担保合同欺诈如何防范-法师兄

担保合同欺诈如何防范

来源：互联网时间： 2023-04-27 16:50:11 394 人看过

一、注意抵押财产的合法性

抵押财产应当可以进入民事流转程序而又不违反法律禁止性规定，抵押物合法性应从以下方面进行考察，如抵押物是否为法律禁止流通物，是否为根本不能变现的物品，抵押人是否拥有抵押物的所有权。同时应对担保人的身份进行考察，防止担保人不符合法律规定，致使担保合同无效。

二、注意抵押财产的真实性

抵押财产应是法律上没有缺陷，真正为抵押人所控制及占有的财产。抵押财产没有其它法律负担，在此之前没有设置过抵押，抵押的价值没有超过抵押财产自身的价值，抵押财产没有设置多重抵押。

三、考虑抵押财产的变现能力

对抵押财产要充分考虑其变现的能力，即使真实合法的财产其变现能力也会因各种原因降低，从而使债权人的利益受到损失。另外应充分考虑到抵押财产不能变现的可能性，以免出现债权人无力接受该项财产又无法变现的情况。另外对一些价值虽然很高，但专业性很强的设备等财产应特别注意，由於专业性很强这类财产一般很难进行变现，一般不要接受这样的抵押。

四、对保证人资格进行考察

采用保证形式进行担保的情况，对保证人的资信能力及信誉必须进行认真的考察，同时必须注意担保人是否为法律限制进行担保的主体，以免出现因担保主体不符合法律规定而使担保无效的情况。

五、办好法律规定的手续

应当与担保人订立担保合同，合同必须是书面形式。按法律规定应办理抵押登记的，按规定到不同的登记部门去办理抵押登记手续，抵押合同自登记之日起生效。第三，对法律没有规定办理抵押登记的，为防止合同欺诈，可到当地的公证机关去办理登记手续。办理抵押登记的优点在於登记后，抵押物可以对抗第三人的要求;在办理登记的审查中可以发现不良苗头，及时对可能出现的欺诈进行防范。

其他预防手段

在合同签订前，应当运用合法的调查手段通过不同渠道来核实担保财产的真实性、合法性。抵押权人应当要求所接受抵押财产凭证应一律为原件。对数额较大的不动产要求抵押人提供有关机构所作的资产评估报告。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多担保合同相关文章

担保合同
如何防范担保合同的漏洞？

担保合同存在哪些漏洞，以及这些漏洞欺诈应当如何防范？以下一一阐明。1.充分注意抵押财产的合法性。抵押财产应当可以进入民事流转程序而又不违反法律禁止性规定，抵押物合法性应从以下方面进行考察，如，抵押物是否为法律禁止流通物，是否为根本不能变卖的物品，抵押人是否拥有抵押物的所有权。同时应对担保人的身份进行考察，防止担保人不符合法律规定，致使担保合同无效。2.充分注意抵押财产的真实性。抵押财产应是法律上没有缺陷，真正为抵押人所控制及占有的财产。抵押财产没有其它法律负担，在此之前没有设置过抵押，抵押的价值没有超过抵押财产自身的价值，抵押财产没有设置多重抵押。3.充分考虑抵押财产的变现能力对抵押财产要充分考虑其变卖的能力，即使真实合法的财产其变现能力也会因各种原因降低，从而使债权人的利益受到损失。另外应充分考虑到抵押财产不能变现的可能性，以免出现权利人无力接受该项财产又无法变卖的情况。另外对一些价值虽

2023-06-09

327人看过
保全
如何防范买卖合同中的漏洞和欺诈

买卖合同防范欺诈漏洞行为的方法：一、订立合同前应尽可能了解对方当事人的有关信息。二、对代理人签订合同应对其代理权进行了解。三、注意提高具体业务人员及领导人的素质。四、合同订立应采取书面形式并使用比较标准的合同范本。五、对恶意履行要防范。六、对用支票进行支付应按规定程序检查以免被套走标的物。一、签订合同有哪些注意事项吗？（一）核实确认对方当事人的主体资格1、合同对方为自然人：核实并复印、保存其身份证件（勿以名片代之），确认其真实身份及行为能力。2、合同对方为法人：到当地工商部门查询其工商注册资料并实地考察其公司情况，确定其真实性；核实订约人是否经其所在公司授权委托，查验其授权委托书、介绍信、合同书；签订合同必须加盖对方单位公章、合同专用章。3、合同对方为其他组织：对方当事人为个人合伙或个人独资企业，核对营业执照登记事项与其介绍情况是否一致；由合伙人及独资企业经办人签字盖公章。法人筹备处：确认

2023-03-15

255人看过
实际履行
签订购销合同防范欺诈

合同对方的履约能力。有的合同对方缺乏实际履行合同义务的能力，这样的合同即使签订得再好，也是一张废纸。在签订合同之前应掌握相对方的资信。合同签订主体要有资格。有的没有签订合同的资格，或者伪造虚假的资格，如用旧的营业执照，假授权书假章等。有的代理人擅自超越代理权限，以被代理人名义签订购销合同。合同标的要合法。以法律禁止或限制流通物作为合同标的，将导致合同的无效。履行方式要明确。是送货还是拿货，运输费用，风险承担等都要写清楚。有的合同方故意在履行方式上搞模糊，按照有利于己方的方式随意履行，造成对方损失。合同中标的质量要明确。质量和检验的问题都不能忽略，标准和方法不明确。含糊不清，或者不约定质量和检验标准和方法，作为购方就会承担很大的质量风险，也容易造成履行中产生争议。结算问题要明确。付款期限要清楚。付款方法要写明。有的购方故意将结算条款写得含含糊糊，签合同时满口保证及时付款，拿到货物后就以各种理

2023-06-14

338人看过
合同欺诈
如何防止合同欺诈？合同欺诈的形式有哪些

如何防止合同欺诈首先，应根据是否超出业务范围来判断项目的真实性与另一方讨论合作项目，并详细了解另一方的业务范围。如果另一方在合作项目中的行为超出其工商登记批准的经营范围，则另一方的行为至少是违法的，应予以高度重视。如有必要，请咨询法律专业人士。避免在头脑发热时扔很多钱的行为。承认合同公证和见证的内容一般来说，公证和见证的内容只能证明双方在合同上的签名是真实的。签名的真实性不一定是合同内容本身的真实性。因此，在签订合同时，我们应该更加注意，不要轻易被合同的外部形式所蒙蔽III.对于第一个交易对象，核实对方人员和单位的真实性，制造商应检查对方人员和单位的身份证或到工商行政管理局核实其真实性，以防止犯罪分子使用虚假身份和单位进行欺诈IV.注意交易过程中的异常现象尽管犯罪分子已经提出了许多隐蔽的欺诈手段，它们在实施过程中并不是无迹可寻的，这就要求企业更加关注交易过程中的一些异常现象，如多次交易后交

2023-05-07

466人看过

承诺
公司如何防范应聘欺诈

1、筛选时，可在聘用申请表上加入，应聘者对所填写信息真实性的承诺，并强度如有虚假，公司将保留即时解除劳动合同的权利。同时在面谈阶段通过一定技巧，作好相关信息的确认等。2、入职前，根据应聘者所填写的个人信息，进行相关求证，如通过电话等方式核实(注：对于仍然在职的应聘者，做调查时需注意技巧，以免给应聘者的造成不必要的负面影响)。3、入职后，用人单位及时与劳动者签署劳动合同、并在约定条款中，附加劳动者对其所填写个人信息真实性的承诺，如有虚假，愿意接受用人无偿即时解除劳动合同等内容。对于关键岗位，入职后可设立“背景调查”的内部规定。4、在用人单位的规章制度中，加入对提供虚假个人信息员工的处理的规定，如：即时解除劳动合同并无经济补偿等。具体而言，应聘欺诈法律风险的防范措施主要有：1、审查应聘者身份、学历、资格、工作经历等信息是否真实根据《劳动合同法》第八条规定，用人单位有权了解劳动者与劳动合同直接相

2023-04-21

247人看过
合同欺诈
如何防止合同欺诈及合同陷阱

1、签订合同前认真审查对方的主体资格、资信情况、履约能力。签订合同前做到三要，即一要对方提供法定代表人身份证明、营业执照，委托代理人签订合同的，要求对方出具法定代表人授权委托书、代理人的身份证明等，杜绝凭关系或熟人的介绍草率签订合同的情况;二要通过各种方式对对方的资信情况进行调查;三要掌握与了解对方的履约能力。2、签订合同时严格审查合同条款。应严格审查合同内容，使权利、义务对等、条款规范、约定明确，以利履行。合同主要条款不能含糊不清或易产生歧义，以防止对方利用条款设置骗局，留下隐患。这项工作，应由法律顾问(律师)把关。3、建立健全必要的合同管理制度。根据具体情况，从合同签订到履行完毕，企业应制订一套切实可行的、完善而严密的合同管理制度。4、聘请法律顾问，降低经营风险一、财务审工程合同注意事项1、审查签订经济合同的必要性。包括：（1）明确经济合同项目的内容，审查企业现有资源是否可以满足该

2023-03-04

477人看过
刑事立案
担保业务中的欺诈防范与应对

深圳市高新技术投资担保有限公司总经理助理王尧清在2004中国担保论坛上发表了主题为信息不对称：担保业务中的欺诈防范与应对的演讲。内容摘要如下：一、信息不对称：中劲案的启示谈到担保业务中如何防范欺诈的问题，以中劲案为例。深圳市中劲实业有限公司（下称中劲公司）成立于1994年6月，初始资本为1500万元。1996年底，中劲公司以无产权的玉岭山庄别墅作为增资变更为3000万元。其实，使用的验资报告是中劲公司伪造的。1997年11月，中劲公司以甲壳素项目向我公司申请贷款担保1000万元，公司经审查同意给予人民币400万元的担保，实际给予200万元，由光大银行某支行放款。贷款于1999年1月11日到期。1999年9月银行起诉中劲公司和我公司，结果法院判决我公司承担连带责任。在执行中我公司向银行支付了210多万元。后来我公司发现中劲公司的股东在增资前已连续二年没有向当地工商申请年检，被锁定。还发现银行

2023-06-09

296人看过
担保合同
担保合同可能存在的漏洞和欺诈防范有哪些

一、充分注意抵押财产的合法性抵押财产应当可以进入民事流转程序而又不违反法律禁止性规定，抵押物合法性应从以下方面进行考察，如，抵押物是否为法律禁止流通物，是否为根本不能变卖的物品，抵押人是否拥有抵押物的所有权。同时应对担保人的身份进行考察，防止担保人不符合法律规定，致使担保合同无效。二、充分注意抵押财产的真实性抵押财产应是法律上没有缺陷，真正为抵押人所控制及占有的财产。抵押财产没有其它法律负担，在此之前没有设置过抵押，抵押的价值没有超过抵押财产自身的价值，抵押财产没有设置多重抵押。三、充分考虑抵押财产的变现能力对抵押财产要充分考虑其变卖的能力，即使真实合法的财产其变现能力也会因各种原因降低，从而使债权人的利益受到损失。另外应充分考虑到抵押财产不能变现的可能性，以免出现权利人无力接受该项财产又无法变卖的情况。另外对一些价值虽然很高，但专业性很强的设备等财产应特别注意，由于专业性很强这类财产一般

2023-04-15

406人看过

保险欺诈
保险欺诈及其防范

保险行业作为一个朝阳产业正步入蓬勃发展时期。然而与此同时，频频见诸报端的保险欺诈现象却如蛀虫般悄然与之相生相伴。可以说，保险业的历史有多长，保险欺诈就有多久。保险欺诈行为对行业的危害首先表现在损害保险公司盈利水平方面。据有关统计数据显示，国际上某些险种因被欺诈而导致的赔款支出最高可达保险费收入的50%，平均保险业务的欺诈损失在10%-30%左右。保险欺诈的存在，不仅仅影响保险公司的盈利水平，更重要的是，将导致诚实的保户必须为获得保险保障而支付额外的保险费。据估计，在某些保险市场，诚实的保户必须为一些保险险种额外支付10%-20%的保险费。如果有一天，保险欺诈成为一种正常现象存在且具备相当大的规模，保险公司和其保户之间赖以维系的最大诚信原则将彻底崩溃，保险机制将不复存在。保险欺诈行为的后果十分严重，其表现错综复杂。从发生的主体来看，有投保人、被保险人、保险受益人所为;有保险代理公司、保险经纪

2023-04-23

256人看过
法律综合知识
一英语金融涉嫌合同欺诈，如何预防合同欺诈

一位知情人士透露，“很多学员不知道如何收集、固定证据，往往会被对方牵着鼻子走。”同时他也认为，“现在＿＿＿英语已经日益没有顾忌，还有更多的学员拿不到自己的学费。”如何预防合同欺诈1、签订合同前认真审查对方的主体资格、资信情况、履约能力签订合同前做到三要，即一要对方提供法定代表人身份证明、营业执照，委托代理人签订合同的，要求对方出具法定代表人授权委托书、代理人的身份证明等，杜绝凭关系或熟人的介绍草率签订合同的情况；二要通过各种方式对对方的资信情况进行调查；三要掌握与了解对方的履约能力。2、签订合同时严格审查合同条款应严格审查合同内容，使权利、义务对等、条款规范、约定明确，以利履行。合同主要条款不能含糊不清或易产生歧义，以防止对方利用条款设置骗局，留下隐患。这项工作，应由法律顾问（律师）把关。3、建立健全必要的合同管理制度根据具体情况，从合同签订到履行完毕，企业应制订一套切实可行的、完善而严密

2023-12-20

480人看过
承诺
如何防范开发商卖房欺诈

(一)商品房买卖中欺诈行为的防范：在商品房买卖中，必须具有《商品房销售许可证》。如果开发商不能提供该许可证，那么这样的房屋再好也不能购买。没有《商品房销售许可证》的房屋一般是建在城郊交界处的集体土地上，这一类的房屋属于非法建筑的，不能办理有关证件，如果购买这样的房屋只能拥有使用权，自己的合法利益得不到任何保障，所以购房者在购房时千万要查看房地产开发商是否具有《商品房销售许可证》。(二)在签订合同前，不要交钱，现在的房产市场仍不很规范，有些开发商不使用《商品房买卖合同》的规范版本，仍不依照其规定的程序办事，购房人此时应该注意，买房时是应缴纳一定数量的定金或预付款，但必须在签订合同之后按合同中所规定的金额交纳，而且制定合同时也应分清是定金还是预付款。因为按有关规定，购房者按规定交付定金，如果另一方(卖房者)违约，须双倍返还定金，而预付款没有此项约定。(三)在购房前，不要轻信广告。有的开发商为了

2023-02-19

382人看过
担保合同
预防担保合同欺诈的方式有哪些

预防担保合同欺诈的方式有：1、注意考察担保财产的真实性，合法性，考虑其变现性，按照规定办理法定的手续等，当事人设定担保物权，应当签订担保合同。2、担保物权是指当债务人不履行到期债务的时候，担保物权人享有的对担保财产优先受偿的去哪里。预防担保合同欺诈有哪五种具体措施有下列五种具体措施：注意抵押财产的合法性；注意抵押财产的真实性；考虑抵押财产的变现能力；对保证人资格进行考察；办好法律规定的手续。担保是指当事人根据法律规定或者双方约定，为促使债务人履行债务实现债权人的权利的法律制度。《民法典》第三百八十八条设立担保物权，应当依照本法和其他法律的规定订立担保合同。担保合同包括抵押合同、质押合同和其他具有担保功能的合同。担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的，担保合同无效，但是法律另有规定的除外。担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民事责

2023-08-02

222人看过

担保合同
预防担保合同欺诈的措施是什么

有下列五种具体措施：注意抵押财产的合法性；注意抵押财产的真实性；考虑抵押财产的变现能力；对保证人资格进行考察；办好法律规定的手续。担保是指当事人根据法律规定或者双方约定，为促使债务人履行债务实现债权人的权利的法律制度。预防银行破产的可行措施（一）要有“银行也会破产”的风险意识虽然存款制度的实施意味着银行也可能破产，但是银行也不是那么容易就破产的，比如国有大行工农中建交，这五大行破产的风险就很低，因为这些大型银行体量巨大，一旦出现一点问题，影响也会是巨大的，这些银行是“大到不能倒”。相反，一些中小型银行或者金融机构，抗风险能力弱，如果经营不善，就有破产的可能性。有了存款保险制度，银行也可能会倒闭破产。如果一个银行眼看要破产了，国家相关部门就会监管，会防止这种情况的发生。就算小银行经营不善，还有可能被大银行接管、收购，不是立即就走到破产这一步，因此真用到存款保险的可能性非常低。也就是说，存款保

2023-07-27

155人看过
合同欺诈
如何正确签订合同，防止合同欺诈

I.在签订合同之前，运营商必须仔细审查对方的真实身份和履约能力。身份审查是检查对方的企业法人资格是否合法、真实。如果我们遵循信贷风险控制的一般程序，审查履行合同的能力是为了了解另一方现有的、实际的和真实的业务情况，通过信用调查和信用分析最终形成的信用评估报告将更全面地介绍对方的真实身份和履约能力。如果我们之前没有进行过信用调查和信用分析，为了避免被欺骗，我们应该在签订合同之前通过信函、电报、电话或直接派人拜访等方式仔细调查对方的信用状况，有效掌握和理解对方的真实身份和履约能力a>审查公章和合同签字人的身份，确保合同有效。另一方公章为法人分支机构或内部机构公章的，需提供法人授权委托书。如果另一方在合同上加盖公章，则不保证合同有效。还必须确保合同的签字人是另一方的法定代表人或法人授权的代理人。如果另一方的签字人是企业的法定代表人，则要求另一方提供法定代表人身份证明，签订合同前工商行政管理机关颁

2023-05-07

464人看过