反洗钱工作开展十年来，在人民银行和农业银行总行的正确领导下，农行云南省分行始终以科学发展观为指导，遵循规范、诚实、守信的职业道德，依法合规经营，维护金融安全，正确处理业务发展和洗钱风险防控之间的关系，把反洗钱工作贯穿于各项业务经营活动之中，促进全行反洗钱工作深入开展，反洗钱工作取得显著成效。

加强组织体系建设

明确反洗钱工作管理职责

农行云南省分行本部及辖属二级分行成立了以行长为组长的反洗钱工作领导小组，负责领导和管理全行的反洗钱工作，确立了领导小组对反洗钱工作的核心地位和作用。一级支行及其营业网点配备了反洗钱工作人员，负责反洗钱业务工作。各级行按照监管部门的要求制定了反洗钱工作职责，并将职能部门的履职情况作为尽职监督管理的重要内容;建立了反洗钱领导小组会议制度、联络员会议制度和会签议事制度，定期召开会议研究部署反洗钱工作。通过不断完善反洗钱工作组织体系建设,优化反洗钱工作协调机制，增强了农行云南省分行反洗钱工作管理职能。

加强规章制度建设

提高反洗钱精细化管理水平

根据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行相关规定和制度，结合农行云南省分行实际，先后制订了《中国农业银行云南省分行反洗钱工作岗位职责和信息报送流程》、《中国农业银行云南省分行反洗钱工作领导小组议事规则》、《中国农业银行云南省分行反洗钱内部工作职责规定》、《反洗钱客户风险等级分类管理办法(暂行)》等10余个管理制度，形成了以反洗钱法及人民银行规章制度为基础，农业银行总行及云南省分行反洗钱管理制度为补充的制度体系，对规范反洗钱工作程序，优化业务流程发挥了重要作用，推动全行反洗钱工作逐步走上制度化、科学化的轨道。

加强信息科技建设

提高反洗钱科技运用水平

为适应内外部监管和反洗钱业务不断扩大的需求，农行云南省分行积极优化反洗钱信息系统，改进业务操作流程。2005年2月按照农业银行总行的要求，农行云南省分行上线了反洗钱信息管理系统(AMLS)，以嵌入生产系统方式实现了通过网络由农业银行总行向人民银行总行总对总报送大额交易和可疑交易数据。该系统经过4次优化升级，基本建立了反洗钱数据报送、数据分析和风险控制为一体的管理体系，优化了业务操作流程，极大地提高了数据处理能力、数据报告质量和业务处理效率。同时，结合农行云南省分行自身业务特点，积极推行反洗钱信息补正子系统本地化改造，研发反洗钱交易系统自动补正程序，使交易信息自动补正率逐年提高，目前全行反洗钱交易信息自动补正率已接近80%，减轻了柜员手工补正反洗钱交易信息压力。2011年12月在全省农行上线了客户风险等级分类系统(CCS)，依靠技术处理手段实施客户风险等级分类，改变了过去依靠人工实施客户风险等级分类的局面。同时，为提高营业网点柜面服务质量和风险管理水平，由农行云南省分行统一购置客户身份识别设备及开发联机软件，为全省营业网点增配了1000余台二代身份证识别仪及与人行客户身份联网核查电脑联机，提高了联网核查公民身份信息系统的运行效率。

规范业务操作行为

提高反洗钱制度执行能力

农行云南省分行在反洗钱日常工作中，认真落实客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱客户风险等级分类管理等规章制度，从业务源头抓起，规范反洗钱业务操作，提高反洗钱日常监测能力和报告质量;认真开展人行协查工作，按要求完成核查业务事项，及时向人行报送核查报告及相关报表，全省农行年均协查业务量达1000余件;积极配合人行反洗钱现场检查及非现场检查工作，自觉接受监督，促进依法合规经营;对检查发现的问题，认真落实整改，确保整改工作实效。

加强反洗钱培训与宣传

提高反洗钱意识和履职能力

在员工培训方面，农行云南省分行采取集中培训、远程培训、法律知识竞赛、业务辅导等方式，有计划、有重点地加强反洗钱法律法规、内控管理、业务操作规程等知识的培训，切实提高管理人员及相关业务人员尤其是一线人员的履职能力，全行反洗钱业务年均培训人数达1000余人(次)。在反洗钱宣传方面，利用营业网点与客户直接接触的优势，在营业场所设立反洗钱知识宣传台，发放宣传资料，悬挂横幅和电子屏幕，发送短信及电子邮件等方式向社会公众宣传反洗钱相关知识。除日常宣传外，每年开展一次专题宣传活动，营业网点宣传面达100%，实现了反洗钱宣传常态化，提高了社会公众的反洗钱意识和能力。

反洗钱是一项长期的、艰巨的工作任务。中国农业银行云南省分行将认真总结经验，进一步增强反洗钱工作责任意识，以开展党的群众路线教育实践活动为契机，更新观念，不断完善反洗钱内控制度建设，优化反洗钱操作流程，全面提高反洗钱管理工作能力，为预防洗钱活动，维护金融秩序，保障业务稳健运行作出新的贡献。