国外网络金融诈骗都有哪些特征-法师兄

国外网络金融诈骗都有哪些特征

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-02 19:36:26 274 人看过

互联网金融高速发展，行业的主流是健康与安全的。但同时，这一行业也吸引到了不法分子的关注。对于投资人来说，学会识别诈骗平台在当前形势下变得十分重要。

人民银行相关负责人表示，互联网技术的跨地域、跨时空特性使得以网络借贷为代表的互联网金融领域非法集资活动具有一些新特性：

一、是涉众性更强、地域范围更广。传统非法集资案发生在县域的案例较多，而互联网金融完全突破地域限制，依托网络向周边地区甚至全国扩散。如泛亚、e租宝涉及人员达数十万，地域涉及数十个省、自治区、直辖市，资金金额达数百亿元。

二、是风险传播速度更快、影响更大。由于网络信息的传播速度快、传播范围不可控，互联网金融非法集资事件的波及范围、影响深度和维稳压力急剧放大。

三、是以金融创新为名，从业机构违规经营甚至进行非法金融活动的手段推陈出新，更加隐蔽和具有迷惑性。

四、是境外互联网金融诈骗和非法集资活动向境内蔓延需引起高度警惕。例如，“MMM金融互助社区”是来源于俄罗斯、以“低风险高回报”为诱饵的旁氏骗局。该社区在短短几个月内就设立了沈阳、石家庄、广州、成都、济南、青海、北京等代理点，建立了几十个专业推广网站，累计参与人员超过十万人。

人民银行相关负责人介绍，在此之前央行开展的相关工作如下：

一、是牵头十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》。

二、是加强支付行业监管，强化支付机构账户实名制管理，研究建立非银行支付机构客户备付金集中存管制度。

三、是成立互联网金融协会，加强行业自律。

四、是配合有关部门开展涉嫌非法集资案件账户信息查询工作。

我国的相关国家部门也对这一类的犯罪案件高度重视，国外网络金融诈骗以其独特的包装，和虚拟世界的广泛传播途径。被许多境内人员或机构进行协助行骗，以此来收取非法的报酬。我国相关的办事机关也在持续关注，一旦发现必将严加治理此类案件。

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