总公司领导：

2005年是天津市分公司卧薪尝胆，艰难爬坡，负重前行，再创辉煌的一年。全系统员工肩负使命，扎实工作，努力拼搏，力争早日走出困境，扭转业务发展的不利局面。下面我就天津市分公司今年以来的工作向总公司领导做如下汇报：

一、今年以来的主要工作情况

天津分公司是在去年基础上艰难起步的。2004年，天津公司经营陷入困境，出现了自分业以来的最低谷：

一是多项重要指标未完成总公司考核：2004年，我公司实现寿险首年保费12．93亿元，仅完成总公司考核指标17．8亿元的72．63％；实现首年标准保费6．37亿元，仅完成总公司考核指标8．67亿元的73．46％；实现寿险期交首年保费1．80亿元，仅完成总公司考核指标2．21亿元的81．63％。

二是大多数基层公司经营困难，费用超支，严重削弱了发展后劲。2004年，在市公司下达的11项重要指标中，只有两家公司全部完成任务，其余21家支公司中，有20家未完成指标在3项以上。并且多家支公司的费用指标超支，最多的一家超支603．89万元，费用超支在100万元以上的有15家，一共超支3794．72万元，有些公司甚至连职工的工资都发不出来。天津分公司系统士气低落，队伍涣散，业务发展和经营管理处于停顿状态。

鉴于此，去年年底新的领导班子成立后，天津市分公司全面实施了人力资源制度改革，重组了机构和人员，2005年公司重点围绕抓班子、定战略、带队伍的工作思路安排部署全年的工作。

1、抓好班子建设。去年底，天津分公司系统进行了人力资源制度改革，重组了机构和人员，因此，抓好各级班子建设成为分公司党委的首要任务。

——市分公司班子建设方面，我们特别注重统一思想，坚定发展信心，党委、总经理室成员用一个声音说话，同心同德，科学决策，率先垂范，共赴时艰，成为凝聚人心、带领全系统拼搏奋进的坚强的战斗集体。

——各基层公司和业务服务部班子建设方面，强调领导干部实现角色转换，由发号施令的指导型转换为具有管理能力、能够带领队伍冲锋陷阵的指挥型团队领导，调整、充实了基层领导班子，选用了一批德才兼备、年富力强、精通业务的同志担任领导职务，把基层班子打造成为具有执行力、战斗力和凝聚力的团队领导核心。

2、确立了六个最的发展战略。新班子组建后，天津市分公司确立了明确的发展战略，即在天津天津和巩固业务规模的前提下，大力发展风险型期交和意外险卡折业务，努力改善保费结构，提高创费能力的的工作思路。截至5月底，中介代理业务收入23088万元，同比下降37．9％。其中4、5月份与去年同期下降的比例分别为30％和15％，日均保费收入水平由年初的100万元，提升至196万元，说明进入二季度以来，业务发展缓慢的状况有所缓解，业务发展正逐渐步入正常发展轨道。

根据当前的市场情况和分公司确立的阶段性目标，近期中介业务的重点将首先放在发展业务规模上，在保证业务规模的同时，将积极开展期交业务，使险种结构得到有效改善。

三、存在的主要困难和问题：

今年以来，天津分公司出现了一些大事、难事，客观地讲，在一定程度上影响了业务的正常发展。

一是由于去年公司在经营与管理方面出现了业务结构不合理，费用亏损，员工收入降低等现象，致使员工工作积极性受到了挫伤，影响了士气。

二是去年年底，我们实行了人力资源制度改革，在人员和组织架构方面进行了较大的调整，这次改革过程仅两个月，时间短，力度大，在全国系统也是少有的。事实表明，全系统基本实现了平稳过渡，各项工作能够正常运转，没有出现大的问题，改革是成功的。但是，在新的体制下，人员之间、岗位之间、部门之间都需要有一个适应和磨合的时期，需要在工作方式和工作效率上有一个摸索的过程，改革要付出一定的代价。

三是由于新的竞争主体增多，特别是生命人寿的成立，致使我系统部分中高级管理人员和业务骨干发生流动，部分员工在思想上出现波动，影响了业务的发展与市场的开拓。

四是在业务发展方面存在以下问题：

在个险业务方面，亟待解决团队建设问题，贯彻落实基本法，优化险种结构，提高市场份额，确保个险业务队伍生产力的持续提高。

团险业务方面，克服市场不规范、销售费用不足等不利因素，提高团队队伍的销售能力，积极探索新的销售模式，提高团险业务的盈利能力。

中介业务方面，克服分红偏低的客观因素，强化与代理渠道的合作关系，加强客户经理队伍建设，尽快把业务规模恢复起来，奠定天津分公司的市场地位。

四、6月底保费收入预计完成情况

预计6月底实现保费收入10．1亿元，较上年同期10．7亿元减少5．6％，其中：寿险首年业务保费收入6．76亿元，较上年同期8．07亿元减少16％；寿险期缴业务保费收入1．1亿元，与上年同期1．09亿元持平；寿险首年标准保费完成3．51亿元；风险型保费及投资型管理费完成4．28亿元。

预计个险业务总保费完成3．77亿元，较上年同期4．98亿元减少24．3％，其中：期缴业务完成1．1亿元，与上年同期1．09亿元持平；趸缴业务完成0．17亿元，较上年同期2．16亿元减少92％；续期业务完成2．5亿元，较上年同期1．73亿万元增加44％。

预计团险业务总保费完成2．11亿元，较上年同期1．04亿元增加103％，其中：长险业务完成1．49亿元，较上年同期0．36亿元增加220％；短险业务完成0．61亿元，较上年同期0．68元减少10％。

预计中介业务总保费完成4．22亿元，较上年同期4．69亿元减少10％，其中：首年业务完成4亿元，较上年同期4．47亿元减少10．5％；续期业务完成0．21亿元，与上年同期0．22亿元基本持平。

预计6月底当年可提费用7400万元，综合费用率7．34％。

预计6月底实现利润280万（未考虑准备金提转差因素），完成下达计划61％，实现时间过半，任务超半。

五、对总公司的建议

一是继续加强对市场的战略性研究，使全国系统的各项

工作持续性、系统性地整体推进，充分发挥中国人寿系统的整体作战能力，提高全国系统的工作效率和工作效果。

二是抓好队伍建设，着力提高销售队伍和管理队伍的素质，从提高人力资源队伍质量入手，为业务的发展提供基础性保障和支持。

三是为各基层公司业务发展提供有力的后台支持。

产品开发方面，加强市场调研，增强快速反应能力，及

时出台一批市场定位准确、贴合客户需求、费率厘定合理的险种，提高险种的市场竞争力，增强客户的认同感。

技术支持方面，特别加强信息技术的对业务发展的支持与保障，提高数据处理、数据统计等方面的工作进程，为基层公司提供有力的后台支持。

在销售工具支持方面，加快推广先进的销售工具的步伐，根据各地具体情况，尽快推广如团险现场销售等先进的销售模式，明确中介业务客户经理队伍的管理模式等针对性强、基层公司急盼解决的问题。