洗钱是什么，都有哪些方法-法师兄

洗钱是什么，都有哪些方法

来源：互联网时间： 2023-02-17 03:10:15 203 人看过

洗钱是指将非法所得及其产生的预期年化收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，目的在于逃避法律对于其非法行为的制裁。洗钱是金融行业最常见和严重的金融犯罪之一。洗钱罪规定在《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。目前常见的洗钱方式有五种：第一：赌场洗钱；第二：地下钱庄；第三：艺术品拍卖；第四：服务行业的虚假交易；第五：保险洗钱。1．洗钱者可以通过购买有价证券、不动产、高档消费品（汽车、钻石、古玩等）、银票保单等然后再出售或转手，达到洗钱目的。2．洗钱者可以从事货币走私，直接将现金运到国外去存起来。3．利用双重发票来洗钱，如说某批货物实际价值只有60万美元，却以100万美元的价格成交，公司付款时按子公司开出的100万美元的发票付款，而子公司入帐时以实际价值60万美元的发票入帐，那么40万就洗掉了。4．国外的地下钱庄把钱打到国内的地下钱庄。

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洗钱案件常见洗钱手法包括：1、为犯罪的所得及其产生的收益提供资金帐户；2、将犯罪所得财产转换为现金、金融票据、有价证券；3、跨境转移犯罪所得财产的；4、通过转帐方式转移犯罪所得的。一、刑法第191条规定的洗钱罪是什么刑法第191条规定的洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。二、洗钱属于什么犯罪行为洗钱罪属于经济犯罪。共5种行为方式：1、提供资金账户：包括行为人将自己的合法账户提供给洗钱罪的上游犯罪的犯罪人使用，以及为洗钱罪的上游犯罪的犯罪人在金融机构开立假账户。因此，公众

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