金融机构及其分支机构需要遵守法律法规，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，以提升反洗钱工作的能力。同时，金融机构还需按照规定建立并实施客户身份识别制度。

金融机构及其分支机构需要遵守法律法规，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，以提升反洗钱工作的能力。同时，金融机构还需按照规定建立并实施客户身份识别制度。。

金 融 机 构 反 洗 钱 的 核 心 任 务

金融机构反洗钱的核心任务是识别、评估和监测客户及其交易行为，以防止洗钱活动的发生和揭露。为了实现这一目标，金融机构需要采取一系列措施，包括客户身份识别、交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等。此外，金融机构还需要制定并执行反洗钱政策和程序，确保员工遵守反洗钱规定，同时与执法机构保持密切合作，以便及时报告和处理洗钱活动。总之，金融机构的反洗钱工作是复杂的，需要全面、细致和严谨的实施，以确保金融体系的稳健运行和金融消费者的合法权益。

金融机构及其分支机构需遵守法律法规，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，以提升反洗钱工作的能力。同时，还需建立并实施客户身份识别制度。金融机构反洗钱的核心任务是识别、评估和监测客户及其交易行为，以防止洗钱活动的发生和揭露。为此，金融机构需采取一系列措施，包括客户身份识别、交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等。此外，金融机构还需要制定并执行反洗钱政策和程序，确保员工遵守反洗钱规定，同时与执法机构保持密切合作，以便及时报告和处理洗钱活动。总之，金融机构的反洗钱工作是复杂的，需要全面、细致和严谨的实施，以确保金融体系的稳健运行和金融消费者的合法权益。

《中华人民共和国反洗钱法》

第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。

第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

第五条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。