金融犯罪,指发生在金融活动过程中的,违反金融管理法规,破坏金融管理秩序,依法应受刑罚处罚的行为。随着我国改革开放的不断深入和金融业务的不断发展,金融诈骗犯罪也呈现出不断上升的趋势。金融诈骗罪有以下几个特点:
1、犯罪类型逐渐增多
1997年修订的《中华人民共和国刑法》将金融诈骗罪从普通诈骗罪中分离出来,作为破坏社会主义市场经济秩序罪中的一节,规定了9个条文,涉及集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、信用卡诈骗、信用证诈骗、有价征券诈骗及保险诈骗8个罪名。从2000年至今,我院刑事审判一庭共审理的23件金融诈骗案件的性质来看,犯罪类型呈逐年增多的特点。从最初的只涉及集资诈骗、贷款诈骗等较常见的犯罪,逐渐出现票据诈骗、金融凭证诈骗和信用卡诈骗等新类型的案件,而且近两年票据诈骗、信用卡诈骗犯罪所占比例比较突出。
2、犯罪数量及涉案人数逐年增多
从近五年我院审理的金融诈骗案件数量上看虽有起伏,但总体呈现逐年上升的趋势,2000年我院审理金融诈骗案件4件,判处罪犯9人;2001年审理3件,判处罪犯9人;2002年审理4件,判处罪犯10人;2003年审判4件,判处罪犯19人;2004年结止到目前审结7年,一件正在审理中,总涉案人数已达36人。从这组数字可以看出,金融诈骗犯罪数量几年来逐渐上升,近两年呈现高发势态。
3、涉案金额及所造成的损失越来越大
近两年以来,金融诈骗犯罪所涉及的金额及所造成的损失越来越大,可以说令人触目惊心。2003年,我院审理的苏金石、苏根情等6人分别结伙利用信用卡诈骗作案4起,涉案金额210余万元,造成4名被害人近190余万元的损失;另外一起票据诈骗犯罪案件,沈映江、康长贵、孔繁刚、贾长荣及闫璐璐等人勾结金融机构内部人员陈卓及个体刻字业主姜春伟,进行票据诈骗犯罪3起,其中沈映江涉案金额4200万元;康长贵涉案2700万元,孔繁刚涉案金额1500万元,闫璐璐涉案金额2700万元,以上被骗款项大多被罪犯占用,大部分没有收缴返还,造成被害单位近3000万元的损失;2004年结止到目前,已审理并正在审理的金融诈骗案件共8件,其中正在审理的刘克宁等25人金融诈骗案,涉案金额已达5.4亿余元,而这些款项绝大部分被罪犯挥霍,给国家造成了特别巨大的损失。
4、犯罪人数增多,呈现内外勾结,联手作案的特点
从近几年的审理的金融诈骗案件来看,参与犯罪的人员越来越多,并以与金融机构内部人员内外勾结,联手作案为主要特点。从前文提到的2000年到目前审理的金融诈骗案件显示,犯罪人数从最初2000年、2001年2到3人结伙作案,到2003年6到7人内外勾结作案,而今年正在审理的刘克宁案,竟高到25人联手作案。在前文提到的沈映江等6人票据诈骗案中,有1名罪犯系某银行吉林省分行营业部对公科科长,另有1名为个体刻字业业主,沈映江等人使用个体刻字业业主伪造的单位公章及法人名章,在银行内部人员的关照下,违规操作,多次使用票据进行诈骗犯罪,最终给被害单位造成了巨在损失。正在审理中的刘克宁等25人的金融诈骗案件中,金融机构内部涉案人员达7人,上到银行副行长,下到普通工作人员,从1998年11月至2001年4月长达2年多的时间里,分别结伙,相互勾结,先后在5家银行进行贷款诈骗、票据诈骗等犯罪活动30起,累计诈骗金额5.4亿余元。
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构成特征金融诈骗罪北京在线咨询 2021-10-221、客户侵犯金融管理秩序和公私财产所有权,是复杂的客户,前者是主要客户。2、客观地采用虚构事件或隐瞒事实真相的方法,破坏金融管理秩序骗取公私财产,表现为金额较大的行为。3、主体为一般主体,单位和自然人均可组成。但是,以下三种犯罪不能由公司构成:贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪。4、主观上是故意的,有非法占有公私财产的目的。这也是破坏金融管理秩序犯罪的重要依据。
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金融诈骗诈骗多少算犯罪甘肃在线咨询 2023-07-14金融诈骗诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大,数额特别巨大。所以至于多少钱算金融诈骗,应该说不管诈骗的钱多,或者诈骗的钱少,都是诈骗。
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什么是金融诈骗金融诈骗罪可以由单位构成犯罪主体的,其构成特征有陕西在线咨询 2022-03-14金融诈骗金融诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪,金融凭证诈骗罪,信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的,但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来,除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外,更主要的原因是为了维护