《反洗钱法》的有关规定:
第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现
金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示
真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。
客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理
人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本
人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行
核对并登记。
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得
为客户开立匿名账户或者假名账户。-
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性
有疑问的,应当重新识别客户身份。
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其
提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份
证明文件。
第十七条金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方
已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要
求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务
的责任。
第十八条金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、
工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
第十九条金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保
存制度。
在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客
户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结
束后,应当至少保存五年。
金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交
国务院有关部门指定的机构。
第二十条金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制
度。
金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金
额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。
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反洗钱倡议金融机构的哪些义务甘肃在线咨询 2021-10-27反洗钱是金融机构的法定义务。 我国法律规定,金融机构应依照本法规定建立健全的反洗钱内控制度,金融机构负责人应对反洗钱内控制度的有效实施负责。金融机构应设立反洗钱专业机构或指定内部机构负责反洗钱。
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金融机构配合反洗钱调查的义务包括山西在线咨询 2022-10-15金融机构配合反洗钱调查的义务包括:配合调查义务、如实提供信息义务、保密义务。金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定,协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。
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金融机构应履行的反洗钱义务主要包括什么,反洗钱的法律责任有哪些新疆在线咨询 2022-02-27根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定,金融机构应履行的反洗钱义务主要包括: 1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。 2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。 a)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次
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金融机构反洗钱工作应当坚持的三项原则是什么澳门在线咨询 2023-02-13金融机构反洗钱工作应当坚持的三项原则是:(1)合法审慎原则,是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易,作到不枉不纵,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。(2)保密原则,是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。(3)与司法机关、行政执法机关全面合作原则,是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政
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我国对金融机构反洗钱规定有哪些辽宁在线咨询 2022-03-07金融机构反洗钱规定 第一条为了预防洗钱活动,规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作,维护金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规,制定本规定。 第二条本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构: (一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行; (二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司; (三)保险