公众存款安全的法律保障与防范措施
来源:法律编辑整理 时间: 2023-10-23 06:00:12 457 人看过

本文列举了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的八种表现形式,包括返本销售、售后包租、约定回购或销售房屋产权份额等方式吸收资金,没有明确的销售对象且未用于公司经营活动以外的其他用途,吸收的资金未用于公司生产经营活动或用于关联方资金拆借,未明确比例或金额且超过公司章程规定,未用于公司主营业务或主营业务以外的其他活动,未按照吸收的存款的性质用于吸收公众存款,以及以虚假宣传承诺高额回报的方式吸收资金。

以下是一些非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的表现形式:

1.不具有真实销售内容或者不以房产销售为主要目的,通过返本销售、售后包租、约定回购或销售房屋产权份额等方式,向社会公众吸收资金。

2.没有明确的销售对象,或者没有将吸收的资金用于销售不动产或者吸收会员存款等本公司的资金用于公司经营活动以外的其他用途。

3.吸收的资金没有用于公司的生产经营活动或者用于公司的资金拆借给董事、监事、高级管理人员或者股东等关联方。

4.吸收的资金没有按照公司章程的规定,用于公司的其他用途。

5.吸收的资金没有明确的比例或者金额,或者超过公司章程规定的比例或者金额。

6.吸收的资金没有用于公司主营业务或者公司主营业务以外的其他活动。

7.吸收的资金没有按照吸收的存款的性质,用于吸收公众存款。(2)通过虚假宣传并承诺高额回报,以转让林权并代为管护等形式向社会公众吸收资金。(3)通过虚假宣传并承诺高额回报,以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等形式向社会公众吸收资金。(4)以销售商品、提供服务为名,不提供商品、服务或者所提供商品、服务的价格明显高于市场价格,通过承诺回购、代为销售等方式向社会公众吸收资金。(5)以发行证券为名,通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(6)以募集基金或者基金管理为名,通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(7)以投资入股、委托理财等形式,通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(8)利用民间“会”、“社”等组织,通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。

非法融资的表现形式

非法融资是指以非法手段为个人或者企业筹集资金的行为,其表现形式多种多样。下面是一些常见的非法融资方式:

1. 非法集资:指以高额回报为诱饵,向公众募集资金,承诺支付高额利息或者回报的方式。

2. 洗钱:指将非法所得的资金通过多次转账、投资等手段,变成看似合法的资金,从而进行洗钱的行为。

3. 网络借贷:指通过在线平台提供借款服务,但实际上并未得到监管批准或者超出许可范围的业务。

4. 虚拟货币交易:指通过虚拟货币进行非法交易,包括购买、出售、交易等行为。

这些非法融资方式对社会经济秩序造成了极大的危害,对投资者的利益造成了严重的损失。为了保障社会经济秩序和投资者的合法权益,相关法律法规对非法融资行为进行了严格的打击和管控。任何单位和个人都应当遵守法律法规,避免参与非法融资活动。

非法融资行为对社会经济秩序造成了极大的危害,对投资者的利益造成了严重的损失。任何单位和个人都应当遵守法律法规,避免参与非法融资活动。

《刑法》第一百七十六条,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

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