证券公司融资融券业务名词解释-法师兄

证券公司融资融券业务名词解释

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-19 09:10:49 391 人看过

一、证券公司融资融券业务名词解释

证券公司融资融券业务名词解释如下：

1.融资交易，是指客户以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融资买入标的证券，证券公司在与证券登记结算机构结算时为客户垫付资金，完成证券交易的交易行为。

2.融券交易，是指客户以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融入标的证券卖出，证券公司在与证券登记结算机构交收时，为客户垫付证券，完成证券交易的交易行为。

3.信用证券账户，是指证券公司为客户开立的，用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细账户。

4.信用资金账户，是指证券公司为客户开立的，用于记载客户用于担保的资金的明细账户。

5.征信，指根据证券公司制定的融资融券客户适当性评估标准，是对收集的客户财产状况、投资能力、融资融券业务知识水平及风险承受能力等相关信息进行综合评定。

二、证券公司经营融资融券业务的限制性行为

1.诱导不适当的客户开展融资融券业务；

2.未向客户充分揭示风险；

3.违规挪用客户担保物；

4.进行利益输送和商业贿赂；

5.为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；

6.法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。

三、证券公司融资融券业务的风险包括哪些?

1.杠杆交易风险；

2.强制平仓风险；

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