现在用信用卡套现犯法吗
来源:法律编辑整理 时间: 2024-04-25 17:08:39 109 人看过

套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。

多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。

经济犯罪具有以下三个特点:

(1)发生在经济领域。

即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。

(2)主观上为故意,过失不构成经济犯罪,并且一般都具有谋取非法利润的目的。

(3)直接危害国家的经济管理活动。

专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。

使用销售点终端机开具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪

信用套现本身是一种违法的行为,如果持卡人在额度内进行套现,并且按时偿还套现款的,不会构成犯罪,如果是恶意套现不还的,可能涉嫌构成信用卡诈骗罪

持卡人套现1万元以上,并造成如下后果之一的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任:

(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的。

《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》阐明,使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金

情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年02月18日 01:03
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多法律综合知识相关文章
  • "信用卡套现"公司现东莞
    近日,一家叫“东莞市信用**现有限公司”的“官方网站”横空出世,信用卡套现行业闯入人们视线。据百-度统计的数字显示,东莞类似的套现机构已达100家左右。灰色的信用卡套现行业正越过“城市牛皮癣”阶段,向“正规公司”“升级转型”。藏身小店以买手机名义套现“东莞市信用**现有限公司”自称,专业从事信用卡提现、套现等业务,网站还提供了公司唐先生和孔先生的联系方式。记者打电话给唐先生,以客户身份表示想套现5000元,对方表示需要收1.5%的手续费。“你带上身份证和银行卡,到石碣家和商贸广场来。”唐先生说。这里所说的“信用卡套现”指的是持卡人并非通过正常途径(如ATM或柜台)提取现金,而是通过其他手段套取信用额度内的资金,且不支付银行提现费用。昨日下午,记者来到家和商贸广场,唐先生已经在广场对面一家三星手机店里等候着。“我们的人就在这边,你可以放心。”唐先生回头指了指收银台POS机说。据他介绍,在他的
    2023-05-03
    437人看过
  • 信用卡违法套现是帮信罪吗
    一、信用卡违法套现是帮信罪吗?不是帮信罪,情节严重的以非法经营罪定罪。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据《刑法》第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照《刑法》第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪
    2024-01-14
    488人看过
  • 怎样套现信用卡?
    法律综合知识
    专门从事信用卡套现业务,已经触犯法律,视情节严重,信用卡套现行为将受到的法律处罚。违反国家规定,有非法经营行为,扰乱市场秩序情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定,有非法经营行为,扰乱市场秩序情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
    2024-05-09
    453人看过
  • POS机刷信用卡套现违法吗
    一、POS机刷信用卡套现违法吗滥用POS机进行套现行为无疑违反相关法规,然而在涉及到金额较小的情况下,有关银行通常会基于诸多因素,如同度量套现行为恶劣程度这样的考量,决定是否展开司法行动,而此类行为往往仅限于对其账户实行止付和冻结处理。然而,若此非法活动给银行造成了极为严重或巨额的金融损失,那么涉事之人或许将被判定为犯有信用卡诈骗罪行,并相应地承担起刑事法律责任。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡
    2024-03-29
    229人看过
  • 信用卡现套pos安全吗
    信用卡套现属于违法行为,在《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中明确的对信用卡套现行为作出了区分。数额在100万元以上、在金融机构资金借贷20万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失10万元以上的,将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。数额在500万元以上的,在金融机构资金借贷100万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失50万元以上的,将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。如果持卡人以非法占有为目的,恶意透支额度,将以信用卡诈骗罪定罪。恶意透支信用卡5000元以上的可判处有期徒刑3年。恶意透支1万到10万数额较大的处有期徒刑五年以上,10万到100万处有期徒刑五年以上十年以下,100万以上数额特别巨大的将处有期徒刑十年以上或无期徒刑。一、信用卡贷款还不上是刑事犯罪吗是有可能属于刑事犯罪判刑坐牢的。欠款本身和坐牢不挨着。欠信用卡钱不还,在一定情况
    2023-03-12
    230人看过
  • 信用卡套现,你玩过吗?
    超前消费观念的普及,很多人学会了用明天的钱做今天的事,信用卡也日益成为人们生活中不可缺少的一部分。信用卡的广泛使用也让部分人开始钻信用卡管理的空子,企图花银行的钱做自己的事情,于是信用卡套现的行为猛增,甚至部分人以此作为一项服务延伸出了很多诸如信用卡翻卡套现、空卡套现的方式。信用卡套现信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡翻卡套现部分银行的信用卡有一个分期付款额度,消费可以分期付款,分期付款用的是信用卡的分期额度,对于信用卡内的可用额度不会减少,那么信用卡的持卡人就可以用这些银行的信用卡消费两次:先分期付款一次,将分期额度用完,然后直接一次性刷卡一次将信用卡额度内的可用额度消费完,这样就可以消费分期额度+信用卡额度内可用额度的金额了。然后利用上述的套现方式,就可以很容易套
    2023-04-22
    160人看过
  • 套现是信用卡诈骗吗
    信用卡套现的行为不见得都属于诈骗,首先来说,信用卡的套现是指持卡人不是通过正常的合法手续,譬如说在银行柜台或者ATM机,通过这样的方式去提取现金,而是通过其他的手段利用信用卡中的额度来套取现金。同时,它不向银行支付相应的费用。这就属于信用卡的套现。当然,现在生活中存在最多的就是一些单位或者个人用pos机专门实施套现的业务。同时,通过这个套现的行为去赚取一些高额的所谓的手续费。对于这个行为,往往它不是构成诈骗,而是构成的是非法经营罪。一、信用卡还清之后怎么注销卡?信用卡还清之后的注销流程具体如下:1、到银行柜面提出信用卡注销申请,柜面工作人员会对注销信用卡的所有息费进行全面清算核查;2、在银行确认无任何欠款包括年费后,需要填写相关申请表,并经有权人授权后,通过柜面系统提交注销申请;3、此时,信用卡的信息进入预注销状态,银行针对信用卡销户会设有一个月的“反悔期”,一个月时间中客户未提出恢复申请
    2023-03-08
    241人看过
  • 我在刷卡刷过钱,信用卡套现算违法吗?
    信用卡套现属于违法行为,具体规定如下:1、如果持卡人以非法占有为目的,恶意透支额度,将以信用卡诈骗罪定罪;2、恶意透支信用卡5000元以上的可判处有期徒刑3年;3、恶意透支1万到10万处有期徒刑五年以上;4、10万到100万处有期徒刑五年以上十年以下;5、100万以上数额特别巨大的将处有期徒刑十年以上或无期徒刑。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;
    2024-04-23
    279人看过
  • 套现有损个人信用上海严打信用卡套现
    昨日,记者在互联网上搜索上海信用卡套现,按照网页提供的手机号码联系套现商家,却发现多数商家手机已经不能打通,有些网页也已经被撤销。此外,小店中以个人名义安装的POS机也陆续停刷信用卡,改收现金。套现有损个人信用据央行上海总部分析,信用卡套现行为严重损害了发卡银行的利益。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具,持卡人一般都是通过透支进行消费,而透支的风险则由银行承担。因此,各发卡银行均设定了高额的透支利息或取现费用,以此防范透支风险。但信用卡套现行为则通过非法手段规避了银行所设定的较高取现成本,越过了银行的防范门槛,再加上恶意的循环套现,银行透支的资金缺口将越来越大。一旦持卡人无法偿还套现金额,银行损失的不仅是利息,还可能形成不良资产。央行5月19日发布的2010年第一季度支付体系运行总体情况显示,信用卡坏账风险有所增加,信用卡逾期半年未偿信贷总额88.04亿元,较2009年第四季度增加11.
    2023-06-06
    91人看过
  • 信用卡套现4000严重吗
    法律综合知识
    一、信用卡套现4000严重吗对于持有信用卡的人士而言,信用额度套现4000元的情况是否严重,这需要根据操作者在套现过程中所涉及到的法律问题,以及具体的违规程度来判断。通常情况下,信用卡额度套现可能涉嫌信用卡欺诈或者违法经营等具体违法犯罪行为。其中,信用卡欺诈行为包括了使用伪造的信用卡、使用已过期失效的信用卡、冒用他人的信用卡以及恶意透支等多种形式。若套现行为涉及到了上述任何一种情况,便有可能被认定为信用卡欺诈罪。除此之外,如果套现行为还涉及到违法经营,例如未获得相关部门批准而擅自从事法律、行政法规所规定的专营、专卖物品或者其他受限买卖的物品等,同样也可能会触犯非法经营罪。然而,值得我们注意的是,并不是所有的信用卡额度套现行为都会被判定为违法。只要套现行为是通过合法渠道进行,并且没有违反相关的法律法规,那么这样的行为或许并不算特别严重。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行
    2024-07-11
    432人看过
  • 朋友用我的信用卡套现现在不还怎么办
    首先要有证据证明欠款事实,借条、欠条、录音录像等可能反映其支款的书面材料,第二,至法院起诉要求还款并支付利息,第三,可查询其名下有无房产、车辆、存款并进行查封、冻结以便执行。第四,如还款期限届满两年,且期间追要过,需找证据证明,否则超出诉讼时效。第五,如存在担保人,在担保期限内经担保人立为共同被告,要求共同偿还欠款。一、欠钱不还没有签借款合同怎么办?可通过法律途径追讨欠款。首先,可向法院提交相关证据来证明欠款事实。如转账记录、相关录音文件、人证、聊天记录或电话录音等。其次,去法院起诉,要求债务人还款并支付利息。最后,可查询债务人名下有无房产、车辆、存款,若有,可向法院申请查封、冻结以便执行。二、已经还钱但欠条没有收回应该如何办一般民间借贷中,借款人在还款时,为了防止债权人以已还过的欠条再次要求债务人还款,一般会要求债权人返还欠条或销毁。但是,常常会有忘记要回或销毁的情形,虽然事实上已经履行
    2023-03-30
    100人看过
  • 信用卡套现手续费用
    工商银行信用卡套现手续费本地本行:免费本地跨行:2元/笔异地本行:取现金额的1%,最低人民币1元/笔,最高50元/笔异地跨行:取现金额的1%,最低人民币1元/笔,最高50元/笔,另加收每笔2元的跨行手续费农业银行信用卡套现手续费境内本行:取现金额的1%,最低人民币1元/笔境内他行:取现金额的1%+2元,最低人民币3元/笔境外(银联网络):取现金额的1%+12元境外(非银行网络):取现金额的3%,最低3美元/笔(或等值其他外币)建设银行信用卡套现手续费境内:取现金额的1%,最低人民币2元/笔,最高100元/笔境外(银联网络):取现金额的1%+12元,最低人民币14元/笔境外(非银行网络):取现金额的3%,最低3美元/笔(欧洲旅游卡:3欧元/笔)中国银行信用卡套现手续费1、长城环球通系列产品(柜台取现)本地本行:免费异地本行:取现金额的1%,最低人民币10元/笔,最高50元/笔境外(本行或非银
    2023-05-01
    77人看过
  • 信用卡套现后及时还上,这样犯法吗
    犯法。信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,所以已经有贷款诈骗的嫌疑,这在某种程度上构成涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款,也触犯了刑法恶意透支的条款,要被判刑的。一、刷信用卡套现罪被抓会怎么样?刷信用卡套现很有可能构成信用卡诈骗罪,信用卡本质上是一种小额的信用贷款,而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。可以分为两类:1、一类是持有信用卡的参与人,包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人;2、另一类是持有信用卡的参与人之外的其他人。二、信用卡不还会判刑吗?信用卡不还会判刑。需要注意以下问题:1、信用卡持卡人欠款额度超过一万元以上,经过发卡行两次以上催收超过三个月拒不偿还的,银行会冻结卡片并将列入黑名单,同时还会起诉信用卡
    2023-03-19
    323人看过
  • 套现信用卡是否会触犯法律法规
    一、套现信用卡是否会触犯法律法规使用信用卡套现违法。1.一般情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;2.情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、逾期信用卡还款将产生什么后果逾期信用卡还款将产生如下后果:1.会产生高额利息和滞纳金;2.逾期超过2个月信用卡会被冻结,具体时间看银行规定,一般是只能存不能取的状态;3.产生不良信用记录,对以后再次申请信
    2023-09-11
    312人看过
换一批
#法律综合知识
北京
律师推荐
    #法律综合知识 知识导航
    展开

    法律综合知识是指涵盖法律领域各个方面的基础知识和应用技能。它包括法律理论、法律制度、法律实务等方面的内容,涉及宪法、刑法、民法、商法、经济法、行政法等多个法律领域。... 更多>

    #法律综合知识
    相关咨询
    • 信用卡套现逾期怎么还信用卡套现违法吗
      江苏在线咨询 2022-11-07
      犯法。信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,所以已经有贷款诈骗的嫌疑,这在一种程度上构成涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款,也触犯了刑法恶意透支的条款,要被判刑的。
    • 信用卡套现违法吗信用卡套现法律规定有哪些
      青海在线咨询 2023-10-25
      信用卡套现违法,甚至会构成犯罪。如果违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金情节严重的,可能会构成非法经营罪。
    • 信用卡中通过套现套现会构成犯罪吗
      江苏在线咨询 2023-03-29
      信用卡中通过套现不会构成犯罪,取决于涉案的金额如果行为人是恶意透支数额较大的有可能构成信用卡诈骗罪处罚标准: 1、进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金; 2、数额巨大或者严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金; 3、数额特别巨大或者有特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或
    • 什么叫信用卡套现,信用卡套现的定罪
      吉林省在线咨询 2021-10-21
      现实中提供了很多所谓的合法夹克的广告和服务,但这些行为都是违法犯罪行为,我国没有合法的信用卡夹克方法。由于信用卡夹克的手段不同,利用信用卡夹克的罪名也不同,常见的罪名是信用卡欺诈罪,欺诈贷款罪,妨碍信用卡管理罪和非法经营罪,其中信用卡欺诈罪恶意透支行为的量刑起点金额在1万元以上不足10万元,其他信用卡欺诈行为的量刑起点金额在5000元以上不足5万元,欺诈贷款罪获得贷款等金额在100万元以上,或者以
    • 宁波信用卡提现刷卡套现违法吗
      浙江在线咨询 2023-07-19
      确实违法,但是大家都在做有的商家就是靠这个赚钱的如果客人在ATM上取现不仅收手续费,还要息金,而且是复利所以好多人都选择套现,于是以套现维生的商人就诞生了虽说明令禁止,但是装一台POS机的成本也就几百元,好一些的也才上千,每次给客人套现收点手续费很快就回本了说白了这是大家都心照不宣的事情!只要客人能及时把钱还起就行了,所以商人也会筛选客人,如果是穷困潦倒的,通常不出套现,免得败露