个人高利转贷罪要被判刑吗-法师兄

个人高利转贷罪要被判刑吗

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-12 20:54:23 348 人看过

依据我国刑法的规定，个人进行高利转贷的，构成犯罪的情况下是要追究刑事责任的，会不会被判刑要依据具体的案情而定。

相关法律规定

《中华人民共和国刑法》

第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多高利转贷相关文章

高利贷
放高利贷被暴力催收要判刑吗

放高利贷暴力催收的刑罚，要根据催收者的犯罪行为来具体确定，可能会涉及恐吓、殴打、非法拘禁等违法行为。一、家庭暴力需要承担怎样的刑事责任家庭暴力不一定需要承担刑事处罚，只有构成犯罪的情况下才会受到刑事处罚。家暴行为可能会构成故意伤害罪；故意杀人罪；虐待罪、侮辱罪等罪名，具体会受到怎样的刑事处罚要根据构成的罪名确定。家庭暴力为家庭成员之间以殴打、捆绑、残害、限制人身自由以及经常性谩骂、恐吓等方式实施的身体、精神等侵害行为。二、放高利贷拘留多长时间在现实生活中，民间借贷的放贷人多多少少都存在着放高利贷的问题。高利贷是属于违法的行为，会催生暴力催收，扰乱着我国市场经济的秩序。如果只是放高利贷，没有出现进行暴力催讨债务和欺诈等行为。那么，有关部门是不会对其进行拘留的。不过，高利贷中，超出了法律规定的利息部分，不会受到法律的保护。三、违法催收的行为有哪些1、未经借款人本人允许，拨打借款人通讯录内的亲人

2023-03-26

202人看过
高利转贷
某银行员工因高利转贷被判刑

1月20日，记者从泗洪县公安局获悉，近期，该局侦破了涉案金额高达600余万元的我省首例特大高利贷转贷案件。目前，该案件涉案人解嘉已被判刑。因涉嫌受贿被查2007年9月2日，中共泗洪县纪律检查委员会将原任泗洪县某银行营业部主任解嘉涉嫌受贿犯罪一案移送至泗洪县公安局经侦大队。泗洪县公安局党委高度重视，立刻责成分管副局长张崇生牵头，抽调薛安军等一批业务精湛、经验丰富的精兵强将组成9.2专案组。根据县纪委调查材料：解嘉在任泗洪县某银行营业部主任期间，于2003年初至2007年8月多次收受他人钱物折合人民币3万余元。为了防止解嘉逃跑，专案组于2007年9月7日，以涉嫌非国家工作人员受贿罪将解嘉刑事拘留，但解嘉认为专案组掌握的证据不足，对民警的任何提问都不理不采，案件的侦破工作一时走进了死胡同。牵出特大高利转贷案专案组民警认为，犯罪嫌疑人短期内挪动千万元资金，说明其背景深、实力雄厚，要想撬开解嘉的铁口

2023-04-23

227人看过
高利转贷
怎么量刑高利转贷罪才会判缓刑

《刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。一、高利转贷罪的追诉时效有多久我国刑法第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。我国刑法第八十七条规定，犯罪经过下列期限不再追诉:(1)法定最高刑不满五年有期徒刑的，

2023-06-27

413人看过
法律综合知识
高利贷寻衅滋事罪被判刑的有吗？

一、高利贷寻衅滋事罪被判刑的有吗有被判刑的，高利贷寻衅滋事罪严重扰乱社会治安，可判处五年以下有期徒刑、拘役或者管制并处以罚金，犯罪情节严总的，造成严重损失的，可处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。高利贷虽然不过程违法行为，但是套取公民财产可构成高利转贷罪，量刑标准在寻衅滋事罪的基础上适当予以加刑。根据《中华人民共和国刑法》第二百九十三条规定，有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：1、随意殴打他人，情节恶劣的。2、追逐、拦截、辱骂他人，情节恶劣的。3、强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的。4、在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。二、寻衅滋事的客观构成要件1、随意殴打公民，情节恶劣的。随意殴打公民，是指出于耍威风、取乐等不健康动机，无故、无理殴打相识或者素不相识的人。这里的＂情节恶劣的＂，是指随意殴打公民手段残忍的，多次随意殴打公

2024-02-01

439人看过

法律综合知识
什么是高利贷，什么是高利转贷罪，私人放高利贷合法吗

什么是高利贷高利贷属非法行为。是民间行为。就是以很高的利息将钱贷给你，这个利息由贷款方说的算，借款方没有任何权利，你要同意就贷给你。没有多少钱的限制，50万上下一样的，看贷款方怎么向你要价了。但这种贷款方式为法律所禁止。我国的法律规定，允许民间借贷。但利息应不超过同期银行利息的4倍。超出的部分法律不予保护。禁止利滚利，驴打滚等。什么是高利转贷罪高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷罪的主体也就是金钱的出借者，可以是自然人、经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户。尤其需要注意的是，一些企业从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来其将贷款擅自借与

2024-04-14

343人看过
高利贷
2021年高利贷罪会判刑吗

若行为人有违法发放高利贷的行为，可能构成非法经营罪的案件，我国公安机关进行刑事立案的标准包括：个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的等。2020高利贷罪立案标准有哪些高利转贷罪立案标准：1、个人高利转贷，违法所得5万元以上；2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上；3、虽未达到上述金额标准，但因高利转贷被行政处罚两次以上，高利转贷。没有高利贷罪，只有高利贷罪。高利贷不是犯罪行为，民间借贷中的高利贷只是违反法律规定的利息协议，不构成犯罪。但以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷，违法所得数额较大的，构成高利转贷罪。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍

2023-08-01

374人看过
高利贷
高利贷本金能否被个人要回？

可以追回本金。借贷双方约定的利率未超过年利率24％，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方没有约定利息，出借人主张支付借期内利息的，人民法院不予支持。自然人之间借贷对利息约定不明，出借人主张支付利息的，人民法院不予支持。除自然人之间借贷的外，借贷双方对借贷利息约定不明，出借人主张利息的，人民法院应当结合民间借贷合同的内容，并根据当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息。私人放高利贷是违法行为吗根据法律规定，对于高利贷而言只要其利息不得超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数）就会受到法律的保护。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。但注意，超出部分只是不会受到法律保护而已，如果借贷人愿意还高额利息，并不违法，所以说放高利贷，并不是一种违法行为，一旦发生纠纷，只不过没有法律保障而已。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五

2023-07-04

141人看过
高利贷
借贷利息超过多少算高利贷的人会被判刑吗？

年利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的法律不予保护。超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过部分的利息的，人民法院应予支持。单纯的放高利贷只是一种违法行为，并不会构成刑事犯罪。不会被判刑。一、民间借贷和高利贷的区别是什么区别是高利贷规定的利息一般高于法律保护范围。借贷双方约定的利率未超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过部分的利息的，人民法院应予支持。二、贷款利息是如何计算的贷款利息可以由借贷双方自由约定，但是，如果双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的，出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息，人民法院不予支持。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定

2023-03-12

169人看过

高利转贷
被查出有高利转贷罪请问怎么判

高利转贷罪可以通过以下构成要件来进行认定：1、本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。2、本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。3、本罪的主体为特殊主体，即借款人。4、主观方面为故意。高利转贷罪立案标准一、高利转贷罪立案标准1、高利转贷罪立案标准如下：（1）个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；（2）单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；（3）虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其

2023-07-29

330人看过
高利贷
放300万高利贷要判刑吗

刑法中没有关于高利贷的罪名，只是规定非法吸收公众存款罪，但在放高利贷的过程中有触犯刑法的，要依法追究其刑事责任。根据《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》中第二十六条规定：借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。从上可见，自2015年9月1日起最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》施行后，高利贷的标准不再以是否超过年利率24%为标准，而以

2023-06-13

365人看过
高利贷
高利贷的危害有哪些，不还高利贷会被判刑吗

1、借高利贷的危害（1）高利贷虽然能够在短时间内解决资金短缺问题，但利息过高，造成自己负担过重；（2）一些利率奇高的非法高利贷，经常出现借款人的收入增长不足以支付贷款利息的情况，如果不能及时还贷，会造成家庭问题，轻则妻离子散，重则家破人亡。2、放高利贷的危害（1）高利贷的利息约定过高，造成借款人负担过重；（2）高利贷催收含有暴力性质，破坏经济秩序和社会稳定；（3）高利贷行为的随意性，存在较大的风险，因借款不能按时归还而引发的纠纷和案件有所增加，影响了社会的稳定；（4）高利息也加重了企业的负担，导致企业资金使用进入恶性循环。还不起高利贷，只是民事纠纷，不会判处刑罚，但如果债权人起诉到法院，债务人有能力执行判决而拒不执行的情况下，涉嫌拒不执行判决、裁定罪。对于高利贷，我国法律只保护不超过年利率24％的部分利息和本金；所以债务人签下高利贷后，可以只还不超过年利率24％的部分利息和本金。一、不还高

2023-02-14

483人看过
高利转贷
什么是高利转贷罪？高利转贷罪构成要件有哪些？

高利转贷罪构成特征有：1、侵犯的客体是国家的信贷管理制度；2、在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为；3、犯罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成；4、在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。构成高利转贷罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。如何构成高利转贷罪？构成高利转贷罪的要素为：侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。主体为特殊主体，即借款人。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以

2023-07-11

168人看过

法律综合知识
民法典规定放高利贷被抓要判刑吗？

如果高利转贷要判刑。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

2024-04-20

354人看过
法律综合知识
一般来说高利贷会被判刑吗

一、一般来说高利贷会被判刑吗高利贷不会被判刑。高利贷是民间借贷，民间借贷属于民事行为，判刑是刑事处罚，民事行为不会受到刑事处罚。自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十六条［高利转贷案（刑法第一百七十五条）］以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。二、依法惩治民间借贷中所涉犯罪在一个自由开放的市场经济环境中，民间借贷利率的高低是市场竞争形成的，是资金市场供求关系的真实反映，不能把利息本身视为罪恶，国家应注意引导促进资金优化配置。实践证明，在高利息的诱惑下，确实容易诱发多种违法犯罪，必须依法予以制裁。

2024-01-15

130人看过