客户对保险代理人有两方面要求:首先是诚信和服务,人们都希望代理人能够持之以恒地提供热心周到的服务,更多地为客户考虑;其次是专业水平过硬,这对那些中高端客户尤为重要。
越来越多的人希望在获得保险保障的同时,也能得到在股票、基金、保险、年金、外汇等多方面的综合理财建议。
目前,沪上寿险代理人能达到这种要求的不多,而香港寿险代理人已经逐渐转型为个人理财规划师。
由于市场相对饱和,香港各保险公司为了能得到更多的客户,主要依靠提升自己的服务质量和专业水准。
个人理财业务30多年前兴起于美国,香港晚于美国,但发展很迅速。尤其在金融风暴后,港人的思维开始转变,更加关注保本理财,理财顾问大受欢迎。
香港的个人理财规划师主要由保险公司、银行等金融机构聘用,对客户的个人保障、退休计划、投资计划给出合理可靠的建议,为客户提供咨询服务并收取佣金。理财规划师专业知识不仅仅局限于保险,而还要通过保险业、证券业等一系列专业资格考试等。
沪上近年已出现一些个人理财规划师,一些金融机构理财顾问也开始面对客户,但还是偏重介绍自己公司的产品,难以满足客户的综合需求。
最近,VISA对于上海、广州、深圳、北京月收入超过2500元、年龄在20-44岁之间的小康阶层人士进行了调查,发现只有10%的人选择了金融机构的个人理财服务,可见内地的个人理财市场前景广阔。
一个成熟的代理人,必然经过关系行销、产品行销、需求行销、财务规划行销这个渐进的过程。沪上的寿险代理人往往缩短了成长过程,显得积累不够。
这对于保险公司来说,未来的发展方向是走更加专业的路线。为了应对市场变化,保险代理人必须向全方位的财务顾问转型。
-
财务顾问及会计代理协议书
139人看过
-
人寿理财保险有哪些,哪种理财保险好
359人看过
-
中国人寿保险公司个人代理人保险代理合同样本
99人看过
-
p2p理财顾问违法吗
389人看过
-
人寿保险银行理财产品
393人看过
-
法律顾问:代表客户处理风险事务
144人看过
代理是法律术语,根据《中华人民共和国民法典》的相关规定,是指代理人以被代理人(又称本人)的名义,在代理权限内与第三人(又称相对人)实施民事行为,其法律后果直接由被代理人承受的民事法律制度。 代理人在代理权限范围内实施代理行为。代理人以被代理... 更多>
-
-
投资是理财顾问青海在线咨询 2022-10-21投资公司为投资者们实现了以下的重要功能:1、低交易成本。因为投资公司进行的是大宗交易,所以,它们可以在经纪费用及佣金方面节省出一大笔钱来。2、专家管理。多数(但不是全部)投资公司都有专职的证券分析人员和证券管理人员,对证券进行操作,以获取最优的投资效果。3、记录保存与管理。投资公司出具阶段性管理情况报告,记录资本利得的分配、股利、投资以及本金赎买等情况;同时,它们可以替投资者对利息及股利收入进行再
-
人寿险合理吗内蒙古在线咨询 2022-01-31保险公司不合理,人寿保险不是车险,当时的保险合同具体是怎么约定保险事宜的,交通事故责任划分情况是怎么样的,你说的具体指自己买的保险还是对方购买的保险公司,是否在保险范围内,由于你提供的信息太少,很多关键信息无法确认。(白天来电)这边会根据情况帮助您妥善处理,避免您造成更大的损失。
-
咨询人保寿险和谐人生终身寿险(万能型)北京在线咨询 2022-11-01万能保险是指的是可以任意支付保险费、以及任意调整死亡保险金给付金额的人寿保险,费用方面也不会太高。由于提供的资料比较少,你家人的保险可以按照:意外》医疗》疾病》养老的顺序进行保险规划。欢迎来信咨询。
-
人寿保险没收财产怎么处理江西在线咨询 2022-08-29可以包括房产,如果该房屋是,那么只会在变卖、拍卖后没收罪犯所有的部分,而不会没收配偶的部分,且需要对犯罪分子个人及其的家属保留必需的生活费用。《》规定:第五十九条是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的,应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。在判处没收财产的时候,不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。《》规定:第十七条夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产,归夫妻