五招防担保合同欺诈-法师兄

五招防担保合同欺诈

来源：互联网时间： 2023-06-09 08:22:06 356 人看过

抵押财产应当可以进入民事流转程序而又不违反法律禁止性规定，抵押物合法性应从以下方面进行考察，如抵押物是否为法律禁止流通物，是否为根本不能变现的物品，抵押人是否拥有抵押物的所有权。同时应对担保人的身份进行考察，防止担保人不符合法律规定，致使担保合同无效。

注意抵押财产的真实性

抵押财产应是法律上没有缺陷，真正为抵押人所控制及占有的财产。抵押财产没有其它法律负担，在此之前没有设置过抵押，抵押的价值没有超过抵押财产自身的价值，抵押财产没有设置多重抵押。

考虑抵押财产的变现能力

对抵押财产要充分考虑其变现的能力，即使真实合法的财产其变现能力也会因各种原因降低，从而使债权人的利益受到损失。另外应充分考虑到抵押财产不能变现的可能性，以免出现债权人无力接受该项财产又无法变现的情况。另外对一些价值虽然很高，但专业性很强的设备等财产应特别注意，由于专业性很强这类财产一般很难进行变现，一般不要接受这样的抵押。

对保证人资格进行考察

采用保证形式进行担保的情况，对保证人的资信能力及信誉必须进行认真的考察，同时必须注意担保人是否为法律限制进行担保的主体，以免出现因担保主体不符合法律规定而使担保无效的情况。

办好法律规定的手续

应当与担保人订立担保合同，合同必须是书面形式。按法律规定应办理抵押登记的，按规定到不同的登记部门去办理抵押登记手续，抵押合同自登记之日起生效。第三，对法律没有规定办理抵押登记的，为防止合同欺诈，可到当地的公证机关去办理登记手续。办理抵押登记的优点在于登记后，抵押物可以对抗第三人的要求;在办理登记的审查中可以发现不良苗头，及时对可能出现的欺诈进行防范。

其他预防手段

在合同签订前，应当运用合法的调查手段通过不同渠道来核实担保财产的真实性、合法性。抵押权人应当要求所接受抵押财产凭证应一律为原件。对数额较大的不动产要求抵押人提供有关机构所作的资产评估报告。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多担保合同相关文章

担保合同
如何证明担保合同是欺诈

通过证明下列几点证明合同是欺诈的：1.证明欺诈人发出欺骗性或虚假性的邀请，诱导对方向自己发出订立合同的意思表示，采取欺诈手段实现签约目的。2.证明欺诈人对订立合同的主要条款及有关关键性事实作虚假介绍，或者隐瞒事实真相，向对方发出订立合同的意思表示，致使对方做出错误的承诺，以实现其订立合同的目的。3.证明所签合同生效后欺诈人通过双方履行该合同，达到其获取不法利益的目的。一、缔约过失责任有哪些特点（1）假借订立合同，恶意进行磋商。所谓“假借”就是根本没有与对方订立合同的意思，与对方进行谈判只是个借口；目的是损害订约对方当事人的利益。此处所说的“恶意”，是指假借磋商、谈判，而故意给对方造成损害的主观心理状态。（2）故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况。此种情况属于缔约过程中的欺诈行为。欺诈是指一方当事人故意实施某种欺骗他人的行为，并使他人陷入错误而订立合同。（3）有其他违背诚信原则的

2023-03-14

427人看过
合同欺诈
一英语金融涉嫌合同欺诈,如何预防合同欺诈

一位知情人士透露，“很多学员不知道如何收集、固定证据，往往会被对方牵着鼻子走。”同时他也认为，“现在___英语已经日益没有顾忌，还有更多的学员拿不到自己的学费。”如何预防合同欺诈1、签订合同前认真审查对方的主体资格、资信情况、履约能力签订合同前做到三要，即一要对方提供法定代表人身份证明、营业执照，委托代理人签订合同的，要求对方出具法定代表人授权委托书、代理人的身份证明等，杜绝凭关系或熟人的介绍草率签订合同的情况;二要通过各种方式对对方的资信情况进行调查;三要掌握与了解对方的履约能力。2、签订合同时严格审查合同条款应严格审查合同内容，使权利、义务对等、条款规范、约定明确，以利履行。合同主要条款不能含糊不清或易产生歧义，以防止对方利用条款设置骗局，留下隐患。这项工作，应由法律顾问(律师)把关。3、建立健全必要的合同管理制度根据具体情况，从合同签订到履行完毕，企业应制订一套切实可行的、完善而严密

2023-06-14

469人看过
担保合同
担保合同可能存在的漏洞和欺诈防范有哪些

一、充分注意抵押财产的合法性抵押财产应当可以进入民事流转程序而又不违反法律禁止性规定，抵押物合法性应从以下方面进行考察，如，抵押物是否为法律禁止流通物，是否为根本不能变卖的物品，抵押人是否拥有抵押物的所有权。同时应对担保人的身份进行考察，防止担保人不符合法律规定，致使担保合同无效。二、充分注意抵押财产的真实性抵押财产应是法律上没有缺陷，真正为抵押人所控制及占有的财产。抵押财产没有其它法律负担，在此之前没有设置过抵押，抵押的价值没有超过抵押财产自身的价值，抵押财产没有设置多重抵押。三、充分考虑抵押财产的变现能力对抵押财产要充分考虑其变卖的能力，即使真实合法的财产其变现能力也会因各种原因降低，从而使债权人的利益受到损失。另外应充分考虑到抵押财产不能变现的可能性，以免出现权利人无力接受该项财产又无法变卖的情况。另外对一些价值虽然很高，但专业性很强的设备等财产应特别注意，由于专业性很强这类财产一般

2023-04-15

406人看过
担保合同
担保合同如何预防诈骗

预防担保合同欺诈的方式：1、在订立合同前，当事人可以对合同主体是否具有相应的民事权利能力进行调查，避免出现无权处分的情形；2、在订立合同时，当事人应当仔细审查合同内容以及形式的合法性、可行性等；3、其他方式。一、合同是怎样订立的合同订立的方式：1、口头形式，当事人口头协商达成协议；2、书面形式，包括合同书、信件以及数据电文等；3、公证形式，指当事人约定或者依照法律规定，由国家公证机关对合同内容加以审查公证。根据2021年1月1日起施行生效的《中华人民共和国民法典》第四百六十九条规定，当事人订立合同，可以采用书面形式、口头形式或者其他形式。书面形式是合同书、信件、电报、电传、传真等可以有形地表现所载内容的形式。以电子数据交换、电子邮件等方式能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为书面形式。二、怎么签装修合同签装修合同的流程是：1、对合同主体进行审查，当事人应当具有相应的民事

2023-03-10

456人看过

合同诈骗
三招防范合同诈骗术

内容提要:先后把租来的48辆汽车用于借款抵押，**元素广告有限公司法定代表人谷-庆“空手”套出1000余万元;作为**京投资有限公司法定代表人兼总经理，48岁的蒋-邯伪造国家储备局文件诈骗巨款600余万元而被提起公.先后把租来的48辆汽车用于借款抵押，**元素广告有限公司法定代表人谷-庆“空手”套出1000余万元;作为**京投资有限公司法定代表人兼总经理，48岁的蒋-邯伪造国家储备局文件诈骗巨款600余万元而被提起公诉;年近50岁的郝*华在假释期间以帮助购买二手房为名，利用自己开设的房地产中介公司大肆骗财300余万……这些在2004年颇受媒体关注的案件多已落幕，几名被告人合同诈骗的罪名成立，锒铛入狱。纵观案件，合同已逐渐成为骗子青睐的“行骗工具”。近年来，合同诈骗案屡见不鲜，骗子们给自己的骗术穿上了“合同”这件看似合法的外衣，使他们的不法行为越来越趋向于复杂性和隐蔽性。而在这些案件中，受害

2023-04-27

133人看过
合同欺诈
签订合同怎么预防合同欺诈

1、订立合同前应尽可能了解对方当事人的有关信息。订立合同前应对对方的法律地位、经营范围、资信状况以及近期的经营业绩、商业信誉进行必要的考察，并且可以通过对方同行业或相关企业进行了解。2、对代理人签订合同应对其代理权进行了解。对于对方业务员或经营管理人员代表其单位订立的合同，应注意了解对方的授权情况。3、注意提高具体业务人员及领导人的素质。在合同订立过程中许多漏洞的出现是由于经办人员对业务不熟悉，对相关法律法规不了解所致，因此应注意提高业务人员及领导人员的业务能力及素质，熟悉本行业的业务情况切实反映和保护自己的利益。4、合同订立应采取书面形式并使用比较标准的合同范本。5、对恶意履行的防范。对合同进行恶意履行的情况非常复杂，但在订立合同时如能进行积极的事前防范将极大的减少合同风险。一、商场租赁合同如何认定欺诈商场租赁合同如果存在)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同、收受对方当事人给付的付款后

2023-03-22

192人看过
合同欺诈
常见合同欺诈及其预防

合同欺诈一直困扰和破坏着我国市场经济活动的正常发展和运行，已成为合同签订和执行中亟待解决的重要法律问题。特别是近几年来,利用合同进行诈骗的违法活动日益猖獗,合同诈骗案件日益增多,诈骗手段不仅发生了变化和革新,而且涉及的行业和城市范围越来越广,，显示出智能化、专业化、集团化、国际化的发展趋势合同欺诈践踏公平贸易法和市场诚信，扰乱正常的经济秩序，破坏社会风气。它不仅是阻碍我国市场经济生活的破坏性力量,而且已成为我国市场经济健康运行和发展的重大公害。日益猖獗的合同诈骗行为如不及时遏制，势必干扰和阻碍我国改革开放和社会主义市场经济建设的正常进行如何控制和控制合同诈骗已成为社会各界关注的热点问题，尤其是商业界由于合同欺诈的复杂性，它不仅使合同无效或取消，而且往往与合同纠纷、合同欺诈犯罪等法律问题交织在一起。此外，法律没有明确的规定，界限不清，导致人们对此类行为的认识混乱，给司法工作带来困难，这也是合

2023-05-07

71人看过
合同欺诈
怎样预防居间合同欺诈

（一）对居间合同中提供的任务来源要作考察。居间合同欺诈行为中提供的任务经常都是虚假的，只要委托人能够进行认真、科学的考察一般是能够识破其骗局的。（二）接受居间人服务的一方，尤其要对所谓第三方的真实身份进行了解。（三）对居间人提供的合同标的物要进行认真考察，了解其实施的要求是否真实、科学。（四）接受居间服务的一方要注意居间服务广告和居间服务合同之间的联系，不让居间人利用广告与合同的不一致进行欺诈行为。（五）接受居间服务的一方应当注意对支付居间服务费的限制，以便最大可能的防范合同欺诈的得逞。一、居间合同存在欺诈的情况有哪些《民法典》第九百六十一条规定，中介合同是中介人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的合同。依据我国《民法典》的规定，居间合同就是中介合同。（一）居间人往往利用公众认知度较高的媒体发布虚假信息，诱使委托人上当。一些中介机构利用大众熟知的媒体发布虚

2023-04-03

219人看过

合同欺诈
应该怎么预防合同欺诈？

预防合同欺诈的事项如下：1、签订合同前认真审查对方的主体资格、资信情况、履约能力。签订合同前做到三要，即一要对方提供法定代表人身份证明、营业执照，委托代理人签订合同的，要求对方出具法定代表人授权委托书、代理人的身份证明等，杜绝凭关系或熟人的介绍草率签订合同的情况；二要通过各种方式对对方的资信情况进行调查；三要掌握与了解对方的履约能力；2、签订合同时严格审查合同条款。应严格审查合同内容，使权利、义务对等、条款规范、约定明确，以利履行。合同主要条款不能含糊不清或易产生歧义，以防止对方利用条款设置骗局，留下隐患。这项工作，应由法律顾问律师把关；3、建立健全必要的合同管理制度。根据具体情况，从合同签订到履行完毕，企业应制订一套切实可行的、完善而严密的合同管理制度；4、聘请法律顾问，降低经营风险。教你怎样预防合同欺诈签订合同前认真审查对方的主体资格、资信情况、履约能力。签订合同前做到三要，即一要对方

2023-08-14

311人看过
律师事务所
律师支招如何防范“黑客欺诈”？

黑客诈骗，是指外贸企业电子邮箱遭黑客攻击，国外客户付款被骗付到黑客指定账户。近期，省贸促会法律部受理的二十余起涉及黑客诈骗案例中，相关外贸企业因此遭受了严重损失。当前黑客诈骗技术手段和复杂性不断升级，有时单靠业务员的细心和谨慎已经无法预防和控制，需要采取一系列防诈骗的应对措施。针对这种情况，贾庆坤律师，总结归纳黑客常用手段、预防措施和挽救损失途径，供外贸企业参考。黑客诈骗手段不断升级初级手段：黑客通过技术手段截获含有付款内容的电子邮件，或者盗取外贸企业电子邮箱密码，通过查看邮件内容从国外客户中确定诈骗对象，然后注册一个邮箱名相似的李鬼邮箱，发邮件给国外客户要求将货款支付到其个人账户，再将款取走。此种手段较容易被识破，而且一旦被发现，则可以通过调取相关银行取款录像资料而锁定嫌疑人，此属于黑客诈骗的初级手段。升级手段：黑客通过技术手段盗取外贸企业电子邮箱密码，进入邮箱之后除通过一段时间的跟踪偷

2023-06-05

352人看过
刑事立案
担保业务中的欺诈防范与应对

深圳市高新技术投资担保有限公司总经理助理王尧清在2004中国担保论坛上发表了主题为信息不对称：担保业务中的欺诈防范与应对的演讲。内容摘要如下：一、信息不对称：中劲案的启示谈到担保业务中如何防范欺诈的问题，以中劲案为例。深圳市中劲实业有限公司（下称中劲公司）成立于1994年6月，初始资本为1500万元。1996年底，中劲公司以无产权的玉岭山庄别墅作为增资变更为3000万元。其实，使用的验资报告是中劲公司伪造的。1997年11月，中劲公司以甲壳素项目向我公司申请贷款担保1000万元，公司经审查同意给予人民币400万元的担保，实际给予200万元，由光大银行某支行放款。贷款于1999年1月11日到期。1999年9月银行起诉中劲公司和我公司，结果法院判决我公司承担连带责任。在执行中我公司向银行支付了210多万元。后来我公司发现中劲公司的股东在增资前已连续二年没有向当地工商申请年检，被锁定。还发现银行

2023-06-09

296人看过
合同无效
欺诈防范：探讨买卖合同中的反欺诈策略

一、加强对买卖合同的管理。在单位内部加强对买卖合同或其他经济合同的管理，就能帮助单位按照合同科学安排各项相关工作，及时解决合同签订和履行中存在的问题，防范不法分子利用合同进行欺诈。二、签订买卖合同前的反欺诈。这期间反欺诈的审查是对签订买卖合同的主体的审查。主要应该做好四个方面的审查：即从公民和法人两方面审查对方有无民事行为能力，审查对方的信誉，审查对方的履约能力，以及对合同承办人的资格审查。三、签订买卖合同时的反欺诈。这一阶段反欺诈的主要任务是对合同的形式，合同的主要条款、合同的签字盖章、合同的担保及有关手续的审查。企业在劳动用工管理中如何反欺诈招聘过程本来是一个受用人单位控制、由用人单位主动进行的过程，但随着反歧视、反欺诈、反强迫劳动立法的变化，招聘过程中用人单位的权利不断受到限制，一旦企业的行为违反了这三项原则，其直接后果将导致劳动合同的无效。这三项原则中对企业影响最大的就是欺诈风险。

2023-07-21

115人看过

合同欺诈
如何防止合同欺诈及合同陷阱

1、签订合同前认真审查对方的主体资格、资信情况、履约能力。签订合同前做到三要，即一要对方提供法定代表人身份证明、营业执照，委托代理人签订合同的，要求对方出具法定代表人授权委托书、代理人的身份证明等，杜绝凭关系或熟人的介绍草率签订合同的情况;二要通过各种方式对对方的资信情况进行调查;三要掌握与了解对方的履约能力。2、签订合同时严格审查合同条款。应严格审查合同内容，使权利、义务对等、条款规范、约定明确，以利履行。合同主要条款不能含糊不清或易产生歧义，以防止对方利用条款设置骗局，留下隐患。这项工作，应由法律顾问(律师)把关。3、建立健全必要的合同管理制度。根据具体情况，从合同签订到履行完毕，企业应制订一套切实可行的、完善而严密的合同管理制度。4、聘请法律顾问，降低经营风险一、财务审工程合同注意事项1、审查签订经济合同的必要性。包括：（1）明确经济合同项目的内容，审查企业现有资源是否可以满足该

2023-03-04

477人看过
法律顾问
订立合同怎样防止被欺诈

签订合同前认真审查对方的主体资格、资信情况、履约能力。签订合同前做到三要，即(一)要对方提供法定代表人身份证明、营业执照，委托代理人签订合同的，要求对方出具法定代表人授权委托书、代理人的身份证明等，杜绝凭关系或熟人的介绍草率签订合同的情况;(二)要通过各种方式对对方的资信情况进行调查;(三)要掌握与了解对方的履约能力。签订合同时严格审查合同条款。应严格审查合同内容，使权利、义务对等、条款规范、约定明确，以利履行。合同主要条款不能含糊不清或易产生歧义，以防止对方利用条款设置骗局，留下隐患。这项工作，应由法律顾问(律师)把关。建立健全必要的合同管理制度。根据具体情况，从合同签订到履行完毕，企业应制订一套切实可行的、完善而严密的合同管理制度。一、避免合同欺诈注意事项1、签订合同前必须认真审查交易方的主体资格和履约能力，在达成交易前，可能地要求对方提供盖有公章的营业执照副本、法人资格证明书、法人授

2023-03-29

389人看过