非法高利放贷怎么办手续-法师兄

非法高利放贷怎么办手续

来源：法律编辑整理时间： 2023-08-18 14:03:39 64 人看过

非法高利放贷的立案标准是：以超过36％的实际年利率实施非法放贷行为，个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的，或者个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的，应予立案追诉。

非法高利放贷案例有哪些

2014年11月始，被告人刘某、王某续在厦门市集美区后溪镇非法高利放贷，收取高额利息，并以安徽老乡关系为纽带，纠集被告人马某战、陆某磊等人参与讨债，形成了以被告人刘某、王某续为首要分子，以被告人马某战、陆某磊为组织成员的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团在厦门市集美区后溪镇一带长期采用上门滋扰、言语辱骂、威胁恐吓、假冒艾滋病及精神病患者、拉横幅、发传单等方式，向被害人逼讨高利贷债务，扰乱被害人及其家属的正常生活，造成恶劣的社会影响。

《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第二条

以超过36％的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，但单次非法放贷行为实际年利率未超过36％的，定罪量刑时不得计入：

（一）个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；

（二）个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的；

（三）个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的；

（四）造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

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