协助反洗钱调查的现场流程-法师兄

协助反洗钱调查的现场流程

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-24 10:32:08 348 人看过

反洗钱协查是指公司根据人民银行的要求，对有关可疑交易活动等所涉及的客户或交易情况配合进行调查和反馈的有关活动。配合现场调查的流程如下：

(一)准备工作

公司在收到人民银行的调查通知后，需做好调查前准备工作：包括准备好现场调查需要的场所、设备，保证调查需要的档案资料有效提供，通知调查涉及机构、部门人员届时到位等。

(二)现场接洽

公司在接到主管部门反洗钱现场调查任务时，必须按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，对调查的合法性进行审查。要求调查人员不得少于二人，并出示合法证件(执法证)和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书，条件符合后依法协助开展反洗钱调查工作。

(三)配合开展现场调查

1.反洗钱专员必须全力配合，负责与辖属机构以及其他业务部门做好材料的调阅联系工作，并认真做好资料的交接登记工作。

2.调查人员要求查阅、复制账户信息、交易记录以及其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料时，公司反洗钱工作领导小组办公室应即时向相关业务单位发出调阅资料通知，相关业务单位应在需求时限内提交资料。

(四)协助封存有关资料。遇到调查人员需要封存文件、资料时，反洗钱专员应该核对《反洗钱调查封存清单》，核对无误后，由调查人员和反洗钱专员签名或者盖章后，一份留存备案，一份交监管部门。对于已封存的文件、资料，应加强保管措施，避免受到自然或人为的毁损、破坏，严禁任何人员擅自启用或改动，待接到《解除封存通知书》后，方可正式解除封存。

(五)调查工作结束后，反洗钱专员应及时通知相关部门协查人员清点调阅文件资料，检查是否有未归还或缺失的情况，并积极做好联系工作。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多反洗钱调查相关文章

反洗钱调查
反洗钱调查的基本原则包括

合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。一、私分罚没财物罪的主体要件有哪些呢?私分罚没财物罪的主体是司法机关、行政执法机关。司法机关包括法院、检察院、公安机关、国家安全机关等。行政执法机关包括海关、工商管理机关、税务机夫、卫生检查机关、商检部门、环境保护部门等。自然人不能构成本罪，但本罪处罚的则是单位的直接负责的主管人员和其他直接责任人员。二、储蓄卡刷大额违法吗不违法，但会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体

2023-03-12

357人看过
法律综合知识
反洗钱调查中的封存是指什么？

反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以封存。《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换

2024-05-02

132人看过
洗钱犯罪
反洗钱检查发现的问题有哪些

1、内部控制体系建设情况。2、客户身份识别工作情况。3、客户身份资料和交易记录保存情况。4、大额交易和可疑交易报告制度执行情况。5、宣传培训情况、内部审计情况。相关介绍：反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。伴随经济全球化，洗钱活动日益猖獗。随着各国对洗钱犯罪打击力度的加大，洗钱重心逐步由发达国家向发展中国家转移，我国正面临严峻的洗钱风险。洗钱犯罪过去主要依赖传统工具，随着互联网的发展，逐步转向通过移动支付、网上支付和第三方支付转变，洗钱活动较之以往更隐蔽、复杂、频繁。针对反洗钱控制不力，仅仅2017年，已有多家世界知名金融机构被监管机构处以高额罚单和严厉制裁。我国做为FTAF成员国，2018年将迎来第四轮互评估，人民银行针对金融机构反洗钱工作监管和处罚的力度将

2023-04-16

149人看过
洗钱犯罪
银行调查反洗钱多久有结果

金融机构发生下列情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告：（一）主要反洗钱内控制度修订；（二）反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更；（三）涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项；（四）洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；（五）其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项。一、反洗钱黑名单分为几类反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以反洗钱监管档案为依托，结合日常监管情况，按本办法对法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价，确定相应等级。分为A、B、C、D、E五类。A类中95分≤AAA≤100分，90≤AA

2023-02-21

83人看过

反洗钱调查
反洗钱调查分为哪几种类型

一、反洗钱调查分为哪几种类型调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：（一）被调查对象的基本情况；（二）可疑交易活动是否属实；（三）可疑交易活动发生的时间金额、资金来源和去向等；（四）被调查对象的关联交易情况；（五）其他与可疑交易活动有关的事实。二、反洗钱的必要性洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。一是国内形势的需要。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。二是国际形势的需要。洗钱活动具有跨国（境）特性，遏

2023-04-24

384人看过
仲裁委员会
现场警察带走人协助调查什么时候放回

被警察带去协助调查一般会关二十四小时之内，会通知家人。如果是单单的协助调查，没有违法犯罪，是24小时的时间，但是公安机关的协助调查，例如刑警队，经侦队，禁毒队这些所说的协助调查，基本都是违法犯罪嫌疑人，在经过48小时的调查后，大部门都是转送到看守所了。一、劳动监察大队管用吗有用。劳动稽查大队对于劳动者来说极为重要。劳动监察大队的职责包括督促用人单位和劳动者依法办理各种用工手续、负责劳动合同的推行和管理工作、协助做好劳动争议案件的调查取证和调解工作或移交劳动争议仲裁委员会/处理对立案的劳动保障监察案件进行调查取证，并提出处理意见等。二、新规定无犯罪记录证明是怎样的违法犯罪记录是公安机关内部掌握情况。国家行政、司法机关政审、调查或企事业单位重要岗位人员任用需要调查了解的，应由需要单位派人持有效证件及单位介绍信，申请派出所出具证明，对个人一律不予以出具。民警签字盖章，户口所在地派出所的工作人员会

2023-04-02

223人看过
反洗钱调查
反洗钱调查需要弄清哪些情况

实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：1、被调查对象的基本情况；2、可疑交易活动是否属实；3、可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；4、被调查对象的关联交易情况；5、其他与可疑交易活动有关的事实。询问时，调查人员应当制作《反洗钱调查询问笔录》。询问笔录应当交被询问人核对。询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名、盖章。被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明。调查人员也应当在笔录上签名。被询问人可以自行提供书面材料。必要时，调查人员也可以要求被询问人自行书写。被询问人应当在其提供的书面材料的末页上签名或者盖章。调查人员收到书面材料后，应当在首页右上方写明收到日期并签名。被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。金融机构配合反洗钱调查的义务包括金融机构配合反洗钱调查

2023-08-17

175人看过
反洗钱调查
反洗钱协查的时候应该怎么做

反洗钱协查是指公司根据人民银行的要求，对有关可疑交易活动等所涉及的客户或交易情况配合进行调查和反馈的有关活动。反洗钱协查不仅是公司履行反洗钱法律义务的需要，也是加强反洗钱管理，及时发现风险隐患和洗钱线索，配合人民银行预防和监控洗钱活动，协助司法机关打击洗钱犯罪的需要。一、反洗钱协查工作主要涉及以下三方面：1、是对人民银行要求协查的客户身份信息的核实和了解;2、是对有关客户在本机构办理的业务进行核查和分析等;3、是根据具体的反洗钱调查内容，向人民银行提供其他有关资料。二、公司在配合人民银行调查时应履行以下义务：1、配合调查义务。即在人民银行调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持。2、如实提供信息义务。对人民银行调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料。3、不得拒绝和阻碍义务。不得以明示(拒绝)或默示(阻碍)的方式不履行反洗钱协查义务。4、保密义务。对依法履行反洗钱义务获

2023-04-24

107人看过

记名支票
协助洗钱的刑罚

一、协助洗钱的刑罚明知是洗钱犯罪、黑社会性质的组织犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。犯上述五种情况之一的，可以作为洗钱罪立案。1、自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。综上所述，协助洗钱的应当也作为洗钱罪立案，洗钱罪的量刑

2023-04-25

328人看过
法律综合知识
异地警方通知洗黑钱家属协助调查啥情况

一、异地警方通知洗黑钱家属协助调查啥情况当被外界的执法机构从您的所在地带离以配合调查时，并不代表此事件必定具有严重性。因应不同的情境需进行细致的研判与评估，例如，需要立即确认协助调查的警官所在的具体地区公安机关及负责案件办理的相关人员，同时，应及时委托具备资质的律师取得与办案单位的联系，尝试获取被质疑罪名的详细信息。依照法定程序，通常情况下在刑事拘留实施后的24小时之内，当地公安机关将会通知当事人的亲属。然而，公安机关或检察院部门在确定了犯罪嫌疑人并将其关押至看守所之后，并不能无限制地延长羁押期限。根据现行法律规定，侦查机关拥有最长为30天的时间来初步查明犯罪嫌疑人是否存在犯罪行为以及具体涉及到哪些罪行。在此期间，若侦查机关收集到了部分证据，并认定被关押者确有犯罪嫌疑，则会向检察院提出申请，请求批准对该犯罪嫌疑人进行逮捕。而检察院决定是否批准逮捕的期限最长可达7天，因此，总计的最长羁押期限

2024-07-09

241人看过
法律综合知识
派出所传唤协助调查流程是怎样的

一、派出所传唤协助调查流程是怎样的关于公安机关执行传唤程序的规范：首先，当需要对犯罪嫌疑人实施传唤行为时，应向其出示具有合法权限的警官证件，同时应要求犯罪嫌疑人在所开具的传唤证明文件上进行签名确认，并注明日期；其次，被传唤人在到达公安机关指定地点后，有义务在该份传唤证明文件上详细填写抵达时间；最后，当传唤行为结束之际，同样需要被传唤人在传唤证明文件上明确标注传唤结束的具体时间。此外，对于那些主动投案或经群众扭送至公安机关的犯罪嫌疑人，也可依照相关法律法规对其实施传唤。《刑事诉讼法》第一百一十九条对不需要逮捕、拘留的犯罪嫌疑人，可以传唤到犯罪嫌疑人所在市、县内的指定地点或者到他的住处进行讯问，但是应当出示人民检察院或者公安机关的证明文件。对在现场发现的犯罪嫌疑人，经出示工作证件，可以口头传唤，但应当在讯问笔录中注明。传唤、拘传持续的时间不得超过十二小时；案情特别重大、复杂，需要采取拘留、逮捕

2024-04-06

71人看过
反洗钱调查
央行派出机构将获权反洗钱调查

除人民银行总部外，其派出机构也可在法律规定范围内进行反洗钱调查。这是反洗钱法草案作出的最新改动。十届全国人大常委会第二十四次会议27日进行第三次审议的反洗钱法草案，有望经本次会议审议后交付表决。这意味着我国今后将依靠这部专业法律，严防和打击日益猖獗的洗钱行为。相对于之前的二审草案，三审草案作出了两项大的修改。首先是增加规定：国务院反洗钱行政主管部门的派出机构可以在反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查;省一级派出机构可以履行反洗钱行政调查职责;经反洗钱行政主管部门授权，其设置的市一级以上的派出机构，可对金融机构违法行为给予行政处罚。有关专家解释，国务院反洗钱行政主管部门实际上是中国人民银行，此前的法律草案规定反洗钱职权由中国人民银行总行行使，这实际上不符合实际需要，此次修改意味着人民银行的派出机构在法律规定范围内也拥有了反洗钱职权。而针对实际生活中从事

2023-04-24

338人看过

管制
交通警察的现场处置和现场调查

一、发生交通事故后，交通警察需要做好现场处置工作(一)划定警戒区域，在安全距离位置放置发光或者反光锥筒和警告标志，确定专人负责现场交通指挥和疏导，维护良好道路通行秩序。因道路交通事故导致交通中断或者现场处置、勘查需要采取封闭道路等交通管制措施的，还应当在事故现场来车方向提前组织分流，放置绕行提示标志，避免发生交通堵塞；(二)组织抢救受伤人员；(三)指挥勘查、救护等车辆停放在便于抢救和勘查的位置，开启警灯，夜间还应当开启危险报警闪光灯和示廓灯；(四)查找道路交通事故当事人和证人，控制肇事嫌疑人。二、交通警察在事故现场一般需要做以下现场调查：(一)勘查事故现场，查明事故车辆、当事人、道路及其空间关系和事故发生时的天气情况；(二)固定、提取或者保全现场证据材料；(三)查找当事人、证人进行询问，并制作询问笔录；(四)其他调查工作。三、交通警察现场证据的采集1、交通警察勘查道路交通事故现场，应当按照

2023-04-23

367人看过
酒驾
交警查酒驾现场流程

查酒驾时，交警一般会要求驾驶员进行吹气检测，驾驶人的每100毫升血液中，酒精含量达到20毫克为饮酒驾车,每100毫升血液中酒精含量达到和超过80毫克认定为醉酒驾车。因饮酒后驾驶机动车被处罚，再次饮酒后驾驶机动车的，处十日以下拘留，并处一千元以上二千元以下罚款，吊销机动车驾驶证。醉酒驾驶机动车的，由公安机关交通管理部门约束至酒醒，吊销机动车驾驶证，依法追究刑事责任；五年内不得重新取得机动车驾驶证。一、醉驾处罚标准是什么，醉驾处罚标准是什么，酒驾判刑饮酒后驾驶机动车的，处暂扣六个月机动车驾驶证，并处一千元以上二千元以下罚款。因饮酒后驾驶机动车被处罚，再次饮酒后驾驶机动车的，处十日以下拘留，并处一千元以上二千元以下罚款，吊销机动车驾驶证。醉酒驾驶机动车的，由公安机关交通管理部门约束至酒醒，吊销机动车驾驶证，依法追究刑事责任；五年内不得重新取得机动车驾驶证。饮酒后驾驶营运机动车的，处十五日拘留，并

2023-03-05

85人看过