信用卡犯罪行为的认定标准有哪些？-法师兄

信用卡犯罪行为的认定标准有哪些？

来源：互联网时间： 2023-07-11 22:23:02 192 人看过

妨害信用卡管理罪的立案标准如下：

1、行为人明知持有、运输的信用卡是伪造的，仍然持有、运输；

2、行为人明知是伪造的空白信用卡，仍然继续持有、运输，并且持有又或者是运输在十张以上；

3、行为人非法持有他人信用卡，非法持有的数量在五张以上。除此之外，使用虚假的身份证明骗领信用卡，有或者是出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡，也会触犯妨害信用卡管理罪。

妨害信用卡管理罪司法解释：

妨害信用卡管理罪司法解释，具体如下：

1、持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支；

2、经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为恶意透支。

3、恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

《中华人民共和国刑法》第一百七十七条有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

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