如何界定银行账户洗钱罪-法师兄

如何界定银行账户洗钱罪

来源：法律编辑整理时间： 2024-08-12 12:50:38 445 人看过

你知道什么叫洗钱吗？就是那种明明知道这笔钱是犯罪得来的，还帮着把它变成了现金、金融票据或者其他东西，以此瞒过警察和其他人的眼睛。

这种行为我们称之为洗钱犯罪。

而在银行转账过程中洗钱的情况，也可以认为是一种犯罪。

至于怎么判断它？首先要看的是你是否明白你正在处理的这些资金是从哪里来的；

其次看你是用什么样的方法，比如说用银行卡转账之类的；

最后还要看看你是不是故意隐藏这个资金来自哪里以及它本身的属性。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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