重大问题，为黑社会等反社会组织开设了几百个账户，遂下令该行从7月15日起1个月内停止一切个人业务的销售活动。从日本金融监管机构暂停花旗银行(东京)1个月的个人金融销售业务，到花旗有关高管为此减薪处罚，这两者之间不但是一个责任追究的因果关系，也反映出了敢动真格的行动才是保证问责制一层层落到实处的基础：用监管对外资金融机构的强硬问责，才会倒逼出这些外资金融机构的自我问责。对于像花旗这样的大型跨国金融巨头进行不留情面的处罚，日本金融监管机构已经不是第一次了。早在2004年，同样是花旗银行，因为被日本金融厅在调查中发现其部分分支机构存在协助犯罪团伙洗钱、协助犯罪嫌

2023-04-24

171人看过
合同终止
反洗钱管理应遵循原则

1、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。2、保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助。一、合同终止有哪些义务？合同终止后的义务包括通知的义务；协助的义务；保密的义务。合同终止后，一方当事人应当将有关情况及时通知另一方当事人。合同终止后，当事人应当协助对方处理与合同有关的事务。保密指保守国家秘密、商业秘密和合同约定不得泄露的事项。二、履行合同的内容有哪些履行合同的内容如下：1、合同履行是当事人的履行；2、履行合同标准履行合同；3、履行合同的过程；4、履行合同的独家原则；5、适当履行原则；6、合作履行原则；7、经济合理原则；8、情事变更原则。当事人应当按照约定全面履行自己的义务，当事

2023-03-02

197人看过