防止支付服务软件盗用银行资金的方法-法师兄

防止支付服务软件盗用银行资金的方法

来源：法律编辑整理时间： 2023-09-11 00:10:19 189 人看过

确定财产性犯罪行为人是否具有非法占有目的可以参考以下客观行为：一是观察行为人是否随意挥霍财产；二是观察行为人是否携带资金潜逃；三是观察行为人是否将财产用于违法犯罪行为；四是观察行为人是否抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避返还资金；五是观察行为人是否拒绝说明资金去向、逃避返还资金。

确定财产性犯罪行为人是否具有非法占有目的,可以参考以下客观行为:一是观察行为人是否随意挥霍财产;二是观察行为人是否携带资金潜逃;三是观察行为人是否将财产用于违法犯罪行为;四是观察行为人是否抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避返还资金;五是观察行为人是否拒绝说明资金去向、逃避返还资金。

防范支付服务软件套取银行资金的三个关键点

防范支付服务软件套取银行资金的三个关键点包括:

1. 银行账户的验证:支付服务软件需要确保用户输入的银行账户信息是真实有效的,并且与用户的身份信息相符。银行可以采用多种验证方式,如输入密码、短信验证码、指纹识别等。

2. 资金流向的监控:支付服务软件需要对用户的资金流向进行实时监控,确保资金的安全性。银行可以采用多种技术手段,如数据加密、实时对账、风险控制等。

3. 用户信息的保护:支付服务软件需要保护用户的个人信息,包括用户名、密码、手机号等,防止用户信息泄露。银行可以采用多种安全措施,如数据备份、安全审计、访问控制等。

以上三个关键点是防范支付服务软件套取银行资金的重要措施,支付服务软件提供商需要充分认识到其重要性,并采取相应的安全措施,确保用户资金的安全。同时,银行也需要加强监管,对支付服务软件提供商进行严格的审核和监管,以保障用户的资金安全。

防范支付服务软件套取银行资金的措施包括银行账户验证、资金流向监控和用户信息保护。支付服务软件提供商和银行需要加强合作,采取相应的安全措施,确保用户资金的安全。

《支付结算办法》第十一条

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多性犯罪相关文章

法律综合知识
通过第三方支付平台盗刷资金，银行是否担责

案情简介：2013年12月23日，郑某在A银行办理了一张借记卡，并设置了银行卡密码。在2014年12月24日、25日两天内，郑某未消费，却被人分15次从其借记卡里转走15000元。郑某通过银行查询，得知银行卡内存款系通过第三方支付平台被划转。同时，郑某在查询手机通话详单时才发现，他的手机已中病毒，在事发两天内，每当犯罪嫌疑人在第三方支付平台输入郑某银行卡信息后，银行在向郑某发送短信验证码时，该验证码就被手机病毒截留并转发到犯罪嫌疑人手机号上，犯罪嫌疑人在输入银行发送的短信验证码后，即刷卡成功。基于此，郑某认为其将资金存放在A银行，双方之间存在托管关系，银行有义务保管好储户的托管资金，因A银行未尽到资金托管义务，导致自己的资金受损，存在违约行为。故将银行诉至法院。法院审理及判决：法院认为，因本案诉争的交易系通过第三方支付平台进行支付的，该支付平台的特点是仅需输入银行卡号、身份证号码、手机号、

2023-12-18

271人看过
商业银行
利用支付系统漏洞套取银行资金构成盗窃罪

案例要旨：利用支付服务公司的系统技术漏洞，以该公司明确禁止的信用卡转账还信用卡的方式套取商业银行特别巨大资金用于个人存款、偿还债务和个人消费，且发卡行并未催收，行为人的犯罪对象也非信用卡限额，对该行为应定盗窃罪而非信用卡诈骗罪。使用手机木马程序盗取他人支付宝账户信息及资金的构成盗窃罪案例要旨：被告人虚构买家的身份，诱骗淘宝卖家使用手机接收并安装其发送的伪装成购买货物图片的木马病毒，截获并转移对方手机短信，从而获得对方的验证码，进而对被害人的支付宝账户进行密码重设等操控后，盗走被害人账户及关联银行卡内资金的行为，构成盗窃罪。

2023-08-11

360人看过
版权
盗版软件侵犯的是版权吗? 如何防止?

盗版软件侵犯的版权是著作权人的署名权、复制权和信息网络传播权。盗版软件制作者应当根据情况，承担停止侵害、消除影响、赔礼道歉、赔偿损失等民事责任。一、摄影工作室侵犯肖像权有什么后果摄影工作室侵犯肖像权的后果如下：肖像权人有权要求侵权人停止侵害，消除影响，赔礼道歉，赔偿损失。如果侵权人置之不理，肖像权人可以向法院提起诉讼，要求法院强制侵权人停止侵害、消除影响、恢复名誉、赔礼道歉、赔偿损失。对无营利目的的侵害肖像权行为，肖像权人有权要求赔偿精神损失；对以营利为目的的侵害肖像权行为，肖像权人既有权要求精神损害赔偿，又有权要求侵权人对侵害肖像权所造成的物质上的损失，进行经济损害赔偿。常见的侵犯肖像权的行为如下：1、不当利用他人肖像。未经本人同意而以营利为目的使用他人的肖像；2、恶意侮辱他人肖像。不法行为人恶意的丑化、玷污、毁损他人的肖像；3、擅自创制他人的肖像。未经肖像权人的同意，擅自创制他人肖像的

2023-06-25

300人看过
解除劳动合同
防止员工盗窃的方法

公司可以对员工的小偷行为进行批评教育并按照相应规章制度进行处罚,如果情节严重则应报警交给警察处理。根据《最高人民法院最高人民检察院对盗窃刑事案件适用法律问题的说明》和《刑法》第二百六十四条,盗窃公私财产价值不同,处罚金额也有所不同。另外,根据《治安管理处罚法》第49条,盗窃、欺诈、抢劫、恐吓、故意破坏公私财产的处罚情况也有所不同。如果员工的小偷行为没有造成严重的损失或影响,公司可以对其进行批评教育,并按照相应的规章制度进行处罚。如果情节严重，应报警，交给警察处理。《最高人民法院最高人民检察院对盗窃刑事案件适用法律问题的说明》第一条：盗窃公私财产价值1000元至3000元以上，3000元至10000元以上，30000元至50000元以上，刑法第264条规定的金额大、金额大、金额特别大各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可根据当地经济发展情况，考虑社会治安情况，在定金规定的金额范围内，

2023-12-05

460人看过

第三方支付
防止银行卡被冻结的有效方法

在目前看来，银行卡冻结通常是通过第三方支付网站以及手机验证码。对于银行而言，持卡人使用第三方快捷支付时，银行收到付款指令后会直接进行付款。但是付款后，银行也不能查询到资金的流向，只能显示出持卡人所使用的快捷支付方式。追回款项，同样需要第三方快捷支付公司判定。在保障第三方支付的安全性问题，验证码是最有力的方式之一，但目前它也存有漏洞。失信后银行卡被冻结有期限的吗人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。《银行卡业务管理办法》第五十二条发卡银行的义务：（一）发卡银行应当向银行卡申请人提供有关银行卡的使用说明资料，包括章程、使用说明及

2023-07-07

317人看过
有期徒刑
银行盗刷支付宝资金需要承担什么责任

如果客户因个人疏忽而信息泄露，银行不必承担责任。为了提升客户体验，在第三方支付平台上，只需输入银行卡号、身份证号、手机号等个人信息，然后输入银行发送的验证码即可完成交易。这种便捷的交易模式也给了犯罪分子一个机会。一旦持卡人因个人疏忽而泄露信息，就有可能成为犯罪分子的目标。而且持卡人对因自身疏忽造成的资金损失负责。银行按照有关规定的要求，以发送验证码的形式履行了客户身份验证义务。在履行义务的前提下，不再要求银行承担责任。盗刷他人掉的银行卡取款构成犯罪吗盗刷别人信用卡3000以上属于盗窃罪。处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定：使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为

2023-08-07

458人看过
传销
关于防止利用银行卡进行资金传销活动的通知

中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳经济特区分行，各国有商业银行，其他商业银行，邮电部邮政储汇局：最近，在北京、新疆、昆明、大连等地先后发现了社会上一些人员利用商业银行银行卡进行不正当“资金传销”活动。这类传销活动共同做法是利用银行卡发展下线会员，通过无卡存款收取下线会员的资金。其实质是利用银行帐户，以信用卡、储蓄卡等银行卡的存款形式，诱导和欺骗居民存款，取得资金。这类活动既影响了银行正常结算业务的开展，又利用了银行的信誉，使银行无形中成为传销的媒介，影响了银行的形象。由于此活动具有诱惑力，如果任其蔓延下去，势必严重扰乱正常的金融秩序，危害居民资金的安全。鉴于此，通知如下：一、各商业银行应严格按照《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》（银发〔1997〕363号）的规定为储户办理存款业务。二、各商业银行在办理银行卡存款业务时，必须要求其提供银行卡及密码，不得在储户未提供银行卡及密

2023-04-24

230人看过
借款
居间服务费、费用及支付方式

1、乙方促成有出资意向的第三方与甲方签署符合融资数额及融资利率的融资合同，甲方应向乙方支付融资总额的一定比例为居间服务费。乙方领取的居间服务费用涉及的有关税款由甲方承担，居间费用由乙方承担。2、居间服务费的具体支付方式为：乙方促成有融资意向的出资方与甲方签署融资合同，该出资方借款资金到位后，甲方应在约定的期间内向乙方支付当期融资到位金额一定比例作为乙方居间服务费，以后每促成一笔支付均以此类推；如果出资方在与甲方签订融资借款合同后委托乙方代为办理向甲方转款手续的，甲方同意乙方有权直接按照该笔融资数额的一定比例行扣除居间服务费。3、如乙方未能促成第三方与甲方签订融资合同，乙方无权要求甲方支付居间服务费，但可以要求甲方支付其从事居间活动多花费的必要费用。必要费用是指公正、评估报告等费用。4、除本条规定的居间服务费和居间费用外，乙方不得向甲方索取任何形式酬金。一、违约责任1、本协议签订后，双方可以

2023-02-24

70人看过

电子支付
【电子支付】银行卡支付方式

顾名思义,银行卡支付方式是依托银行卡来完成支付过程。主要分为:结算卡,智能卡。结算卡中比较常见的有信用卡、借记卡、和签账卡等。信用卡是一张正面印有发卡银行名称、有效期、号码等,背面有磁条、签名条等内容的具有消费信用的卡片。现在常用的信用卡,一般单指贷记卡,即持卡人在信用额度内先消费、后还款。信用卡已经成为人们消费的主流工具,它的工作流程和特点这里不再赘述。借记卡是先存款、后消费,没有透支功能的银行卡。它除了具有转账结算、存取现金、购物消费等功能外,还具有基金和股票买卖等理财功能。借记卡提供了大量增值服务,方便人们的生活。准确的讲,签账卡并不算是一种银行卡,但是它在电子商务中的支付结算功能又类似于银行卡,其消费额度,发卡标准等都高于信用卡,且不循环信用,每月消费金额必须及时全数偿还。智能卡是一种比较特殊的卡类支付方式。它是一张嵌入微处理芯片的塑料卡,用来储存,管理用户个人信息,如私有密钥、账

2023-04-24

322人看过
报警
如何防止银行卡被他人盗刷？银行卡被盗刷如何止损

银行卡被盗刷的，应当立即到银行去挂失，停止该卡的支付功能，使其处于“冻结”状态。但这只能减小我们的损失，并不从根源上制止，下面就让我们一起来了解银行卡被盗刷的原因，学会如何预防吧！当你的银行卡被盗刷，在正常情况下，原因通常有以下几点：1、储户信息包括密码身份证号、手机号等从银行泄露（危险程度最高，最难预防）；2、手机中毒导致验证码被截取；3、个人信息被盗取，手机卡被异地补卡导致验证码被截取；4、消防刷卡或者套现时刷POS机被窃取信息。以上4点是个人信息泄露的主要途径，如果是个人信息被盗取，手机卡被异地补卡，在起诉时完全可以把电信公司作为连带被告人一起向法院提出起诉赔偿。那么我们该如何预防呢？针对第一个原因，主要对策有：定期修改银行卡密码，不要在活期存放过多资金。针对第二个原因，最有效的对策是“不使用智能手机接收银行验证信息”，然而绝大多数人都做不到。所以我们应该在正规的应用市场下载应用ap

2023-02-24

344人看过
有期徒刑
防止业务员挪用货款的方法

业务员挪用货款的，可以报警处理，如果挪用的货款达到一定数额的，就会构成挪用资金罪，一般处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。私自挪用货款犯罪吗挪用公司货款数额较大且超过三个月或未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的会构成犯罪，违反了挪用资金罪。挪用资金罪根据我国《刑法》和有关司法解释规定，是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。法律法规根据《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，

2023-08-13

145人看过
中国人民银行
第三方贷记业务可支持哪些行为的资金支付

(一)网银贷记业务;(二)网银借记业务;(三)第三方贷记业务;(四)中国人民银行规定的其他支付业务。第三方贷记业务是什么第三方贷记业务，是指第三方机构接受付款人或收款人委托，通过网上支付跨行清算系统通知付款行向收款行付款的业务。第三方贷记业务可支持下列行为的资金支付：(一)网络购物;(二)商旅服务;(三)网银缴费;(四)贷款还款;(五)实时代收;(六)实时代付;(七)投资理财;(八)交易退款;(九)慈善捐款;(十)其他。第三方机构指定的付款账户类型有哪些第三方机构发起第三方贷记业务时应指定付款账户的类型，付款行应确保支付业务从第三方机构指定类型的账户中进行支付。第三方机构指定的付款账户类型包括：(一)仅限个人借记卡(存折)账户支付;(二)仅限个人贷记卡账户支付;(三)仅限个人借记卡(存折)账户或个人贷记卡账户支付;(四)仅限单位银行结算账户支付。

2023-06-13

301人看过

营业执照
支付软件逾期是否会导致银行卡被冻结？

信用卡在逾期之后，一般并不会冻结持卡人名下所有的银行卡，只会冻结逾期的那张信用卡。人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，还可以延期三个月。需要延长的，应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期限最长不超过六个月。逾期不办理继续冻结手续的，金融机构视为自动撤销冻结。支付软件逾期可以办营业执照吗？支付软件逾期可以办营业执照，营业执照办理属于工商行政部门管辖与支付软件无关，不可以因为支付软件逾期就不能办理营业执照了。但是如果是因为之前办理营业执照后不营业了未及时注销，那么在一定期限内就不能再办理营业执照了。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十二条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得

2023-07-02

320人看过
移动支付
移动支付服务的资费及原则

1、如何理解移动支付单位或个人通过移动设备、互联网或近距离感知直接或间接向银行和金融机构发送支付指令，产生货币支付和资金转账行为，从而实现移动支付的功能。移动支付集成了终端设备、互联网、应用提供商和金融机构，为用户提供货币支付、支付等金融服务移动支付主要分为近场支付和远程支付。所谓近场支付就是坐车用手机刷卡购物，非常方便。远程支付是指通过发送支付指令（如网上银行、电话银行、移动支付等）或通过支付工具（如邮件、汇款等）进行支付的方式，如palm*发起的palm电商支付、palm充值、palm视频、，等属于远程支付移动支付服务是由移动运营商、移动应用服务提供商和金融机构共同推出的，建立在移动运营支撑系统之上的移动数据增值服务应用。移动支付系统将为每个移动用户建立与其移动电话号码相关联的支付账户。其功能相当于电子钱包，为移动用户通过手机进行交易支付和身份认证提供了一种方式。用户通过呼叫、发送短信

2023-05-07

316人看过

换一批

#犯罪

北京

律师推荐

查看全部律师

#犯罪知识导航

刑事辩护知识频道

展开

#性犯罪