跟单信用证操作的流程是怎样的-法师兄

跟单信用证操作的流程是怎样的

来源：互联网时间： 2023-05-06 21:05:18 193 人看过

双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行接到开证申请人完整的指示后，按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。开信用证需要多少保证金，根据开证申请人在开证银行的授信情况的不同而不同，一般授信至少需要30%的保证金，如果开证申请人与开证行有过多年的开证业务，且过往的开证没有不良记录，则保证金比例会逐渐减少，比如20%、15%，直至免交保证金等等。受益人在交单期或信用证有效期内向开证行交单收款，应向开户银行填制委托收款凭证和信用证议付/委托收款申请书，并出具单据和信用证正本。开户银行收到凭证和单证审查齐全后，应及时为其向开证行办理交单和收款。

律师补充：

信用证纠纷案件，是指在信用证开立、通知、修改、撤销、保兑、议付、偿付等环节产生的纠纷。人民法院审理信用证纠纷案件时，当事人约定适用相关国际惯例或者其他规定的，从其约定；当事人没有约定的，适用国际商会《跟单信用证统一惯例》或者其他相关国际惯例。

凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：

（一）受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；

（二）受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；

（三）受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；

（四）其他进行信用证欺诈的情形。

【法律依据】

《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》

第一条本规定所指的信用证纠纷案件，是指在信用证开立、通知、修改、撤销、保兑、议付、偿付等环节产生的纠纷。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多受益人相关文章

仓单质押
仓单质押操作流程是怎样的

1、仓单质押授信的申请人限定在以标准仓单作为原材料进行生产的工业企业，或以对应的货物作为销售对象的商贸企业。2、可以将三大期货交易所、全国棉花交易市场为营销目标，通常这些交易所对银行的融资非常感兴趣，商议合作模式后，由其推荐成员单位办理质押融资业务，这样可以提高银行营销客户的效率。3、建议营销可以定位在如下行业：钢材、汽车、油料、不锈钢、粮食、有色金属、煤炭、棉花、木材、塑料原材料等国民经济重要行业，价值稳定、易变现产品。〖案例一〗江西省南昌市九七油脂公司的标准仓单质押融资一、企业基本情况南昌市九七油脂公司是江西省较大的油脂经销企业，公司年销售额突破2亿元，公司每年需要大量采购大豆，资金支出较大。二、银行切入点分析某银行经过分析后认为，南昌市九七油脂公司为当地的龙头企业，资金运作能力较强，年销售规模较大，有较好的开发价值。大豆价值稳定，属于油脂加工的初级原材料，交易较为活跃，可以作为质押物

2023-04-16

317人看过
股票
信用证操流程

跟单信用证操作的流程简述如下：1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。2.买方通知当地银行(开*行)开立以卖方为受益人的信用证。3.开*行请求另一银行通知或保兑信用证。4.通知行通知卖方，信用证已开立。5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开*行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。8.开*行以外的银行将单据寄送开*行。9.开*行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。10.开*行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。信用证的开立1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开*行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证

2023-05-03

430人看过
仓单质押
仓单质押贷款的操作流程是怎样的

仓单质押贷款的操作流程仓单质押贷款，可按照以下程序操作：1、仓储企业和贷款企业签订《仓储协议》，明确货物的入库验收和保管要求。货主将货物送往指定仓库，仓库经审核确认接收后，开具仓单;2、贷款企业以仓库开具的仓单为凭证，向银行申请贷款，银行对仓单进行审核;3、贷款企业、银行和仓库在协商的基础上，达成合作意向，并签署《仓单质押贷款三方合作协议书》，仓单出质背书并通知仓库后交银行;4、仓储企业同银行签订《协助银行行使质押权保证书》，确定双方在合作中各自履行的责任;银行与贷款企业签订《账户监管协议》，为资金流通提供保障和便利;5、仓单审核通过，在协议、手续齐备的基础上，银行向贷款企业按货物价值的一定比例发放贷款;6、仓单质押期间，由仓储企业监管，仓储企业只接收银行的出库指令;7、仓储企业按《仓储协议》的相关规定对货物进行监管，直至接收到银行的出库指令，并按指令将货物出库;8、贷款企业履行同银行约定

2023-05-04

55人看过
托运
海运操作流程是怎样的

一、托运1、托运人提供：(1)箱型(2)箱量(3)目的港(4)出运时间(5)货物品名(美国线，必须报品名)2、客户接收海运价后若要委托装箱，货运公司向货主问明装箱方式。(1)厂地装箱(托运人提供工厂地址)(2)仓库装箱(货运公司向托运人提供仓库地址)3、货运公司向托运人索要报关资料。二、定舱货运公司把货物情况提供给船公司与船公司确定价格，向船公司定舱。船公司接收定舱后，告知船名、船期、提单号。三、做箱1、仓库做箱货运公司把船名、提单号，通知仓库。赁介绍信去船公司集装箱堆场提箱，待货主送货后做箱。2、厂地做箱货运公司提箱后，根据托运人提供的工厂地址做箱。四、报关装载集装箱集港后报关;船公司将集装箱装到船上。五、卸载船公司将集装箱卸到码头上。六、通知提货船公司通知提货人提货。七、清关提货人向海关清关。八、换单提货人把提单换成提货单。九、提货提货人拿提货单提货。

2023-04-27

188人看过

股票
信用证操作流程实务指南

买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。买方通知当地银行(开*行)开立以卖方为受益人的信用证。开*行请求另一银行通知或保兑信用证。通知行通知卖方，信用证已开立。卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开*行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。开*行以外的银行将单据寄送开*行。开*行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。开*行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。信用证的开立1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开*行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。2.开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进

2023-05-05

58人看过
法律综合知识
海运提单的操作流程

海运提单绝大多数情况下是货权凭证(在一些交易中由于出现特殊情况，也会出现问题)。卖方(发货方)将货物交给承运人(船方)后，承运人向卖方开具一套提单。一套提单可能有1份以上的正本，常见有1-3份正本。任何一份正本都可以作为提货凭证。因此买方应向卖方索要全套正本提单。发货人发货后，可通过银行(跟单L/C或托收结汇)将提单交给收货人，或者直接通过邮递，或者通过人转交收货人。收货人应注意提单上的通知方。提单所列货物到港后，船方会通知通知方，再由通知方通知收货人持提单去港口提货。交货人收钱的时间根据你们商定的结汇方式而定。如果是不可撤销即期信用证，提单以及其他议付单据交付银行后，银行审核无误就可以将货款议付给发货人。如果是远期信用证或其他结汇方式就要具体分析了。

2023-05-01

471人看过

换一批

#保险法

北京

律师推荐

查看全部律师

#保险法知识导航

经济纠纷知识频道

展开

#受益人