银行资信调查的主要内容及范围-法师兄

银行资信调查的主要内容及范围

来源：互联网时间： 2023-06-06 15:14:43 50 人看过

银行在出具资信证明时，应当认真审查其资信情况，因此，就必须进行必要的资信调查。资信调查的主要内容及范围，应当包括：

(1)企业的组织情况，包括企业的经济性质、创建历史、分支机构、主要负责人及其担任的职务等情况;

(2)资信情况，即包括资金和信用两个方面的情况;

(3)经营范围，主要是指企业的生产、经营及服务活动范围;

(4)经营能力人实施了违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的行为。

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资信调查指专业机构对企业的注册登记情况、股权结构、人力资源、经营业绩、管理水平、财务状况、行业声誉、以往信用情况等进行调查研究，必要的时候进行实地调查，根据调查结果出具信用报告并对其信用等级给予评定。资信调查一般是委托律师、咨询类的公司来进行。律师或咨询公司通过工商、税务、土地部门、银行、相关企业等等各种渠道获取资料，综合分析利用形成书面报告。资信调查的内容有：(l)国外企业的组织机构情况，包括企业的性质、创建历史、内部组织机构、主要负责人及担任的职务、分支机构等。调查中，应弄清厂商企业的中英文名称、详细地址，防止出现差错;(2)政治情况，主要指企业负责人的政治背景，与政界的关系以及对我国的政治态度等;(3)资倍情况，它包括企业的资金和信用这两个方面。资金是指企业的注册资本、财产以及资产负债情况等;信用是指企业的经营作风、履约信誉等。这是客户资信调查的主要内容，特别是对中间商更应重视。例如

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