个人账户是否将受金融机构调查-法师兄

个人账户是否将受金融机构调查

来源：互联网时间： 2023-02-18 20:03:24 297 人看过

一、个人账户是否将受金融机构调查个人账户将会受到金融机构尽职调查。7月1日起，个人和机构新开立账户时要“勾选”是否税收居民。5月19日，国家税务总局、财政部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，并规定自2017年7月1日起施行。《管理办法》将于今年7月1日起正式施行。据了解，目前全球已有100个国家（地区）承诺实施“标准”，其中，有50个国家（地区）在2017年首次交换信息，另有50个国家（地区）将在首次交换信息。中国已表示，将与尽可能多的国家（地区）建立信息交换伙伴关系。随着金融账户涉税信息交换范围的扩大，“中国版CRS标准”的影响也将越发显现。业内就此评论：此举将对金融机构的合规管理、中国企业或个人的海外投资和金融资产管理产生长期的影响。据国家税务总局等部门介绍，在中国境内开立账户的非居民或者有非居民控制人的消极非金融机构所受影响较大。如果一家非金融机构取得的大部分收入是股息、利息、租金、特许权使用费等消极经营活动收入，则该机构属于消极非金融机构。例如那些容易被当作跨境逃避税的工具、设立在某避税地、仅持有子公司股权的中间控股公司。也就是说，此举将对那些在居民国之外持有金融资产，而又没有按照居民国规定缴纳居民国税收的个人或企业影响较大。对社会公众来说，《管理办法》的影响较小，主要对在金融机构开立新账户的部分个人和机构有一定影响。因为，《管理办法》规定，从2017年7月1日起，个人和机构在金融机构新开立账户，包括在商业银行开立存款账户、在保险公司购买商业保险，需按照金融机构要求在开户申请书或额外的声明文件里声明其税收居民身份。由于在我国境内金融机构开立账户的个人和机构绝大部分为中国税收居民，填写声明文件时仅需勾选“中国税收居民”即可。

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