商业预付卡非法集资的主要特征-法师兄

商业预付卡非法集资的主要特征

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-04 15:12:50 488 人看过

商务部、工商总局发布提示称，个别不法分子近段时间以来假借办理预付卡或预付消费的名义从事非法集资活动，百姓应增强风险意识。

据介绍，此形式非法集资的主要特征有：

一是通过传单、广告、业务员推广、购卡人员推荐等各种途径公开宣传；

二是不以真实消费为目的，承诺在一定期限内向购卡人返还购卡资金、预付资金并支付一定利息；

三是以购买“预付卡”、“购物卡”或“预付消费”等名义向社会公众吸收资金。

一、非法集资罪解析：

非法集资罪是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。

使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：

（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；

（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；

（三）携带集资款逃匿的；

（四）将集资款用于违法犯罪活动的；

（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；

（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；

（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；

（八）其他可以认定非法占有目的的情形。

二、量刑标准

根据《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其它严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其它特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

吸取社会公众大量资金。而且这种活动往往不会兑现其承诺，所失资金还难以追回。所以日常生活中应加强防范意识，切实保障自我财产安全。

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非法集资的四大特征：1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。一、非法集资受害者怎么维权？1、被集资人应该放下自己特有的判断立场，提高警惕，及时主动向公安机关报案比如在全国影响极大的投资公司19人集资诈骗案，案件是公安机关在工作中发现大量资金异动进而介入并侦破，因侦查时集资人尚能拆东墙补西墙，初尝甜头的被集资人对侦查行为产生抵触情绪，甚至用上访等形式对侦查机关施压，影响证据的收

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一、什么是非法集资非法集资，是指单位或个人未依照法定程序，经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。二、非法集资的特点判断某种行为是否属于非法集资，应从该行为是否符合非法集资特点入手。非法集资具有如下特点：1.集资者不具备集资的主体资格。2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。3.向社会不特定的对象筹集资金。4.以合法形式掩盖其非法集资的实质。三、非法集资的形式非法集资涉及内容广泛，方式多种多样，除根据是否符合非法集资特点判断其行为性质外，还可以直接参照以下表现形式对号入座：1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;3.以代种植(养殖)、租种植(

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1、扰乱了社会主义市场经济秩序非法集资活动以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。2、严重损害群众利益，影响社会稳定非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者(多数是下岗工人、离退休人员)损失惨重，极易引发群体事件，甚至危害社会稳定。3、损害了政府的声誉和形象非法集资活动往往以"响应国家林业政策"、"支持生态环境保护"等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。一、非法吸收公众存款与集资诈骗区别有哪些（一）概念不同前者是指行为人违反国家有关规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。后者是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。（二）客观方面表现不同前者表现为，行为人实施了非法向社会公众吸收存款或者变相吸收公众存款的行为。“非法吸收公众存款”

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