预防商业诈骗的几点忠告-法师兄

预防商业诈骗的几点忠告

来源：互联网时间： 2023-04-04 10:30:38 242 人看过

一、对待任何客户，不要轻易接受远期支票买单放货的贸易形式。

二、对待任何信用证，不要轻易接受附加软条款。

三、对待任何不合理的要求，不要轻易放弃自己的原则。

四、对待任何诱人的许诺和条件，不要相信任何给你这样花言巧语的骗子。

相关知识：商业诈骗罪的量刑规定是怎样的

第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；

(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；

(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

商业诈骗罪的类型

1、预付金诈骗，犯罪者会引诱潜在的投资者提前为那些貌似有利可图其实根本不存在的生意预付费用。犯罪的形式有很多种，包括金融贷款骗局，西非的诈骗以及彩票诈骗。随着信息技术的发展，这种诈骗已经应用互联网变成了一种全球化的犯罪模式。

2、破产诈骗，犯罪者通过相关的信用卡设备或者是贷款的方式欠下大量的债务，然后宣布破产以逃避偿还欠款。

3、保险诈骗，犯罪者欺骗保险公司以非法获得保险金或是冒领不属于他们的保险金。此外，保险公司或其员工也会欺骗客户或其它保险机构以谋取利益。

4、房地产诈骗，房地产诈骗是指以诈骗手法骗取房地产或其楼款。

5、证券诈骗，这种诈骗包含了各种不同的违法行为，像是从客户账户里窃取股票，或是精心策划的在股价和成交量上动手脚等以操控股价。

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第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。总之，如果你在商业方面对商业诈骗有所问题的话，那么一定要具体的咨询专业的律师，一般情节较为轻的，并处罚金，如果情况较为严重，那么可能会涉及刑法方面的问题，不仅要处罚金，还有可能会

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根据法律规定,诈骗案件处理的一般程序包括侦查、起诉和审判三个阶段。诈骗案件中,如果受害人直接到法院起诉,法院是不会立案的,在人民检察院提起公诉后,法院会依法受理。刑事案件开庭之后的流程也是法律制度统一规定的。正式审理之前会先宣布庭审纪律,核对诉讼参与人的相关信息。根据法律规定,诈骗案件处理的一般程序包括侦查、起诉和审判三个阶段。诈骗案件中，如果受害人直接到法院起诉，法院是不会立案的，在人民检察院提起公诉后，法院会依法受理，刑事案件开庭之后的流程也是法律制度统一规定的，正式审理之前会先宣布庭审纪律，核对诉讼参与人的相关信息。诈骗案件处理程序诈骗犯罪案件公安局的处理程序通常包括以下几个步骤：1. 案件立案：当有人报案称遭受诈骗时，公安局应立即展开调查，收集相关证据，进行立案处理。2. 侦查阶段：公安局应针对案件进行侦查，包括查询案件相关资料、询问当事人、了解案件情况等，同时进

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二手房诈骗五手段四招预防诈骗

海口市公安局经侦支队在明珠广场开展反经济诈骗咨询宣传活动，提醒市民警惕各种经济诈骗。记者从活动现场了解到，房屋租赁、销售市场合同诈骗是目前我省出现较多的经济诈骗作案方式。警方披露了房产诈骗的4种手段，并支招提醒广大群众防范。房产诈骗骗子惯用5种手段据海口市公安局经侦支队民警介绍，近年来，房价始终是广大群众最为关心的话题，随着经济迅速发展，房价逐年升高，人们也看到了房产存在着很大增值空间，于是出现了一股炒房热。同时，随之而来的是房屋租赁、销售市场合同诈骗等犯罪多发，并呈现出涉案金额大、受害人数多、涉及地区广等特点。经警方调查分析，犯罪分子惯用诈骗手段有以下五种：利用房屋中介身份实施诈骗。此种诈骗有4种方式，一是房屋中介公司采用欺骗手段截留客户资金，将其非法占有或用于投资、转贷等风险项目。他们要求买房者将购房保证金、首付款、购房款等存入中介公司指定账户，由他们代为保管，而他们则利用办理购房手续

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合同诈骗的预防方法的内容

1.应以是否超过经营范围为标准判断项目的真实性。2.认清合同公证和见证的内容。3.核实对方人员、单位的真实性。4.注意交易过程中的反常现象。5.充分利用政府职能部门及金融系统资源，及时核实用于抵押物品、票据的真实性。6.对那些不熟悉的购货人，尽量避免收取其开出的“远期支票”。一、签订二手房买卖合同需要注意什么问题需要注意以下几点：1.注意产权证上的房主是否与卖房人是同一个人；2.搞清楚是成本价房还是标准价房或者是经济适用住房；3.产权证所确认的面积与实际面积是否有不符之处；4.一定要验看房屋产权证的正本，而且要到房管局查询此产权证的真实性。二、个人和公司签订合同有哪些注意事项要注意以下内容：1.必须要明确对方的身份，核实公司名称及法人身份。2.必须要有书面的合同，双方签字盖章确认。3.合同的内容要明确，关于签约双方需履行的义务以及双方必须要承担的责任。4.如有违约，责任在谁，该怎样履行违约

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预防职务犯罪要全民参与，标本兼治，打防并举，多管齐下，这已成为人们的共识。那么，作为查办职务犯罪案件专门机关的检察院，如何立足本职工作，搞好检察预防工作？笔者就此问题谈些粗浅看法。一、完善个案预防制度，增强预防实效个案预防是开展检察预防的重点和切入点，是检察预防工作的基础工作，个案预防工作搞好了，纵向发展有助于搞好行业预防和专业预防，横向发展有助于搞好地方预防和部门预防。而要搞好个案预防，就必须建立、健全、完善一系列切实可行的个案预防制度，只有这样，才能增强个案预防效果，有利于整个预防工作的顺利进行。那么，如何完善个案预防制度？笔者认为个案预防应以每一个案件开始，研究分析每一起案件中的特点和原因，概括总结出犯罪的一般规律，然后对症下药，找出个案预防犯罪的对象，对象找准之后，再开始一系列的预防工作。为了增强个案预防实效，还应当对开展个案预防工作的每一个环节进行研究，形成制度，进而使每一项制度

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于忠海诈骗案

北京市第一中级人民法院刑事判决书(1997)一中刑初字第164号公诉机关北京市人民检察院分院。被告人于忠海(化名于洋)，男，五十一岁，汉族，山东省清河县人，北京市华铁物资公司经理，住山东省济南市历下区县西巷八十八号。因诈骗，于一九九五年五月二日被羁押，同年十一月八日被逮捕。现羁押在北京市公安局看守所。北京市人民检察院分院以被告人于忠海犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于一九九七年二月二十一日收到北京市人民检察院分院起诉书后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市人民检察院分院代理检察员曹贵存出庭支持讼诉。被告人于忠海到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。北京市人民检察院分院起诉书指控，被告人于忠海于一九九四年十一月至一九九五年四月间，利用伪造的中国有色金属材料总公司工矿产品购销合同，采取签订虚假铝锭购销合同的手段，先后诈骗北京市第一轻工业总公司供销公司人民币一百六十万元，广东省南海

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怎么预防银行卡诈骗?

1、加强对群众信息的保护。电信诈骗案件作案人员大多以获取信息作为实施犯罪的第一步，没有受害人的信息，作案人员将很难下手或者说无从下手。公安机关应该建立针对性的保护措施和方案，从源头着手，强化对网络通讯方面的监管，加强对人才交流中心和人才市场信息的管理，特别是要加强对公安机关内部人员的管控，坚决不能让信息从公安内部泄露出去，给违法犯罪人员以可趁之机。对于以金钱、物质或其它利益为交换条件出卖个人信息的人员，一经查获，从严、从重处理。2、严格对诸如电话卡、银行卡等实名登记制度。公安机关应严格登记制度，加强对相关信息登记部门的监督。在未严格施行实名制登记的今天，作为办案机关，装备欠佳，所获信息不多，有心办案，却因为线索断裂而无法破案，导致人民群众的财产蒙受损失。当实现理想化的登记制度后，公安机关就可以简单的通过这些信息找到源头，揪出犯罪嫌疑人，挽回人民的经济损失。3、加大对网络工具的管理力度。电信

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如何预防假房东诈骗?

1.打电话确认，可以这样问，请问您是不是有房出租啊(不要说明具体位置)，如果对方自己都不知道是哪套房子，可能就可以鉴定是中介，一定小心。2.确认房东的身份证件和户口本，因为现在不少骗子都使用假身份证行骗，为了防止伪造，要尽量争取看到原件。同时，证件越多也越有助于帮助自己进行辨认房东真假。辖区派出所一般都可以为市民提供查询身份证信息服务。3.要求房东出示房屋所有权证书的原件。如果房东出示了产权证，不妨记下产权证号等细节，然后去房地局进行查询。如果对方表示刚刚买房尚未获得产权证，那么可以要求看与原产权单位签署的购房合同。此时，建议租房者要求留存房东提供的身份证和房产证复印件，这样有助于出现纠纷时提交证据。据市房产局有关人士介绍，租房人不能直接查询房东的房产证信息，必须和房东一起带着房产证原件到房产部门查询房屋权的相关信息，以判断证上的信息和房产部门登记的信息是否一致。4.通过与房东多接触交谈，

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银行贷款诈骗预防指南

银行人员诈骗贷款可以挪用资金罪、挪用公款罪定罪。银行人员诈骗贷款归个人使用数额在5千元至1万元以上进行非法活动的、数额在一万元至3万元以上超过3个月未还的、数额在一万元至3万元以上归个人进行营利活动的，应当追究刑事责任。国外银行贷款国外银行贷款，顾名思义，是由外资银行向企业提供的贷款。在我国加入世界贸易组织协议中，对于银行业的开放是逐步推进的。目前，我国金融监管当局已经取消了中资企业向外资银行申贷的审批，取消了对外资金融机构外汇业务对象的限制。这意味着以前只有对三资企业、港澳台和外国人提供外汇业务的外资银行，可以把外汇业务服务对象扩大到中国境内所有单位和个人。由于现获准在华经营的都是世界著名并在全球拥有广泛分支机构且与同业签有协议的大银行，通过这些银行办理外汇业务，不仅可以节省时间，而且节省了资金在途的利息，还可以免去因中外银行间的中转而额外支付的手续费。在不久的将来，外资银行、中资银行、

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