收购银行卡属于违法行为吗-法师兄

收购银行卡属于违法行为吗

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-02 22:53:20 465 人看过

无论是出卖方还是收购方都属于违法。央行发布的《银行卡业务管理办法》中第二十八条明确规定：“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。”同时，第五十九条中也明确指出：“持卡人出租或转借其信用卡及其账户的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款(由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定)。

法律依据

《银行卡业务管理办法》

第二十八条个人申领银行卡(储值卡除外)，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；

凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；

银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

第五十九条持卡人出租或转借其信用卡及其账户的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款(由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定)。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多中国人民银行相关文章

法律综合知识
哪些行为属于暴力违法催收？

1、对自己及身边的人骚扰，影响日常生活。最为常见的就是短信轰炸、电话轰炸、伪造律师函、伪造法院传票、伪造公安机关刑事立案通知书等等进行催收，这些催收方式涉及侵害公民的人身自由、名誉权、涉嫌伪造印章等等2、未经债务人同意，非法侵入债务人住宅。只要是未经允许，强行进入私人住宅的，都属于私闯民宅，非法入侵，已经构成犯罪。3、使用非法手段胁迫债务人的简单来说就是对债务人进行人身攻击，造成身体伤害或精神伤害的，都属于违法催收。常见的软暴力有催收人员对借款人进行威胁、恐吓，限制人身自由，还包括在网络上上传债务人的个人信息，都属于违法行为。对于债权人来说，在约定的债务偿还期限届满之后，若是债务人不履行债务的偿还责任，那么债权人是可以采取合法的方式来追讨债务的。需要注意的是，债务催收必须合法。除债权人以外，他人不得以任何理由对债务人进行催收，除非有正规且经债权人授权的催收委托书。诸如采取殴打、非法侵入债务

2024-01-29

460人看过
法律综合知识
用银行卡做代购违法吗

一、用银行卡做代购违法吗境外购物代理业务若严格遵守所需法律法规，便不属于非法交易范畴。负责此项业务的公司或个人务必要高度重视，在执行代理任务的过程中必须向海关进行事先申报备案，如若违反这一规定，一经海关查实，将有可能被判定为涉嫌走私犯罪行为。《中华人民共和国海关法》第四十六条个人携带进出境的行李物品、邮寄进出境的物品，应当以自用、合理数量为限，并接受海关监管。《中华人民共和国民法典》第五百零三条被代理人对无权代理合同的追认，无权代理人以被代理人的名义订立合同，被代理人已经开始履行合同义务或者接受相对人履行的，视为对合同的追认。二、银行卡涉案进入反诈黑名单去公安局会被抓吗并不必然，如果黑户行为触犯了刑法，便有可能受到警方的拘捕和调查处理。在这种情况下，根据我国《刑事诉讼法》的规定，有关部门仍然有权对案件进行进一步的侦查取证工作，以便更好地明晰案件事实真相。倘若最终确实无法确定当事人的真实身份

2024-03-18

346人看过
法律综合知识
民事违法行为和行政违法行为属于什么

一、民事违法行为和行政违法行为属于什么1．民事违法行为是指违反民事法律规范，侵犯他人合法权益的行为，主要涉及民事主体之间的权利义务关系。2．而行政违法行为则是指违反行政法律规范，破坏国家行政管理秩序的行为，通常涉及行政机关与公民、法人或其他组织之间的行政关系。具体来说：1．民事违法行为主要包括侵权行为和违约行为。侵权行为是指行为人由于过错侵害他人的财产和人身权利，依法应当承担民事责任的不法行为；违约行为则是指合同当事人违反合同义务的行为。2．而行政违法行为则包括国家机关及其工作人员在行使职权过程中，违反行政法律规范的行为，以及公民、法人或其他组织违反行政法律规范的行为。二、如何区分不同类型的违法区分不同类型的违法行为，主要依据违法行为的性质、情节和后果等因素。1．我们需要判断违法行为的主体是违反民事法律规范、行政法律规范还是刑事法律规范。2．我们需要考虑违法行为的严重程度和后果，以确定是否

2024-07-22

495人看过
机动车
超速属于违章行为还是违法行为?

违法，会被处罚。有限速的地方超速就是违反交通法,肯定属于违法。以前没交通法实行交通安全条例时叫违章。超速分两种:超速50%以下,超速50%及以上。第一种属于一般违法,第二种属于严重违法。处罚是不一样的。可以说所有路段都有限速,有些是在路旁限速牌标示的,没有标示的,交通法对各种道路限速都有规定。按照规定，汽车在道路上超速行驶属于违法行为。根据超速的不同，实际处罚标准不一样。在道路上行驶，超速50%以下的属于一般违法行为，超速50%以上的属于严重违法行为，会被吊销机动车驾驶证。一、交通事故超速如何判定看车辆是否超速，还要看此路段是否有限速等等。汽车行驶超速是指驾驶员在驾车行驶中，汽车的行驶速度超过法律法规规定的速度。关于超速违法行为，是驾驶中型以上的载客载货汽车，校车危险物品运输车辆在高速公路城市快速路上行驶，超过规定时速20%以上，或者在高速公路城市快速路以外的道路上行驶超过规定时速50%以

2023-02-04

217人看过

机动车
机动车违章属于违法行为吗

不是违法行为。违法行为是指违反国家现行法律规定，危害法律所保护的社会关系的行为。违章行为一般指超出规定范围内行为，具有会影响或潜在存在影响正常秩序的行为。而违章行为一般是警告、罚金，严重的顶多行政处罚。《中华人民共和国道路交通安全法》第八十七条公安机关交通管理部门及其交通警察对道路交通安全违法行为，应当及时纠正。公安机关交通管理部门及其交通警察应当依据事实和本法的有关规定对道路交通安全违法行为予以处罚。对于情节轻微，未影响道路通行的，指出违法行为，给予口头警告后放行。第八十八条对道路交通安全违法行为的处罚种类包括：警告、罚款、暂扣或者吊销机动车驾驶证、拘留。

2023-04-15

302人看过
法律综合知识
出租银行卡属于什么行为类型

向他人出借银行账户实为一种不容忽视的违法违规行径。此举极有可能被视为触犯《中华人民共和国刑法》中的“帮助信息网络犯罪活动罪”。出借银行账户的举动将导致不法分子中有意或无意地运用这张卡从事诸如洗钱和欺诈等非法活动，从而给无辜的受害者带来难以承受的经济损失，同时也对国家金融监管体系的稳定与安全构成了严重威胁。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

2024-08-10

176人看过
法律综合知识
建筑违法强拆属于行政行为吗？

一、建筑违法强拆属于行政行为吗建筑违法强拆属于行政行为。行政强制拆除属于行政强制执行。是对不履行行政决定的行政相对人的财产采取的，强制其履行义务，实现行政决定内容的行政强制执行方式。但是不是所有的建筑都具备强拆的条件的，以下的情况可以暂缓强拆：1、违建拆除后，会影响主题建筑结构，或者影响相邻建筑物的，可以暂时不拆，但拆迁或者翻新的时候再拆；2、利用现有科技条件，无法实施拆除的违建，可以暂时不用拆除；3、违建拆除后，会公共利益会造成严重后果的，可以暂时不拆除。二、遇到违法强拆的应对方式1、强拆之前如果当事人提前得知强拆消息，最好是将贵重物品转移，尤其是小件的贵重财物。万一发生意外，导致财物丢失，当事人只能申请赔偿，但是维权时像电视、电脑、冰箱这种大件物品还比较容易取证，但是像项链、手镯这种体积小、价值大的物品就很难证明其存在。而当事人如果不能提出相应证据，主张就得不到法院的支持。如果房屋真的

2024-01-30

220人看过
管制
编造谣言属于行政违法行为吗

传播谣言属于行政违法行为，但如果是编造虚假的险情、疫情、灾情、警情或爆炸威胁、生化威胁、放射威胁等恐怖信息，在信息网络或者其他媒体上传播，构成犯罪，应承担刑事责任。一、编造虚假恐怖信息罪既遂一般判几年编造虚假恐怖信息罪既遂一般判处5年以下有期徒刑、拘役或者管制；造成严重后果的，判处5年以上有期徒刑。编造虚假恐怖信息罪在主观方面必须出于故意，即为了扰乱社会秩序，明知没有爆炸威胁、生化威胁、放射威胁等恐怖威胁，却加以编造传播，过失不能构成本罪。《中华人民共和国刑法》第二百九十一条之一第一款规定，投放虚假的爆炸性、毒害性、放射性、传染病病原体等物质，或者编造爆炸威胁、生化威胁、放射威胁等恐怖信息，或者明知是编造的恐怖信息而故意传播，严重扰乱社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制；造成严重后果的，处五年以上有期徒刑。二、故意传播虚假恐怖信息罪量刑标准故意传播虚假恐怖信息罪既遂处罚标准细分为：

2023-06-22

112人看过

法律综合知识
帮助收购银行卡违法吗，会不会被抓

一、帮别人收购银行卡违法吗，会不会被抓？1、收购银行卡是犯法的，并且可能会被判刑。收购银行卡，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金2、银行卡收购属于非法交易行为，涉及到盗窃和诈骗等犯罪行为，因此法律严格禁止这种行为。如果你被发现参与银行卡收购，可能会面临刑事指控和相应的刑罚。《刑法》第一百七十七条有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提

2023-12-17

468人看过
法律综合知识
拒收纪念币是否属于违法行为

拒绝接纳硬币作为付款方式的行为，其本身在我国是属于不符法规的。依据我国相关法律法规的明确约定，“人民币”乃是中华人民共和国的法定货币。在中华人民共和国境内，无论是公共财政领域还是私有经济活动中产生的各类债务，均得由人民币来进行有效支付，且任何单位或个体不得对此类支付行为予以拒绝。同样地，任何单位及个人均应当珍视并保护人民币，坚决杜绝任何可能对人民币造成损害或者干扰人民币正常流通的行为。因此，若消费者选择使用现金来完成支付交易，商家按照法律规定就有义务予以接受。《人民币管理条例》第三条中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。

2024-08-10

219人看过
罚款
警察的违规行为属于何种违法行为？

狱警的下列行为属于违法行为：索取、收受、侵占罪犯及其亲属的财产；私放罪犯或者玩忽职守导致罪犯逃跑；刑讯逼供或者体罚，虐待罪犯；侮辱罪犯的人格；殴打或者纵容他人殴打罪犯；为谋取私利，利用罪犯提供劳务；违反规定，私自向罪犯传递信件或者物品；非法将监管罪犯的职权交给他人行使；其他违法行为。吸毒属于违法行为吗吸毒是违法行为，不属于犯罪行为。从法益保护的角度来看，吸毒是单纯的自伤行为，并不直接侵害他人的法益。就像自杀、自残行为并不触犯法律一样，这种自伤行为并不在刑法的保护的范围之内。也可说吸毒是个人行为，在不对外界产生消极影响之前，是没有惩戒的必要的。另一方面，吸毒者可以被视作药物依赖者。根据世界卫生组织的定义，吸毒成瘾是一种发生在大脑的慢性复发性疾病，吸毒者属于疾病患者。只有当明知是毒品而无合法理由持有较大数量的毒品的行为才构成犯罪。非法持有不满两百克的鸦片、不满十克的海洛因或者甲基苯丙胺是违法行

2023-07-10

333人看过
有期徒刑
藏羚羊角属于违法行为吗？

该段内容描述了非法收购珍贵、濒危野生动物制品罪的刑罚。根据刑法规定,犯罪行为可能会被判处五年以下有期徒刑或拘役,并处以罚款。如果情节较轻,则可能会被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处以罚款。如果情节严重,则可能会被判处十年以上有期徒刑,并处以罚款或没收财产。犯罪行为的严重程度和性质将根据评估和审判结果进行评估。以下内容是根据刑法规定,对于非法收购珍贵、濒危野生动物制品罪的行为所构成的处罚:1.犯有非法收购珍贵、濒危野生动物制品罪的人,可能会被判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处以罚款。2.如果情节较轻,则可能会被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处以罚款。3.如果情节严重,则可能会被判处十年以上有期徒刑,并处以罚款或者没收财产。4.对于犯罪行为,将根据情节的严重程度和性质进行评估和审判。私藏藏羚羊角罪判定标准私藏藏羚羊角罪是指违反国家野生动物保护法，非法持有、运输、利用

2023-09-02

259人看过

有期徒刑
游戏跑单属于违法行为吗？

某人从事游戏跑单活动涉嫌违法,可能涉及合同诈骗罪。在这种情况下,受害人可以联系警方进行处理。以非法占有为目的,在签订或者是履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。某人从事游戏跑单活动涉嫌违法，可能涉及合同诈骗罪。在这种情况下，受害人可以联系警方进行处理。以非法占有为目的，在签订或者是履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。受害人如何维权？根据我国《民法典》第一千零一十条规定，受害人因人身损害赔偿受到侵害，有权请求赔偿。受害人死亡或者丧失行为能力的，其法定代理人或者近亲属有权代为请求赔偿。受害人应当保存好与侵权行为相关的证据，如病历、诊断证明、医疗费发票、误工费证明等。同时，应尽快向公安机关报案，由公安机关进行调查处理，并出具相关证明文件。若公安机关未能在规定期限内处理完

2023-09-11

379人看过
彩礼
侵占彩礼属于违法行为吗？

其行为是违法的，属于非法侵占。彩礼是基于结婚目的对于女方个人的赠与，其所有权归属于女方，父母私吞彩礼的行为侵害了女方对彩礼的所有权，属于非法侵占的行为，是违法的。法律依据《最高人民法院关于适用婚姻家庭编的解释(一)》第五条当事人请求返还按照习俗给付的彩礼的，如果查明属于以下情形，人民法院应当予以支持：(一)双方未办理结婚登记手续的；(二)双方办理结婚登记手续但确未共同生活的；(三)婚前给付并导致给付人生活困难的。适用前款第(二)、(三)项的规定，应当以双方离婚为条件。一、结婚没领证彩礼能退吗？首先，需要明确的是，未领取结婚证的，不存在离婚不离婚的问题，没领取结婚证，可以直接解除同居关系，不需要去法院或者民政局办理离婚手续如果双方未办理结婚登记的，按照法律依据是需要返还彩礼的。这种情况是指双方未办理结婚登记手续且同居时间不长的情况下，彩礼可以根据实际情况予以返还。但是，在大部分地区，未婚同居

2023-06-20

168人看过