公司用个人银行卡账户转账的怎么处罚
来源:法律编辑整理 时间: 2023-04-10 10:11:26 486 人看过

公司用个人银行卡走账所涉款项属于赃款,有可能构成洗钱罪,一般不要外借自己的个人银行卡,规避不必要的风险。公司用个人银行卡走账怎么处罚要根据实际情况而定,如果为犯罪资金走账则涉嫌洗钱罪,根据其情节严重性处以刑法、拘役并罚金。

一、洗钱金额达到多少判刑

根据我国刑法的相关规定,洗钱犯罪构成要件中不包括洗钱数额多少。犯罪嫌疑人实施洗钱行为,即触犯本罪。洗钱罪是指,自然人或者单位主观上自愿为违法分子掩饰、隐瞒犯罪产生的收益的来源和性质,而实施的行为。具体表现为:为他人提供资金账户的;协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转账或其他结算方式,协助资金转移等行为。自然人犯洗钱罪,属于一般情节的,依法没收犯罪分子违法所得产生的收益。并判处五年以下有期徒刑或拘役、并处或单处罚金,具体为洗钱数额的百分之五以。上百分之二十以下。情节严重的,一般判处五年以上十年以下有期徒刑或拘役。

二、洗钱罪怎么才判了

洗钱罪的判刑规则:

1、触犯本罪的,一般判处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;

2、犯罪情节达到严重程度的,应判处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;

3、如果单位犯本罪的,应对单位判处罚金,并对其直接责任人员依照个人犯罪的规定处罚。

三、借银行卡给别人使用会坐牢吗

借银行卡给别人使用是否会坐牢,需要根据具体情况分析:

1、出借银行卡是一种违法行为,有可能涉嫌妨害信用卡管理罪。如果对方把借的银行卡用于其他犯罪活动,那么出借人很有可能会成为共犯,会依法追究其刑事责任;

2、对于构成妨害信用卡管理罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金,此时需要坐牢。

一、借给他人银行卡存在的风险如下:

1、他人可能复制银行卡,进行盗刷行为;

2、如果借给他人的是信用卡,刷卡后不及时还款会造成信用污点,影响个人信贷;

3、银行卡丢失造成的任何损失都需要有银行卡持卡人承担。

二、办银行卡的条件如下:

1、年满16周岁以上的,可以凭本人身份证或户口本到银行办理银行卡,未满18周岁不能开通网上银行功能;

2、未满16周岁的需要由法定监护人陪同办理银行卡,证件一般使用户口本。

综上所述,将银行卡借给他人并用于犯罪的是违法行为,可能会构成信用卡诈骗罪、洗钱罪。个人申办银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证。银行卡及其账户只能由发卡行认可的持卡人使用,不得出租、出借。

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2024年12月25日 03:53
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