最高人民法院、最高人民检察院对妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律问题的说明第七条规定,违反国家规定,使用销售点终端机械(POS机)等方法,以虚构交易、虚构价格、现金退货等方式直接向信用卡所有者支付现金,情节严重的,应根据《刑法》第25条规定,以非法经营罪处罚。实施定金行为,金额在100万元以上的,金融机构资金超过20万元的,金融机构经济损失超过10万元的,应认定为《刑法》第25条规定的情节严重的,金额在500万元以上的,金融机构资金超过100万元的,金融机构经济损失超过50万元的,应认定为《刑法》第25条规定的情节特别严重。持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应追究刑事责任的,按照《刑法》第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。根据上述法律规定,根据朋友的要求操作,有构成违法经营罪的嫌疑,情节严重的,处以5年以下有期徒刑或拘留,处以违法收入的2倍以上5倍以下罚款,情节特别严重的,处以5年以上有期徒刑,处以违法收入的2倍以上5倍以下罚款或没收财产。
信用卡套现的处罚标准
1、恶意透支或非法经营,且套现数额在1万元至10万元的。
可被认定为满足刑法第一百九十六条规定中的“数额较大”的条件。这样的信用卡套现行为可处五年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上,20万元以下罚金。
2、信用卡套现额度在10万元至100万元之间的。
可被认定为满足刑法第一百九十六条规定中的“数额巨大”的条件。这样的信用卡套现行为可处五年以上十年以下有期徒刑,并处5万元以上,50万元以下罚金。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条
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信用卡套现会受到什么后果甘肃在线咨询 2021-10-21最高人民法院、最高人民检察院对妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律问题的说明第七条规定,违反国家规定,使用销售点终端机械(POS机)等方法,以虚构交易、虚构价格、现金退货等方式直接向信用卡所有者支付现金,情节严重的,应根据《刑法》第25条规定,以非法经营罪处罚。实施定金行为,金额在100万元以上的,金融机构资金超过20万元的,金融机构经济损失超过10万元的,应认定为《刑法》第25条规定的情节严重的,
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信用卡套现受什么法律后果浙江在线咨询 2022-04-07违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。 实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金
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信用卡套现会有什么后果宁夏在线咨询 2022-07-13首先,信用卡套现违反了国家对信用卡的管理规定,侵害了金融管理秩序。通过虚假交易套取现金,本质上从事的是金融业务,而这些业务没有依法取得金融许可证。同时,信用卡套现违反了人民银行对现金管理的规定,为不法洗钱提供了渠道。此外,信用卡套现还违反了发卡银行的规定,由于持卡人使用虚假资料或虚假交易套取现金,会导致银行不良贷款增加,减少了银行应有的一部分收益,非法套现行为在民事上已构成对银行的欺诈和违约。如果
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信用卡套现会有什么后果?重庆在线咨询 2022-05-11以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。若是持卡人以非法占有为目的,采用欺诈方式恶意透支,以信用卡诈骗罪定罪处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的
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信用卡套现会受到什么处罚青海在线咨询 2022-05-11信用卡套现,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚,即依法判处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金,情节特别严重的,判处5年以上有期徒刑,并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条第一款规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法