吸收客户资金不入账罪是指银行或其他金融机构的工作人员以牟利为目的,采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,数额巨大或造成重大损失的行为。若犯有此罪且已达成既遂,判决将判处五年以下有期徒刑或拘役;若数额特别巨大,则判处五年以上有期徒刑。
若犯有吸收客户资金不入账罪且已达成既遂,判决将判处五年以下有期徒刑或拘役;若数额特别巨大,则判处五年以上有期徒刑。吸收客户资金不入账罪是指银行或者其他金融机构的工作人员,以牟利为目的,采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。
银 行 吸 收 客 户 资 金 罪 处 罚 规 定
银行吸收客户资金罪,是指银行或其他金融机构吸收客户资金,未按照法定程序报告或者违反国家有关金融管理的规定,造成严重后果的行为。根据我国《刑法》第一百八十六条的规定,该罪行属于危害国家金融管理秩序罪,处罚规定如下:
1. 个人犯本条规定之罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;
2. 数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。
单位犯前款之罪,数额较大的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。
银行或其他金融机构吸收客户资金,未按照法定程序报告或者违反国家有关金融管理的规定,造成严重后果的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。
银行吸收客户资金罪是一种危害国家金融管理秩序的犯罪行为,对犯罪者的处罚应当依法进行。同时,银行等金融机构在吸收客户资金时,应当遵守国家有关金融管理的规定,确保资金的安全和合法性。
银行吸收客户资金罪是一种危害国家金融管理秩序的犯罪行为。对犯罪者的处罚应当依法进行,同时,银行等金融机构在吸收客户资金时,应当遵守国家有关金融管理的规定,确保资金的安全和合法性。
《刑法》第一百八十七条
银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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有期徒刑是我国刑法规定的刑罚的一种,指在一定期限内剥夺犯罪人的自由,实行强制劳动改造的刑罚方法。有期徒刑是我国适用面最广的刑罚方法。 对于判处有期徒刑的罪犯,最高减刑数额为原判刑期的一半。判刑十五年,最多减刑七年六个月。... 更多>
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吸收客户资金不入账罪既遂刑事责任如何追究,法律规定是什么山西在线咨询 2023-08-271、自然人犯吸收客户资金不入账罪, (1)数额巨大的,能判5年以下有期徒刑或者拘役,并处2到20万元罚金; (2)数额特别巨大的,能判5年以上有期徒刑,并处5到50万元罚金。 2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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" 吸收客户资金不入账罪" 具体是什么意思江苏在线咨询 2021-11-29客体要件侵犯的客体是国家存贷款管理秩序。客观要件客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失。吸收客户资金不入账是指不记入金融机构的法定存款账户,以逃避国家金融监管,是否记入法定账户以外的账户不影响犯罪的成立。非法借贷、发放贷款是指将未入账资金借给其他单位,或者将未入账资金作为贷款发放给其他单位或个人。主体要件犯罪主体是特殊主体,即银行或其他金融机构的工作
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吸收客户资金不入账罪既遂会被追究什么刑事责任?山东在线咨询 2022-10-01自然人犯本罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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怎么区分吸收客户资金不入账罪广东在线咨询 2022-07-301、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。 本罪中的“牟利”,一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益,如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等,应根据具体情况分别处理:银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款,收取的回扣、手续费等,应认定为“牟利”;银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,用账外客户资金非法拆借、发放贷款,收取回扣、手续费等